Що таке облігація серії EE
Облігація серії EE - це неторговельна, процентна облігація державних заощаджень США, яка гарантується як мінімум удвічі більше, ніж типовий початковий 20-річний термін. Деякі облігації серії EE мають загальний термін сплати відсотків, що перевищує початкову дату погашення, до 30 років з моменту випуску. Купонні ставки визначаються виходячи з відсотка довгострокових казначейських ставок на момент випуску. Облігації серії EE часто називають "патріотичними облігаціями".
Ключові вивезення
- Облігації серії EE є облігаційними облігаційними державними накопичувальними облігаціями США, гарантованими як мінімум удвічі більше, ніж їхні типові початкові 20-річні строки. Існує 25 доларів США мінімальна інвестиційна вимога для облігацій EE. Кожен інвестор може придбати за ці облігації до 10 000 доларів США за календарний рік.
Поряд із облігацією серії I, облігація серії EE є одним із двох видів ощадних облігацій, випущених Міністерством фінансів США. Облігації серії EE не можна купувати чи продавати на відкритому ринку, і тому їх класифікують як неторговельні цінні папери.
Облігації серії EE, випущені після травня 2005 року, призначаються на піврічні фіксовані купонні ставки 1 травня та 1 листопада. Ставки застосовуються до всіх випусків протягом наступних шести місяців. Облігації, випущені після кожної дати, збільшують вартість щомісяця, але виплати відсотків роздаються щорічно.
Після терористичних атак 11 вересня 2001 року паперові облігації EE були перевипущені як "Патріотичні облігації". Вони всім ідентичні паперовим облігаціям серії EE, за винятком того, що на будь-яких паперових облігаціях, придбаних через фінансову установу після 10 грудня 2001 року, у верхній половині сертифікату облігацій, розміщеному між номером соціального страхування, надруковано слова "патріот-облігація". (SSN) та дату випуску. Фінансові установи більше не випускають облігації серії EE у паперовій формі, але паперові облігації Patriot все ще можуть бути готівкою або перетворені в електронні облігації.
Мінімальна вимога до інвестицій у облігації EE становить 25 доларів США, і кожен інвестор може придбати до 10 000 доларів цих облігацій протягом календарного року. Крім того, власники облігацій повинні утримувати ці інвестиції принаймні дванадцять місяців, перш ніж вони зможуть викупити облігації. Тим, хто викупить облігації протягом п'яти років, буде підключено три місяці нарахованих процентних платежів. Оскільки облігації EE заробляють відсотки до 30 років, чим довше вони тримаються, тим більше вони коштують.
Паперові облігації випускалися зі знижкою 50% до номіналу, тоді як облігації в електронному вигляді через TreasuryDirect купуються за номіналом. Останні досі гарантовано коштують удвічі більше їх первісної вартості на першу дату погашення після 20 років, при цьому виплачують відсотки так само, як паперові облігації ЕЕ.
Облігації серії EE не потрібно перевидавати, щоб виправити невеликі друкарські помилки в іменах, адресах чи номерах соціального страхування.
Облігації серії EE вважаються ультрабезпечними інвестиціями з низьким рівнем ризику, інтереси яких, як правило, звільняються від державних та місцевих податків. Однак вони обкладаються федеральними податками, але лише в рік, коли облігація погашається або погашається.
Облігації EE можуть купуватися громадянами США, офіційними резидентами США, неповнолітніми та усіма державними службовцями США - незалежно від їхнього громадянського статусу.
