Менеджери портфоліо працюють для фірм з управління статками, пенсійних фондів, фондів, страхових компаній, банків, хедж-фондів та інших організацій в галузі цінних паперів. Вони контролюють щоденне управління інвестиційними портфелями від імені окремих або інституційних клієнтів. Менеджер портфеля, як правило, відповідає за всі аспекти інвестиційного портфеля: все - від створення та управління загальною інвестиційною стратегією, яка відповідає клієнту, до реалізації цієї стратегії шляхом вибору відповідної суміші цінних паперів та інвестиційних продуктів та постійного управління цим поєднанням.
Керівник портфеля зазвичай контролює команду старших фінансових аналітиків, які готують аналітичні звіти та рекомендації для інформування інвестиційних рішень та формування стратегії. Керівник портфеля також спілкується з аналітиками інвестиційних банків та інших фірм, що продають, щоб визначити продукти, які можуть бути добре підходять для певного портфеля. Деякі менеджери з портфеля, часто включаючи тих, хто працює в компаніях з управління багатством, можуть також вимагати зустрічей та спілкування з окремими клієнтами для обговорення інвестиційної стратегії, пояснення інвестиційних рішень та надання оновлень щодо ефективності роботи портфеля.
ключові витяги
- Портфоліо менеджери працюють з командою аналітиків та дослідників, щоб розробити інвестиційні стратегії та рішення для портфелів інституційних чи індивідуальних інвесторів. Менеджери з портфоліо зазвичай починають свою кар'єру як фінансові аналітики. Хоча це не потрібно, більшість менеджерів портфелів мають ступінь магістра в галузі фінансів, ділового адміністрування, економіка чи інша сфера, орієнтована на цифри. Робота в управлінні портфелем вимагає ліцензування FINRA, реєстрації в SEC і часто професійних сертифікатів, таких як сертифікований фінансовий аналітик.
Шлях до кар’єри портфельного менеджера
Як правило, менеджер портфеля розпочинає свою кар'єру як фінансовий аналітик, який працює над акціями, облігаціями або іншими цінними паперами для фірми в галузі цінних паперів. Молодші посади аналітика, як правило, відкриті для випускників бакалавра. Після декількох років досвіду багато молодших аналітиків повертаються до школи, щоб отримати магістерські ступені з ділового адміністрування (MBA) або інших відповідних магістерських ступенів, перш ніж перейти на старші ролі аналітика. Відповідна ступінь магістра може негайно кваліфікувати нового кандидата на посаду старшого аналітика.
Старший фінансовий аналітик, який працює над інвестиціями, зазвичай підготовляє звіти та рекомендації щодо окремих цінних паперів під керівництвом менеджера з портфеля. Старші аналітики часто спеціалізуються на певних категоріях цінних паперів, проводячи більшу частину часу на проведення нових досліджень та аналізів, оновлення досліджень відповідно до нових розробок, спілкування з галузевими контактами та представлення рекомендацій керівництву та клієнтам. Старші аналітики також контролюють та керують роботою одного або кількох молодших аналітиків.
Маючи хороші результати роботи та продемонстровану експертизу, старший фінансовий аналітик може стати менеджером з портфеля. Якщо портфель працює добре, менеджер може перейти на більші портфелі з більшими грошима під управління. Посада керівного портфеля зазвичай є завершенням кар’єрного шляху, хоча деякі люди переходять на керівні посади у своїх фірмах або страйкують самостійно, щоб створити нові фірми.
Освітня кваліфікація менеджера портфоліо
Ступінь бакалавра у відповідній галузі є базовою кваліфікацією для роботи портфельним менеджером. Однак багато роботодавців вимагають магістерських ступенів, і більшість керівників портфелів дотримуються їх, навіть якщо вони не є абсолютно необхідними. За даними опитування 2014 року, зібраними Бюро статистики праці США (BLS), 65% керівників портфелів у США мали принаймні ступінь магістра. Серед фінансових менеджерів середня річна заробітна плата для тих, хто має магістратуру, була на 110 000 - 32 000 доларів більше, ніж порівнянна заробітна плата для тих, хто має ступінь бакалавра.
Як правило, різноманітні навчальні дисципліни вважаються хорошою підготовкою до позицій початкового рівня в цій професіоналі, включаючи кількісні дисципліни бізнесу, такі як бухгалтерський облік, фінанси та економіка. Інші відповідні дисципліни включають статистику, математику, інженерію та фізику, всі вони в основному зосереджені на розвитку кількісних та аналітичних навичок.
На магістерському рівні MBA у галузі фінансів або в іншій відповідній галузі, такі як бізнес-адміністрування або економіка, є нормою серед керівників портфелів. Ступінь магістра в галузі фінансів - також гідний варіант.
$ 94 990
Середня річна заробітна плата менеджера портфеля в 2019 році, згідно зарплати.com
Інші кваліфікації менеджера портфоліо
Більшість роботодавців вимагають, щоб керівники портфелів мали сертифікати фінансових аналітиків. Найвідоміша сертифікація в цій галузі та найбільш затребувана роботодавцями - це присвоєний Інститутом CFA Chartered Financial Analyst (CFA). Це призначення є відкритим для будь-якого фінансового аналітика, який має ступінь бакалавра та чотири роки прийнятного досвіду роботи. Він присвоюється кваліфікованим кандидатам, які здають серію з трьох іспитів. Багато роботодавців також називають призначення сертифікованого фінансового планувальника (CFP), присвоєне Правлінням CFP, як необов'язкову кваліфікацію.
Залежно від виду активів, з якими вони працюють, менеджери портфелів також повинні мати відповідні ліцензії від Органу регулювання фінансової індустрії (FINRA), контролюючого органу для цінних паперів та брокерів, що працюють у США; складання кваліфікаційних іспитів зазвичай вимагає спонсорства від роботодавця. Якщо робота передбачає управління активами, що перевищують 25 мільйонів доларів, менеджерам буде потрібно зареєструватися в Комісії з цінних паперів та бірж (SEC).
