Що таке дозвіл на торгівлю?
Дозвіл на торгівлю стосується рівня потужності, дорученого брокеру або агенту клієнтом. Дозвіл на торгівлю диктує, які дії може здійснювати агент, наприклад купівля чи продаж. Це може бути подібним до поняття довіреності і часто обговорюватиметься, коли інвестор взаємодіє з новим фінансовим радником чи брокером. Простіше кажучи, дозвіл на торгівлю стосується того, хто отримав доступ до торгівлі від імені інвестора та які дозволи вони мають.
Як працює дозвіл на торгівлю
Рівні дозволів на торгівлю дозволяють інвестору надати певні типи доступу третій стороні з метою торгівлі за визначеним рахунком. Дозвіл на торгівлю зазвичай стає врахуванням, коли особа вирішує брати участь у фінансовому професіоналі з надання фінансових консультаційних послуг. Фізична особа, можливо, бажає надати цей професійний доступ до вже створених інвестиційних рахунків, або може обрати новий рахунок з метою визначення доступу.
Як правило, зазвичай існує два типи дозволів на торгівлю, повна авторизація торгівлі та обмежена авторизація. Встановлення цих рівнів дозволу на торгівлю вимагає від власника первинного рахунку згоду на авторизацію через офіційно задокументовану угоду.
Рівні авторизації торгівлі
Фізична особа, як правило, може надати третій стороні або обмежений дозвіл на торгівлю, або повне дозвіл на торг
Обмежений дозвіл на торгівлю: Цей тип дозволу дозволяє брокеру, фінансовому раднику чи іншому призначеному агенту розміщувати торги із коштами, що зберігаються на інвестиційному рахунку. Обмежений дозвіл на торгівлю надає сторонній агенту можливість діяти за вигідними торговими можливостями від імені основного власника рахунку.
Повна авторизація торгівлі: Повна авторизація торгівлі - це найширша авторизація, доступна агенту Іноді це може також називатися довіреністю. При повному дозволі на торгівлю агент може виконувати всі дії по рахунку, доступні для основного власника рахунку. При повному дозволі на торгівлю агент також може отримати доступ та зняти кошти.
Процеси та процедури авторизації
Документація щодо дозволу на торгівлю є звичайною практикою для більшості брокерських фірм. Брокерські фірми по всій галузі - від Едварда Джонса до Морган Стенлі - пропонують своїм клієнтам можливість призначити агенту дозвіл на торгівлю. В деяких випадках дозвіл на торгівлю може бути надано брокеру фірми, а в інших випадках агент буде стороннею стороною. Крім того, в деяких випадках дозвіл на торгівлю може бути наданий члену сім'ї.
Процеси авторизації та процедури призначення дозволу на торгівлю також залежать від брокерських послуг. Як правило, більшість брокерських фірм матимуть форму дозволу на торгівлю з іншими важливими формами та документами, доступними через клієнтський портал. Інвестори можуть уповноважити агента, заповнивши необхідну документацію та дотримуючись процедури подання фірми. Зазвичай інвестиційні фірми зв'язуються з клієнтом з підтвердженням того, що було встановлено дозвіл на торгівлю, що дозволяє агенту почати діяти від імені клієнта.
