Зміст
- Найдавніші активні взаємні фонди
- Чому початкова дата важлива
- Чи слід уникати нових коштів?
- Суть
Взаємні фонди, найважливіша частина стратегії виходу на пенсію та інвестицій стількох людей та установ сьогодні, вперше були введені в США в 1924 році MFS Investment Management. Незважаючи на публічний доступ до 1928 року, найперший фонд, MFS Massachusetts Investors Fund , створив спосіб для вибраних інвесторів об'єднати свої гроші та, можливо, досягти більшої віддачі, використовуючи економію масштабу та професійне управління портфелем.
Ідея створення цього типу об'єднаних інвестицій полягала в тому, щоб дозволити групі дрібних інвесторів отримати доступ до ряду акцій та до групи розпорядників фондів, які інакше були б поза їх ціновим діапазоном.
Ключові вивезення
- Взаємні фонди є наріжним каменем світу, що інвестує, з трильйонами доларів, що управляються пайовими фондами у всьому світі. Найперший взаємний фонд, MFS Massachusetts Investors Fund, був запущений у 1924 році і почав приймати гроші за межами інвесторів у 1928 році. все ще існують, що робить їх найстарішими пайовими фондами, які досі існують. Інвестор фонду може бачити це довголіття сигналом постійного успіху та легітимності. Дата створення фонду завжди повинна бути ключовою інформацією, яка враховується перед придбанням фонду, хоча багато нових фондів також бачать успіх.
Найстаріші взаємні фонди за датою створення (все ще активно)
| Ранг | Ім'я | Дата створення |
| 1 | Фонд інвесторів штату Массачусетс MFS (MITTX) | 1924 рік |
| 2 | Фонд інвесторів Putnam (PINVX) | 1925 рік |
| 3 | Піонерський фонд (PIODX) | 1928 рік |
| 4 | Фонд акцій століття (CENSX) | 1928 рік |
| 5 | Фонд Vanguard Wellington (VWELX) | 1929 рік |
| 7 | Взаємний фонд CGM (LOMMX) | 1929 рік |
| 8 | Фонд вірності (FFIDX) | 1930 рік |
| 9 | Балансовий фонд Dodge & Cox (DODBX) | 1931 рік |
Чому початкова дата важлива
Дивлячись на результати діяльності взаємного фонду, у вас є кілька варіантів. Ви можете переглянути річний показник, трирічний показник, п’ятирічний або 10-річний показник. Ви також знайдете цифру, яка дає результати діяльності фонду з моменту створення.
Але показник ефективності з моменту створення може бути оманливим. Ви можете подумати, що знайшли фонд з великою віддачею. Але якщо ви не знаєте, як довго фонд працює, ви можете дивитись на одного, якому може бути лише рік чи два. Ефективність за короткий термін досягти легше, ніж за довгострокову перспективу. Що стосується перерахованих вище коштів, дата початку роботи настільки далека, що ви маєте гарне уявлення про те, наскільки це було успішно протягом десятиліть. Потужний показник цього часу передбачає рівне керівництво та розумний вибір.
Чи слід уникати нових взаємних фондів?
Хоча старі фонди у нашому списку вражають своєю довговічністю, це не обов’язково означає, що нові кошти є більш ризиковими інвестиціями.
Пошук пайових фондів за датою створення - це лише один із способів розібратися у тисячах доступних пайових фондів. Додаткові параметри сортування включають ризик, клас активів чи стиль інвестицій. Хорошими ресурсами для спільного дослідження фондів є Morningstar, Zacks Investment Research та Yahoo! Фінанси. Шукайте інструмент екранування у розділі взаємного фонду та виберіть потрібні характеристики. Вам може знадобитися підписка, щоб отримати доступ до більш досконалих інструментів екранування.
Суть
Мудрий інвестор використовує кілька критеріїв для вибору інвестицій. Однак, взаємний фонд із довговічністю, очевидно, задовольнив багато інвесторів. Але старіший взаємний фонд також може заважати. Погляньте на поточний менеджмент та інвестиційну філософію фонду. Час йде і фонд, який має тривалий досвід, повинен адаптуватися до сучасних умов, нових технологій та новітніх інвестиційних механізмів.
Майте на увазі власний горизонт інвестування. Ви, ймовірно, не матимете взаємного фонду десятиліттями, а ефективність протягом тривалого періоду може згладити втрати, які відбулися протягом деяких коротких періодів. Якщо ваш горизонт короткий, не сподівайтесь, що старий фонд відповідає його показникам з моменту створення. Короткострокові коливання - факт життя на фондовому ринку.
Порівняйте інвестиційні рахунки × Пропозиції, що відображаються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Інвестопедія отримує компенсацію. Опис постачальникаПов'язані статті
Топ взаємних фондів
Як вибрати найкращий взаємний фонд
Пайові інвестиційні фонди
Як судити про ефективність взаємного фонду
Пенсійні ощадні рахунки
Вступ до цільових пенсійних фондів Vanguard
Пенсійні ощадні рахунки
VTIVX: Огляд фонду «Vanguard Target пенсія 2045»
Інвестувати основи
Інвестиційні стратегії, які слід вивчити перед торгівлею
Пенсійні ощадні рахунки
Як почати економити на пенсії
Посилання партнераПов'язані умови
Визначення взаємного фонду Взаємний фонд - це тип інвестиційного механізму, що складається з портфеля акцій, облігацій чи інших цінних паперів, який контролює професійний менеджер грошей. детальніше Особисті фінанси Особисті фінанси - це управління доходами та вашими витратами, а також економія та інвестування. Дізнайтеся, які освітні ресурси можуть керувати вашим плануванням та особистими характеристиками, які допоможуть вам прийняти найкращі рішення щодо управління грошима. детальніше Що таке пасивне інвестування? Пасивне інвестування - це інвестиційна стратегія для досягнення максимальної віддачі за рахунок мінімізації купівлі та продажу. Дізнайтеся більше про це тут. більше Визначення навантажувального фонду Завантажувальні кошти стягують плату у розмірі менше 1% для компенсації брокера чи менеджера фонду, пов'язаного з фондом. детальніше Визначення стилю Box Стильові коробки були створені Morningstar і розроблені для візуального представлення інвестиційних характеристик акцій та пайових фондів. детальніше Визначення фонду облігацій Фонд облігацій інвестує насамперед у облігації (державні, корпоративні, муніципальні, конвертовані) та інші боргові інструменти для отримання щомісячного доходу. більше