Що таке чартерне життя андеррайтера?
Chartered life underwriter (CLU) - це професійне позначення для осіб, які бажають спеціалізуватися на страхуванні життя та плануванні нерухомості. Власники сертифікованого планування фінансових планувальників (CFP) часто додаватимуть CLU до своїх облікових даних, щоб продемонструвати додаткову експертизу з предметних питань. Особи повинні пройти ряд курсів та іспитів, щоб отримати призначення.
Розуміння статусу підрядних працівників
Позначення CLU - це одне з найдавніших та найповажніших даних у фінансових послугах, що датується кінцем 1920-х. Він являє собою глибоке розуміння широкого спектру питань управління особистими ризиками та планування страхування життя. Програма також наголошує на етиці, професіоналізмі та глибоких знаннях під час надання консультацій у сферах страхування життя, бізнес-планування та планування нерухомості. Наявність додаткових знань у цих областях дає фінансовим планувачам конкурентну перевагу перед іншими планувальниками з меншою кількістю повноважень.
Ключові вивезення
- Chartered Life Underwriter - це позначення, що демонструє досвід у сфері планування нерухомості, страхування життя та бізнес-планування. Для отримання призначення призначені КЛУ повинні пройти ряд курсів та іспитів. Багато сертифікованих фінансових планувальників додають CLU до своїх облікових даних, щоб продемонструвати знання з предметів. Американський коледж фінансових послуг присвоює позначення CLU та заохочує власників дотримуватися високих стандартів. Статус CLU можна відкликати за проступки.
За даними Американського коледжу фінансових служб, який присвоює позначення CLU, фінансові фахівці, які мають призначення CLU, можуть отримати в середньому на 51% більший дохід, ніж їхні колеги, оскільки вони мають спеціалізовані навички допомоги клієнтам. Програма навчає багатьох аспектів особистого та ділового фінансового планування:
- Як встановити та досягти фінансових цілей, аналізуючи фінансове життя клієнта та визначаючи потреби у страхуванні життя та здоров'я, а також особисті ризики власності та відповідальності. Шляхи досягнення більшої фінансової безпеки за допомогою страхування життя та продуктів ануїтету Як управляти успішним бізнесом зі стратегічним організаційним та профілактичним плануванням підвищити вартість нерухомості, зберегти наявні активи та забезпечити фінансову безпеку під час виходу на пенсію.
Кваліфікація CLU
Американський коледж фінансових послуг - це акредитований некомерційний навчальний заклад, заснований у 1927 році. Він має найвищий рівень освітньої акредитації - регіональну акредитацію - через Комісію середніх держав з вищої освіти. У коледжі працює штатний викладач галузевих експертів і є одним із провідних викладачів фінансових фахівців у США.
Щоб заробити CLU, люди повинні пройти п’ять основних курсів плюс три факультативні курси та скласти вісім 100-питанняних, двогодинні іспити. Обов'язкові назви курсу включають основи страхового планування, індивідуальне страхування життя, закон про страхування життя, основи планування нерухомості та планування власників бізнесу та професіоналів . Інші теми курсу включають фінансове планування, медичне страхування, оподаткування доходів, групові виплати, інвестиції та пенсійне планування.
Акредитована компанія, що займається статутним життям, повинна дотримуватися Кодексу етики Американського коледжу фінансових послуг, який включає наступні професійні зобов'язання:
"Я, з огляду на всі умови, що стосуються тих, кому я служу, і докладу всіх сумлінних зусиль, щоб з'ясувати і зрозуміти, надаватиму ту послугу, яку за тих же обставин я застосував би і до себе".
Крім того, для підтримки призначення потрібно щороку 30 годин безперервної освіти, і це призначення може бути знято за неетичну поведінку через сертифікаційний комітет Опікунської ради Американського коледжу.
