Y-акції - це інституційний пакет акцій, пропонований у відкритих взаємних фондах. Орієнтуючись на інституціональних інвесторів, акціонерний клас часто має високі мінімальні інвестиції, починаючи приблизно з 25 000 доларів США. Цей клас акцій також пропонує перевагу відмовлених або обмежених витрат на завантаження та нижчу порівняльну загальну річну плату.
Порушення Y-Частка
Y-акції - це альтернатива I-акціям, які є найбільш часто пропонованим класом акцій взаємного фонду для інституційних інвесторів. Акції Y мають особливості та характеристики, які відповідають інстанціям.
Високий мінімальний розмір інвестицій - одна з найбільш відмітних характеристик класів акцій Y та інших інституційних класів. Мінімальні інвестиції, як правило, починаються від 25 000 доларів і можуть становити до 5 мільйонів доларів. Завантаження на продаж зазвичай не потрібні акціям Y, що дозволяє інституційним інвесторам купувати та продавати акції без додаткових комісійних платежів. Оскільки акції Y не пов'язані з посередницькими зборами з продажу, вони також зазвичай не сплачують ані збори за дистрибуцію, ані збори 12b-1 з витрат фонду. Без комісій 12b-1 загальний коефіцієнт витрат нижчий в порівнянні з іншими класами акцій фонду, що є ще однією перевагою для інституційних інвесторів.
Пенсійні плани
Хоча акції Y, як правило, зарезервовані для інституційних інвесторів, вони можуть дозволити вкладення коштів у інвесторів пенсійного плану в деяких випадках. Більшість пайових фондів призначать пенсійні пайові класи з аналогічними вигодами як інституційні акції. Кошти без пенсійних пакетів акцій можуть дозволяти об'єднаним інвестиціям фондів в акції Y за рахунок пенсійних планів, які колективно шукають інвестиції у фонд. Це може принести значну вигоду акціонерам, які вийшли на пенсію, які брали б участь у заощадженнях від нижчих зборів класу акцій.
Putnam Investments
Putnam Investments - це один із інвестиційних менеджерів, який пропонує акції Y у багатьох своїх фондах як основний клас акцій для інституційних інвесторів. Глобальний фонд капіталу Putnam - один із прикладів. Фонд пропонує A-акції, B-акції, C-акції, M-акції, R-акції, R6-акції, T-акції та Y-акції.
Y-акційний клас Putnam Global Equity Fund не стягує жодних комісійних продажів. Клас акцій також не стягує зборів 12b-1, що допомагає йому мати одне з найнижчих річних витрат у Фонді в цілому 0, 92%. Це порівнюється із загальними щорічними операційними витратами фонду на 1, 92% для акцій B та C-акцій. Результативність акцій Y станом на 31 грудня 2016 року також була однією з найвищих у Фонді на рівні 1, 24% за один рік. За п’ять років ефективність акцій Y склала 9, 93%, а за 10 років продуктивність - 2, 72%.
