Що таке SEC форма N-4
Форма SEC N-4 - це подання до Комісії з цінних паперів та бірж (SEC), яке повинно подаватись усіма окремими рахунками страхової компанії, організованими як пайові інвестиційні трести, що пропонують договори змінної ануїтету. Форма SEC N-4 необхідна згідно із Законом про цінні папери 1933 р. Та Законом про інвестиційні компанії 1940 р. І покликана надати інвесторам інформацію про договори змінної ануїтету, щоб вони могли визначити, чи варто інвестувати в них.
НАРУШЕННЯ ВНИЗ СЕКС Форма N-4
Частина A форми проспекту SEC №4 повинна містити чітко письмову інформацію про інвестиції, яку може зрозуміти пересічний інвестор, який може не мати спеціального досвіду у галузі фінансів чи права. Частина А містить загальний опис реєстратора та загальний опис договорів із змінною ануїтетом, а також інформацію про величини одиниць накопичення, відрахувань, ануїтетного періоду, виплат за смерть, покупок і вартості контракту, викупів, податків та судочинства.
Частина B надає додаткову інформацію, яка не є частиною проспекту, але вона може бути цінною для певних інвесторів, таких як загальна інформація та історія, андеррайтери та розрахунок даних про результати діяльності.
Нарешті, частина C містить фінансову звітність та експонати, директорів та службовців вкладника, кількість власників договорів та іншу необхідну інформацію.
Основна мета форми N-4 має регулятивний характер. Хоча багато офіційних звітів можуть допомогти фінансовому аналітику зібрати корисну інформацію, яка може бути використана в процесі вибору безпеки, значна частина вмісту у формі N-4 є технічною і необхідною для юридичних та наглядових цілей. Будучи високорегульованою галуззю, страховим організаціям часто доводиться подавати багато документів для підтримання належного становища в очах регуляторів та політиків.
