Заснований у 2004 році, заснований в Женеві Dukascopy Bank тепер пропонує повний спектр банківських послуг на додаток до великої брокерської операції, орієнтованої насамперед на контракти на різницю (CFD). Вони також володіють і управляють унікальною швейцарською валютною торговою маркою (SWFX) ECN. Окремі підрозділи в Женеві, Швейцарії та Ризі, Латвії надають послуги для Швейцарії (яка не є членом ЄС) та решти Європи.
Брокер виконує чудову роботу, розкриваючи свої більш високі середні торгові витрати та збори у відносно невеликому каталозі товарів. Щедра програма знижок активного трейдера пропонує шлях до оновлення до нижчих комісій та розсилів, тоді як домашня торгова платформа нарівні з Metatrader 4, яка містить підмножину валютних пар та більш високі комісії. Це прикро, оскільки жоден інтерфейс не забезпечує всіх функцій налаштування, необхідних власникам облікових записів середнього та верхнього рівня. Брокер не пропонує ставок на розпродаж у Великобританії чи Ірландії, заперечуючи клієнтів у особливих податкових перевагах.
Плюси
-
Власні платформи JForex
-
Розширений графік
-
iOS та Android синхронізуються з робочим столом
Мінуси
-
Невеликий каталог товарів
-
Вищі за середні торгові витрати
-
Немає двофакторної аутентифікації
Довіра
3Брокер має ліцензію в Швейцарії через Швейцарський орган нагляду за фінансовими ринками (FINMA) та в ЄС через Латвійську комісію з фінансових ринків та капіталу (FCMC). Швейцарський відділ захищає клієнтів до 100 000 швейцарських франків у разі невиконання брокера, тоді як захист ЄС обмежується 20 000 євро. Вони не пропонують додаткових шарів покриття через приватних страховиків. Правила ESMA диктують захист від негативного балансу, але подібного зобов'язання у швейцарському тонкому шрифті не знайдено. Ковзання можна контролювати за допомогою налаштувань платформи, але лише на стороні покупки, і вони не забезпечують гарантованого захисту від втрат.
Функції безпеки відсутні у настільних і веб-платформах JForex на базі Java, а також мобільних додатках без дворівневої автентифікації, але настільний Metatrader дозволяє одноразові паролі (OTP). Обширна документація про політику найкращого виконання та середній спред розширює довіру, однак розкриття даних визнає, що SWFX ECN брокера виступає контрагентом по торгах, подібно до офісу угод, порушуючи проблеми конфлікту інтересів.
Досвід робочого столу
2.8Власна платформа для настільних ПК JForex 3 включає сотні показників, розширені графіки, історичні тестування, новини в реальному часі та вбудовану підтримку клієнтів. З іншого боку, налаштування є слабким, не має можливості виводити графіки або створювати складні настільні та спостережні списки. Веб-версія програмного забезпечення на базі Java запускає попередження щодо безпеки в Chrome та інших браузерах, однак окрема версія не потребує встановлення Java. Веб-версію також перешкоджає зменшений набір функцій, що включає менше 50 індикаторів. Типи замовлень є надто базовими на всіх платформах, не вистачає складних умовних маршрутів, які можна знайти у конкуруючих європейських брокерів. Metatrader 4 пропонує альтернативу, але перераховує меншу кількість валютних пар, в той час як вимагають більш високі комісії.
Мобільний досвід
2.8Мобільні версії JForex дозволяють легко синхронізувати між платформами з добре організованими меню, але меншими можливостями діаграми та обмеженим налаштуванням. Типи замовлень занадто базові, як настільна та веб-версія, з обмеженою умовною маршрутизацією. Дворівневої аутентифікації немає, і брокер стягує плату, якщо клієнти обробляють більше 20 повідомлень про SMS-повідомлення щомісяця. Це повернення до попередньої епохи Інтернету, мало виправдання у 2019 році або взагалі без нього.
Унікальний додаток Dukascopy Connect 911 дозволяє клієнтам управляти обліковими записами, отримувати доступ до вмісту спільноти, який також доступний на веб-сайті, та спілкуватися в чаті з підтримкою. Додаток перешкоджає великій кількості нефінансового вмісту, який включає функцію анонімного знайомства, відволікаючи клієнтів, які шукають швидких відповідей на питання ринку, платформи чи облікових записів.
Інструменти та дослідження
4.2Брокер пропонує вичерпні дослідницькі матеріали, написані або передані в обіг досвідченими власними аналітиками, які часто оновлюються на веб-сайті та в мобільних додатках. Вражаючий телевізор Dukascopy пропонує сотні своєчасних відеороликів, а також всебічний архів, добре організовані меню та спеціальну функцію пошуку. Клієнти можуть завантажувати дані про галочки, переглядати соціальні настрої, читати новини, складені через складні фільтри контенту та вивчати десятки принципово або технічно орієнтованих ідей щодо торгівлі. Матеріали добре організовані, але можуть бути надзвичайними, викликаючи потребу в одній сторінці запуску, а не в численних підменю.
Освіта
1.5На сайті немає спеціального навчального розділу з більшістю навчальних матеріалів, вкладених у зміст дослідження, поширені запитання чи відео-розділи. Цю інформацію можна знайти, полюючи і забивши кілька тем, але цей досвід, ймовірно, буде неприємним для нових торговців, які прагнуть створити набори навичок. Тим часом, розділи товарів та торгові платформи вказують на обмежені статті та відеозаписи про місця проведення торгівлі форекс, CFD, індекс та криптовалюту.
