Підтримка діючого та діючого плану нерухомості життєво необхідна для забезпечення ефективного та впорядкованого розповсюдження активів після вмирання людини. Однак навіть невелика помилка може створити величезні проблеми під час розрахункового процесу, і в багатьох випадках ці помилки ніхто не може виправити. Є кілька ключових помилок, які можуть зробити план нерухомості несправним, більшість з яких можна легко уникнути, періодично переглядаючи план вашого або вашого клієнта та постійно оновлюючи його. Список цих поширених сніфу включає:
Не вдалося оновити своїх бенефіціарів
Шлюб, розлучення, народження та смерть можуть вплинути на те, хто отримає ваші активи. Переконайтесь, що ті, кому ви збираєтесь залишити свої активи, чітко вказані як такі у відповідних формах. Щоразу, коли будь-яка з цих змін, не забудьте внести правильні оновлення на всі фінансові, пенсійні та страхові рахунки та поліси, а також у свої заповіти, трести та інші юридичні документи.
Опущення юридичних документів
Ваше заповіт може бути в ідеальному порядку, але це не звільняє ваші активи від процесу заповіту в більшості випадків, якщо вартість долара вашого майна перевищує певну суму. Деякі активи в основному звільнені від завірення законом, такі як страхування життя, пенсійні плани та ануїтети та будь-який фінансовий рахунок, на якому перераховано бенефіціарний випадок смерті (TOD). Але всі інші активи, як правило, підпорядковуються цій процедурі врегулювання вашого майна. Відкликані живі трести - це основний інструмент, який використовується для звільнення всіх інших активів від заповіту, процес, який може затягнутися протягом тривалого часу, якщо заповіт буде оскаржено і несе значні судові та судові збори. І мати лише довіри без заповіту може бути настільки ж великою помилкою, оскільки заповіт є основним документом, який використовується для ідентифікації опіки над дітьми та іншими утриманцями, якщо щось станеться з вами та / або вашим подружжям чи партнером.
Погане діловодство
Є кілька речей, на які тим, хто оселиться у вашій спадщині, буде подобатися менше, ніж витратити багато часу та зусиль на пошук, упорядкування та відстеження всіх ваших активів та речей без вас там, щоб направити їх куди шукати. Кінцевим ключем до будь-якого успішного плану нерухомості є стислий інструктаж, який повідомляє вашому виконавцю або екзекутрисі, де все знаходиться, імена та контактну інформацію всіх, з ким доведеться мати справу, наприклад, вашого банкіра, брокера, страхового агента, фінансового агента планувальник, адвокат, орендодавець або орендарі тощо. Ви також повинні перелічити всі фінансові веб-сайти, які ви використовуєте, з їх інформацією про вхід, щоб ваші облікові записи були доступними.
Погане спілкування
Сказати своїм спадкоємцям, що ви зробите одну справу зі своїми грошима або майном, а потім не зможете передбачити у своєму плані положення, щоб це сталося, - це вірний шлях до пошкодження почуттів, розривів стосунків та юридичних суперечок у деяких випадках. Якщо ваша ситуація дещо складна і може зажадати додаткових пояснень, вам може бути розумним написати простий пояснювальний лист, який окреслює ваші наміри або розповідає, чому ви щось передумали. Це може пройти довгий шлях до забезпечення закриття чи душевного спокою, хоча воно не має юридичних повноважень.
Не вдалося створити план
Хоча ця помилка легко є найбільш очевидною у списку, вона також є однією з найпоширеніших. Історія містить багато історій про дуже, дуже заможних людей, які втратили практично всі свої маєтки, щоб сплатити судові збори та судові витрати, оскільки не спромоглися запланувати заздалегідь у цій галузі. Наявність плану особливо важливо для тих, кому, можливо, доведеться платити податок на нерухомість.
Суть
Це лише деякі поширені помилки планування нерухомості, які часто трапляються в галузі врегулювання нерухомості. Для отримання додаткової інформації про те, що вам потрібно зробити, щоб активи чи ваш клієнт розповсюджувались відповідно до ваших побажань, зверніться до кваліфікованого юриста з планування нерухомості або до фінансового консультанта.
