Що таке консервативне зростання
Консервативне зростання - це інвестиційна стратегія, яка спрямована на збільшення вкладеного капіталу в довгостроковій перспективі. Ці кошти зазвичай спрямовані на довгострокових інвесторів, які надають велике значення збереженню багатства, але також хотіли б скористатися деякими можливостями високого зростання ринку. Фонди консервативного зростання, як правило, виділяють високий відсоток фонду на фіксований дохід, інвестуючи решту розподілу у зростання або агресивні запаси зростання.
НАРУШЕННЯ ВНИЗ консервативного зростання
Фонди консервативного зростання можуть бути привабливими для інвесторів з кількох різних причин. Багато інвесторів використовуватимуть консервативні фонди зростання як основний холдинг. Вони приваблюють інвесторів з більш консервативним стилем інвестування. Їх також можна вважати фондом стилю життя, що робить їх хорошою інвестицією для інвесторів, які шукають основний портфель, в якому заощадити на пенсії.
Агресивний ріст проти консервативного зростання
Багато інвесторів вважають потенційну віддачу агресивних фондів зростання привабливою, однак вони не бажають брати на себе агресивні ризики. Для цих інвесторів консервативні фонди зростання можуть бути хорошою альтернативою. Вони пропонують переваги диверсифікованого портфеля. Замість того, щоб інвестувати майже 100% портфеля в зростання або агресивні запаси зростання, ці портфелі застосовують більш консервативний підхід, інвестуючи з високим розподілом фіксованого доходу та меншою часткою портфеля в запаси зростання. Це може принести інвесторам користь від впливу зростання та акцій високого зростання з ризиками, пом'якшеними збереженням капіталу через інвестиції з фіксованим доходом.
Фонд консервативного зростання інвесторів JPMorgan - один із прикладів стандартного консервативного фонду зростання. Фонд виділяє 30% портфеля на акції та 65% на постійний дохід. Її асигнування на капітал є диверсифікованими у всьому світі, приблизно 21% в акціях США, 7% в міжнародних акціях та 2% на ринках, що розвиваються.
Фонди способу життя
Багато інвесторів обирають консервативні фонди зростання як основний холдинг для своїх пенсійних інвестицій. Для консервативних інвесторів вони пропонують високий розподіл інвестицій з фіксованим доходом з низьким рівнем ризику, при цьому все ще пропонують потенціал для значного приросту капіталу. Ці кошти часто розглядаються як варіант фонду життя, а іноді їх можна порівнювати з цільовими фондами на дату через їх збалансований підхід, однак їх розподіл з часом не змінюється.
Vanguard пропонує один з прикладів основного консервативного фонду зростання у своїй серії LifeStrategy. Фонд консервативного зростання Vanguard LifeStrategy - одна з чотирьох пропозицій із серії LifeStrategy, з іншими варіантами, зокрема Фондом доходів LifeStrategy, Фондом помірного зростання LifeStrategy та Фондом зростання LifeStrategy.
Фонд консервативного зростання Vanguard LifeStrategy має приблизно 40% портфеля акцій та 60% облігацій. Він використовує підхід до фондів, з його основним розподілом власного капіталу на акції Vanguard Total Fund Index Investor Fund на рівні 24%, а його основний розподіл з фіксованим доходом на акції інвесторів Vanguard Total II.