Особливості
2.5Трейдери можуть виконувати автоматизовані та алго-стратегії через API JForex та FIX. Платформи дозволяють хеджувати, в той час як JForex і Metatrader підтримують історичні тести назад. Брокер не пропонує місцевих VPS, але користувачі Metatrader можуть отримувати доступ до своєї програми хостингу щомісячно. Активні торговці, професіонали та установи можуть отримати доступ до набору продуктів, що підтримують доступ до прямого ринку (DMA) та більш досконалих програм графіків.
Індекс SWFX Sentiment збирає інформацію про купівлю та продаж замовлень, що проходять через ECN, але платформи JForex не підтримують соціальну торгівлю чи торгують копіями, змушуючи клієнтів працювати з експертами-консультантами Metatrader або підключати API. Комплексний веб-сайт в основному орієнтований на дозвілля та інші неринкові теми, що ускладнює серйозним налаштованим трейдерам оцінювати настрої клієнтів, формувати рівень навичок або розробляти нові стратегії.
Інвестиційна продукція
2.7Банк Dukascopy пропонує порівняно невеликий каталог товарів з 61 валютною парою; 500 плюс акцій CFD; 24 індекси, облігації та товарні CFD; і два CFD з криптовалютою. Форекс торгується лише через CFD, і брокер не пропонує ф'ючерсних контрактів, форвардних контрактів, спотових ринків або покриття опціонів. Замовлення направляються через SWFX ECN, коли це можливо, при цьому місце доступу до декількох постачальників ліквідності через центральний ринок. Хоча ECN призначений для уникнення конфлікту інтересів, у тонкому шрифті зазначено, що місце проведення виступає контрагентом.
Комісії та збори
3.5Комісії та спреди обчислюються за системою зменшення рівня, а клієнти класифікуються за місячним обсягом торгів, чистим депозитом або власним капіталом. Банк Dukascopy базує сегментацію на найвищому з трьох значень у разі конфлікту. Витрати на комісію чітко зафіксовано поруч із кожним рівнем на сторінці комісійних платежів, але для пошуку середніх спредів необхідний огляд даних про виконання щоденних, щомісячних або квартальних даних SWFX через віджет. Ця інформація також повинна бути задокументована на сторінці комісійних платежів, оскільки вона може представляти здорове зниження трансакційних витрат.
Брокер стягує плату в розмірі 20 доларів на додаток до можливих платежів з банківської або кредитної картки за зняття коштів, один з найвищих серед європейських брокерів. Комісії за зняття коштів розкриваються на сторінці розкладу платежів, окремо від розкриття комісійних платежів. Процедури зняття коштів поховані в додатковій вікі, яка знижує рівень довіри, оскільки не розкриває плату або скільки часу потрібно, щоб клієнти отримували кошти.
Підтримка клієнтів
3.5Брокер надає стандартну підтримку 24/5 через місцевий або безкоштовний телефон, а також чат в реальному часі, до якого можуть отримати доступ потенційні або активні клієнти. Питання також можна надсилати через функцію онлайн-повідомлення або електронною поштою. На три запити чату в різний час дня було відповідено оперативно. Вони підтримують активні портали соціальних медіа, а також спеціалізований форум підтримки JForex та автоматизовану торгівлю. Цікаво, що веб-форум не пов’язаний безпосередньо з веб-сайтом, що змушує трейдера використовувати функцію пошуку або отримати доступ до нього через торгову платформу.
Що потрібно знати
Банк Dukascopy пропонує чудовий підхід для професіоналів ринку та великих торговців, обширними науково-дослідними матеріалами та чудовою програмою знижок для приведення нижчих витрат у відповідність до більш конкурентоспроможних європейських брокерів. Однак, менший за середній каталог товарів не може відповідати всім стилям торгівлі. Вищі за середні торгові витрати можуть підірвати нових та дрібних власників рахунків роздрібної торгівлі, яким, можливо, доведеться шукати в іншому місці для підвищення рівня кваліфікації через слабкі освітні ресурси. Незважаючи на це, дрібні торговці із зростаючими рахунками можуть захотіти дотримуватися, завдяки міцній спільноті та великому шляху оновлення до зниження витрат.
Методика
Інвестопедія присвячена наданню інвесторам об'єктивних, всебічних оглядів та рейтингів онлайн-брокерів. Наші огляди є результатом шестимісячного оцінювання всіх аспектів платформи онлайн-брокера, включаючи досвід користувачів, якість виконання торгових операцій, продукти, наявні на їх платформах, витрати та збори, безпеку, мобільний досвід та обслуговування клієнтів. На основі наших критеріїв ми встановили рейтингову шкалу, зібравши понад 3000 балів даних, які ми врахували в нашій системі зіркових оцінок.
Крім того, кожен брокер, який ми оглядали, повинен був заповнити 320-бальне опитування про всі аспекти їх платформи, які ми використовували в нашому тестуванні. Багато хто з онлайн-посередників, яких ми оцінювали, надавали нам персональні демонстрації своїх платформ у наших офісах.
Наша команда галузевих експертів під керівництвом Терези В. Кері провела наші огляди та розробила цю найкращу в галузі галузеву методологію для ранжування онлайн-платформ інвестування для користувачів усіх рівнів. Натисніть тут, щоб прочитати нашу повну методологію.
