Фонди, що торгуються на біржовому ринку (ETF) - необхідна частина портфелів багатьох інвесторів, оскільки вони забезпечують безпеку та збереження капіталу на бурхливому ринку. Ці кошти, як правило, інвестують у високоякісні та дуже ліквідні короткострокові боргові інструменти, такі як казначейські облігації США та комерційні папери, які зазвичай не дають значного доходу.
У той час як ETF на грошовому ринку вкладають більшу частину своїх коштів або в грошові еквіваленти, або в висококласні цінні папери з дуже короткостроковими строками погашення, деякі можуть інвестувати частину своїх активів у цінні папери довгострокової чи нижчої категорії. Інвестори повинні розуміти, що цінні папери представляють більш високі ризики.
Хоча всі інвестиції становлять певний ризик, такі ETF на грошовому ринку є відносно безпечним варіантом для інвесторів:
- iShares ETF (SHV) iShares коротких строкових облігацій iShares ETF (NEAR) SPDR Bloomberg Barclays 1-3 місяці TF Bill ETF (BIL) Invesco Ultra Short Duration ETF (GSY)
Читайте далі, щоб дізнатися більше про ці інвестиції. Надана тут інформація оновлюється станом на 25 липня 2019 року.
Ключові вивезення
- ETF на грошовому ринку є необхідною частиною портфеля багатьох інвесторів, оскільки вони забезпечують безпеку та збереження капіталу на бурхливому ринку. Ці ETF інвестують більшу частину своїх коштів у грошові еквіваленти та цінні папери з дуже короткостроковими строками погашення, а інші вкладають частину своїх активів у довгострокові цінні папери. Чотири ETF, які забезпечують безпечні варіанти, - це iShares ETF з короткою казначейською вартістю, iShares ETF, короткий термін погашення ETF, SPDR Bloomberg Barclays 1-3 місяці, ET-вексель ETF і Invesco Ultra Short Duration ETF.
iShares ETF з короткою казначейською облігацією
Фонд iShares коротких казначейських облігацій ETF торгує на Nasdaq і інвестує в найкоротший кінець кривої прибутковості, орієнтуючись на облігації казначейства США, які мають термін до одного місяця до одного року. Фонд приймає дуже малий ризик кредитного ризику або процентної ставки, а тому, як правило, забезпечує дуже низьку прибутковість. Середня річна прибутковість ETF з моменту створення в 2007 році становить 0, 99%. Але це дуже безпечний фонд, в якому можна паркувати активи під час бурхливих ринків.
Фонд має 48 холдингів, інвестуючи близько 71% своїх 24, 6 млрд доларів чистих активів у цінні папери США. Решта 29% вкладаються у грошові кошти та / або їх похідні. Усі інвестиції в облігації фонду мають найвищий рейтинг облігацій AAA. ETF має низький коефіцієнт витрат 0, 15%.
З липня 2016 року ETF почав відстежувати індекс коротких облігацій США ICE казначейства ICE. Це було трохи нижчим показником порівняно з річним поверненням 2, 35% порівняно з 2, 49% для індексу.
iShares ETF Облігації з короткою терміном погашення
Фонд iShares короткострокових облігацій ETF інвестує більшість своїх активів у цінні папери з фіксованим доходом інвестиційного класу із середньою тривалістю, яка, як правило, менше одного року. Фонд активно управляється, а це означає, що він не намагається співставити ефективність індексу.
З чистих активів фонду 6, 5 млрд. Доларів 7, 41% його коштів - у грошовій формі, а 17, 96% - в цінних паперах, що мають активи. Приблизно 34% облігацій фонду отримують рейтинги AAA, близько 10% отримують рейтинги АА і близько 22% оцінок "збірника А". Решта облігацій отримують рейтинги BBB.
П'ять найкращих акцій ETF:
- Казначейський фонд BCFTreasury NoteCharter Communications Operating LLCCVS Health Corp.Abbvie
Коефіцієнт витрат цього ETF становить 0, 25%.
SPDR Bloomber Barclays 1-3 місяць T-Bill ETF
SPDR Bloomberg Barclays 1-3 місяці T-Bill ETF прагне відстежувати ефективність індексу казначейських рахунків Bloomberg Barclays за 1-3 місяці та торгується на біржі Arca NYSE. Фонд інвестує в найкоротший кінець кривої прибутковості і зосереджується на нульових купонах казначейських цінних паперів США з термінами погашення між одним і трьома місяцями. Кредитний або ризиковий ризик вимагає дуже невеликого ризику, а отже, прагне забезпечити безпечну віддачу. Через невелику тривалість інвестицій у свій портфель, ETF в кінці місяця збалансований.
Інвестори не повинні сподіватися на високу врожайність від SPDR Barclays 1-3 Month T-Bill ETF. З моменту створення в 2007 році фонд отримав середньорічну дохідність 0, 64%. Однак фонд може бути розумним варіантом для інвестування під час нестабільних ринків. Майте на увазі, що навіть дуже короткострокові інвестиції несуть ринкові ризики, особливо коли короткострокові процентні ставки є мінливими.
Чисті активи фонду мають 9, 2 мільярда доларів, при цьому більше 29 мільйонів доларів інвестуються готівкою. Коефіцієнт витрат фонду - 0, 14%.
ETF ультракороткої тривалості Invesco
ETF Invesco Ultra Short Duration намагається збільшити поточний дохід, зберегти капітал та підтримати ліквідність для інвесторів. Фонд активно управляється і прагне перевершити показник Bloomberg Barclays від 1 до 3 місяців індексу казначейських рахунків США та ICE Bank of America-Merrill Lynch США. Він отримав середній рейтинг чотирьох зірок від Morningstar із 151 фонду.
Цей ETF зберігає цінні папери із середньою тривалістю менше року, включаючи казначейства США, корпоративні облігації та до 10% у високодохідних облігаціях. Високодоходна частка може підвищити прибуток, але також може трохи збільшити ризик фонду. Але короткострокова тривалість високодоходних акцій може зменшити її ризик.
Трохи більш ризикований портфель фонду дав дещо вище середнього прибутку порівняно з іншими фондами грошового ринку ETF. Однорічна віддача 3, 12%, трирічна віддача 2, 36% та п’ятирічна віддача 1, 81%. Чистий актив у фонду був 2, 5 мільярда доларів та коефіцієнт витрат 0, 25%, що вище середнього фонду грошового ринку.
