ВИЗНАЧЕННЯ Expunge
Expunge - це акт про усунення офіційної скарги клієнтів, поданої проти брокера з цінних паперів, з публічних записів Регулюючого органу фінансової галузі (FINRA). Ці записи про посередників проводяться в системі Центрального депозитарію (CRD) як спосіб контролю професійної поведінки брокерів. Брокер, який вважає, що в CRD була зареєстрована несправедлива скарга, може вжити заходів для усунення чорної позначки. Будь-який брокер хотів би мати чистий запис, щоб допомогти у здійсненні своїх ділових справ.
НАРУШЕННЯ ВНИЗ Expunge
Скарги клієнтів, подані до FINRA щодо поганої поведінки брокерів, вводяться в систему CRD, розміщуються на загальнодоступному веб-сайті BrokerCheck, і записуються у Брокерську форму U-4. Можливо, несправедливо скарги розкриваються незалежно від того, чи було визначено, що брокер фактично вчинив якісь протиправні дії. Навіть якщо скарга буде скасована пізніше або арбітри FINRA приходять до висновку, що скарзі не вистачає поваги, скарга все одно з’явиться в BrokerCheck. Він залишиться там, якщо брокер успішно не отримає FINRA для усунення скарги.
Обмінятися справами непросто
Процедура звільнення скарги регулюється правилами FINRA 12805 та 2080. FINRA називає експунктування "надзвичайним заходом", тому брокер починає, дивлячись на високу стіну, щоб піднятися. Брокер повинен провести особисту або телефонну сесію з арбітражною комісією, щоб визнати свою справу; потім ця комісія повинна погодитися передати справу іншому набору судових рішень, і якщо вони погоджуються з брокером, вони повинні повернутися до FINRA, щоб домогтися видалення небажаної записи. Весь процес може зайняти до 10 місяців.
Станом на лютий 2018 року FINRA запропонувала зміни до столу для звільнення. Ці поправки, якщо вони будуть прийняті, ще більше ускладнять скасування скарги. Серед нових правил будуть лише особисті слухання (відсутні слухання по телеконференції); сплата гонорару не менше 1450 доларів США; обмеження строку на один рік для подання прохання про вигнання; вимога одноголосного рішення на відміну від чинного рішення більшості; та переконати арбітражну колегію, що скарга клієнта "не має захисту інвестора чи регуляторної цінності". Невиразність цього опису лише додає висоти стіни.
На захист FINRA брокери, що переслідують гроші на життя, продемонстрували, що вони не завжди діють етично. Потенційні тривалі (або навіть постійні) записи в BrokerCheck, які б погано відображалися на них, служать стримуючими факторами для непрофесійної поведінки. Це, мабуть, причина того, що процес вигнання брокера вже непростий, і FINRA прагне зробити це ще більше.
