У США дуже великий ринок взаємних фондів. Доступно буквально сотні різних сімей фондів та тисячі індивідуальних фондів, і всі вони борються за ваші інвестиційні долари.
Існує майже стільки ж взаємних фондів, скільки є акції, що торгуються на NYSE Arca та NASDAQ разом. Насправді станом на 2018 рік у Сполучених Штатах функціонує 9559 взаємних фондів, що управляє приблизно 17, 7 трлн дол.
Зіткнувшись з цим грізним набором варіантів, інвесторам потрібно знайти спосіб відокремити пшеницю від пшениці. Один з простих способів досягти цього - зосередити увагу на найбільших компаніях, що надають взаємний фонд Зрештою, пайові фонди, які обслуговують своїх акціонерів, як правило, залучають більше активів, тому розмір видається розумним проксі для успіху або, принаймні, розумним початком.
Процес простий: перерахуйте всі пайові фонди для будь-якої родини, складіть їхні сукупні загальні активи під управління або АУМ та дізнайтеся, які компанії інвестори спільно влили найбільше грошей. Оскільки відносно вільний ринок у США повинен винагороджувати успіх і карати невдачі, найбільші сім’ї фондів повинні бути тими, хто з часом найкраще обслуговував інвесторів.
Перш ніж скласти список, слід визначити тонке, але важливе розмежування, і це різниця між постачальниками пайових фондів та сімей взаємних фондів.
Сімейні фонди проти постачальників коштів
Перш ніж скласти список, слід визначити тонке, але важливе розмежування, і це різниця між постачальниками пайових фондів та сімей взаємних фондів. Сім'я взаємних фондів - це як парасолька фірмової марки. Більшість інвесторів стикаються з взаємними фондами через свої прізвища, такі як перші слова в заголовках, включаючи Vanguard International Growth Fund або Templeton Global Bond Fund. Якщо ви організуєте список за сімействами фондів, ви отримаєте початковий титул, який відповідає кожному взаємному фонду в групі.
Постачальник пайових фондів - це більша фінансова установа, яка є власником родини фондів. Наприклад, Wells Fargo або постачальник коштів є власником переважних фондів Wells Fargo або сімейством фондів. Хитра проблема з постачальниками фондів полягає в тому, що вони часто обробляють більше, ніж просто пайові фонди, і вони можуть мати більше одного сімейного бренду фонду на ринку. Таким чином, вигідно зосередитися на сім'ї фондів, а не на постачальниках коштів.
Фонди BlackRock займають перше місце у списку за активами однієї родини фондів, за ними йдуть інші знайомі імена, такі як Vanguard, Charles Schwab, Global Street Advisors State Street та Fidelity Investments.
Швидкий факт
Станом на 31 квартал, BlackRock має приблизно 7 трильйонів доларів під управлінням активами; Група Vanguard управляє приблизно 5, 6 трлн доларів станом на серпень 2019 року, тоді як Чарльз Шваб управляє активами 3, 7 трлн доларів станом на 2121 рік.
1. Фонди BlackRock (iShares)
Компанія BlackRock, Inc. з Нью-Йорком, яка має назву iShares замість BlackRock, випустила свої перші пайові фонди у 1998 році спільно з PNC Financial Services Group. У період між 1999 та 2009 роками спостерігалося величезне зростання коштів BlackRock, зокрема тому, що компанія використовує детальну теорію управління ризиками управління фондами. Така лазерна спрямованість на ризик особливо добре допомагає акціонерам під час економічних спадів.
Компанія BlackRock була лідером з інвестицій в іпотечні цінні папери (MBS) у роки буму житлового міхура. Фонд iShares MBS був випущений у 2007 році з великою кількістю шансів лише за кілька місяців до того, як почала розгортатися фінансова криза. І все-таки серія iShares змогла вийти з кризи відносно незайманою.
Під час кризи не тільки BlackRock не був врятований урядом США, але Білий дім фактично консультувався з ним щодо того, як підтримувати функціонування фінансової системи під час паніки серед кризи. Станом на 31 квартал, BlackRock має близько 7 трильйонів доларів активів під управлінням.
2. Авангард
Якби випадкова вибірка населення опитувалась на ім’я найбільшої компанії з взаємним фондом, група Vanguard, ймовірно, виграє у зсуві.
Vanguard - найсерйозніший претендент на серію iShares від BlackRock. Його популярність пояснюється широким вибором пропозицій щодо фондів, понад 190 у США, низькими витратами та сильним результатом позитивної віддачі. Група Vanguard управляє приблизно 5, 6 трлн доларів станом на серпень 2019 року.
3. Шарль Шваб
Чарльз Шваб був довіреним ім'ям у галузі фінансових послуг майже п’ять десятиліть, причому його пропозиції в первинному фонді були зосереджені на індексних фондах. Його кошти здобули популярність завдяки їх низьким витратам та відсутності мінімальної суми інвестицій. Станом на 21 квартал, Чарльз Шваб управляє активами 3, 7 трлн.
