"Адмірал Акції" представляє собою окремий клас акцій в пайових фондах, що управляються Vanguard, пропонуючи більш низькі внески порівняно зі стандартним класом "Інвестиційні акції". Vanguard пропонує «Адмірал Акції» у вибраній групі пайових фондів і вимагає від інвесторів мінімальних інвестицій у певний взаємний фонд.
Вимоги до акцій адмірала
Щоб отримати право на "Адмірал Акцій", інвестори в більшість фондових індексів та фонди, що управляються податком, повинні підтримувати мінімальні інвестиції в розмірі 10 000 доларів. Для активно керованих коштів потрібно інвестувати щонайменше 50 000 доларів. Що стосується фондових фондів, визначених для сектору, ви маєте право на Admiral Shares із інвестицією 100 000 доларів або більше.
Ключові вивезення
- Акції Admiral пропонують більш низькі внески порівняно зі стандартними фондами Vanguard для акцій класу інвесторів. Щоб отримати право на Admiral Shares, інвестори в більшість фондів індексу та податкові фонди повинні підтримувати мінімальні інвестиції в розмірі 10 000 доларів США. Для активно керованих коштів інвестор повинен мати мінімум 50 000 доларів інвестовано. Для галузевих фондових індексів інвестор має право на "Адмірал Акції" з інвестицією 100 000 доларів або більше.
Vanguard проводить оцінку своїх рахунків у фондах, щоб визначити, які є придатними для Акції адмірала. Якщо акції на рахунку інвестора стануть придатними, Vanguard може конвертувати свої частки в пайових фондах у клас «Адмірал Акції» - як правило, не обкладається податком і без витрат. Інвестори можуть визначити придатність свого облікового запису, увійшовши у свої рахунки Vanguard.
Взаємні фонди, що пропонують акції "Адмірал", можна знайти у веб-сайті Vanguard через систему перевірки онлайн-фонду. Vanguard пропонує пайові фонди Admiral Shares з широкою палітрою інвестиційних цілей та акцій, такі як казначейські облігації (облігації ОВДП), муніципальні облігації, звільнені від оподаткування, збалансовані акції, внутрішні акції та міжнародні акції.
Індексні фонди є основними в історії Vanguard, оскільки фондові фонди пасивно керуються, тобто, вони пасивно відстежують індекс, а не активно досліджують, аналізують, купують та продають цінні папери. Оскільки кошти, що активно управляються, дорожчі в експлуатації, вони, як правило, втрачають результати в довгостроковій перспективі до дешевших фондів індексу. Однак є меншість активно керованих фондів, які історично перевершували індексні фонди.
Навіщо інвестувати в акції адмірала?
Найбільш активно керовані кошти втрачають базовий індекс. Отже, багато інвесторів пояснюють, чому не просто утримувати однакові запаси індексу, утримувати низькі витрати на управління та вигравати, просто співставляючи ефективність індексу? Багато хто погоджується, що це солідна стратегія інвестування. Щоб дозволити інвестору розвивати стратегію такого типу, Vanguard запустив Admiral Shares.
Адмірал ділить економію коштів
Взаємні фонди Vanguard вже мають коефіцієнти витрат, які знижують середню галузь пайових фондів на цілих 82%, але Admiral Shares досягає подальшої економії на співвідношенні витрат для кваліфікованих взаємних фондів Vanguard. У той час як типові акції Vanguard Investor мають коефіцієнт витрат 0, 18%, середній коефіцієнт витрат Vanguard Admiral Shares припадає на масу пір'я 0, 15%. Різниця в 0, 03% може здатися не великою, але при великих початкових інвестиціях це може призвести до значної суми, заощадженої роками.
Інші переваги акцій Vanguard Admiral
Окрім цього, акціонери взаємного фонду Vanguard, які хочуть привернути кошти акцій інвестора до Admiral Shares, можуть зробити це простим запитом до Vanguard. У деяких випадках Vanguard здійснює конверсію автоматично, оскільки періодично оцінює залишки клієнтів, щоб визначити, чи підлягає вони конверсії.
