Важливо
Окрім цього огляду брокера Fidelity Investments, ми також розглянули робото-консультантську послугу Fidelity Go.
Fidelity займає перше місце у нашому розіграші брокера 2019 року із поєднанням послуг, інструментів та цінності.
На даний момент Fidelity Investments займає наступні категорії:
Більшість змін, які фірма вніс за останній рік, були невидимими неозброєним оком, оскільки Fidelity зосередилась на покращенні її інфраструктури та надійності, щоб уникнути деяких збоїв, які зазнали їх у 2018 році. Ще одним удосконаленням стало надання доступності їх платформи Active Trader Pro для всіх клієнтів, а не вимагає певної кількості торгів.
Плюси
-
Відмінні торгові екзекуції
-
Дослідження біржових фондів (ETF) детально
-
Доступ до Active Trader Pro для всіх клієнтів
Мінуси
-
Клієнтам, можливо, доведеться використовувати кілька платформ, щоб використовувати бажані інструменти
-
Громадяни або резиденти США не можуть відкрити рахунок
Досвід торгівлі
4.5Fidelity покращила свій інтерфейс для входу та видалила декілька способів, завдяки яким клієнти могли помилитися під час оформлення замовлення. Наприклад, в минулому році Fidelity вилучив вибір "Все або Ніщо" з трансакції на менше 100 акцій акцій або ETF, оскільки це не умова, яку можна використовувати для такого невеликого замовлення. Вони також додали калькулятор кількості до квитка для замовлення, щоб допомогти клієнтам уникнути перевищення їх купівельної спроможності. Вони планують деякі істотні зміни в цілому процедурі введення замовлення протягом наступного року, що має значно покращити роботу користувачів.
Технологія торгівлі
4.5Те, як брокер направляє ваше замовлення, визначає, чи ви отримаєте найкращу ціну в момент розміщення вашої торгівлі. Це називається поліпшенням ціни, що, по суті, є продажем, що перевищує пропозиційну ціну, або покупкою нижче пропозиції. Торгівельний механізм виконання Fidelity надає клієнтам високі темпи покращення цін. Наприклад, до середини 2018 року інвестори, які виконали замовлення на 1000 акцій, отримали товар в середньому на $ 17, 60 в поліпшенні цін порівняно із середньою галуззю - 2, 92 долара. Крім того, ваші замовлення не направляються на отримання платежу за потік замовлень.
Потоки даних у режимі реального часу на Active Trader Pro, але на Fidelity.com вам потрібно оновити сторінку, щоб отримати оновлену пропозицію.
Корисність
3.9Ви можете легко відкрити новий рахунок на веб-сайті або в мобільному додатку. Квиток на замовлення доступний у будь-якому місці веб-сайту, натиснувши посилання «Торгівля», тоді як у Active Trader Pro завжди відкрито вікно для замовлення. Ми виявляємо, що безліч спадних меню, необхідних для навігації по сайту, незграбні та застарілі.
Мобільні та нові технології
4.7Мобільні додатки набагато свіжіші та простіші у використанні, ніж веб-сайт, що відображається на 50% збільшення торгів, розміщених на мобільних пристроях у період з 2017 по 2018 рік. Екран запуску може бути налаштований, а до торгового квитка додана контекстна допомога.. Списки спостереження, які ви створюєте на веб-сайті, також можна переглядати на мобільних пристроях, а весь асортимент пропозицій можна торгувати на вашому телефоні чи планшеті.
Спектр пропозицій
4.6Fidelity пропонує своїм клієнтам широкий спектр активів для торгівлі, включаючи постійний дохід та міжнародні акції. Є багато ETF та взаємних фондів. Однак ви не можете торгувати ф'ючерсними або ф'ючерсними опціями.
Новини та дослідження
4.8Засоби скринінгу Fidelity можуть бути використані для звуження вашого вибору інвестицій у широкому спектрі класів активів, включаючи акції, ETF, опціони, пайові фонди та фіксований дохід. Їх фірмова упаковка діаграм доповнюється технічними моделями та подіями Recognia. У програмі Active Trader Pro ви можете налаштувати потокові канали новин та відео з телеканалу Bloomberg. Сторінки знімків акцій містять рейтинги MSCI щодо екологічних, соціальних та управлінських питань.
Інструменти планування та керівництва можуть допомогти вам скласти довгостроковий план перед відкриттям рахунку, що дає вам хороший погляд на те, що може запропонувати Fidelity.
Аналіз портфелів та звіти
4.7Ви можете перетягнути свої рахунки, що не стосуються Fidelity, у FullView для аналізу всіх своїх активів, що також дозволяє надати консультанту обмежений доступ до інвестицій. FullView завантажується трохи повільно і трохи важко налаштувати, як тільки ви додали до нього кілька облікових записів, що не належать до Fidelity. Звіти дають хорошу картину розподілу активів і того, звідки відбуваються зміни у вартості активів.
Звіти про ефективність портфеля, вбудовані на веб-сайт, можна налаштувати та порівняти з різними орієнтирами.
Обслуговування клієнтів та допомога
4.4Окрім онлайн-довідки, Fidelity має майже 200 центрів для інвесторів у США. Вони обслуговують клієнтів на різних інших платформах, таких як iMessage, Facebook Messenger, Google Assistant та Amazon Alexa, і створюють когнітивну обчислювальну платформу для розмовних розмов.
Fidelity також пропонує всі можливості банківських послуг, а також різноманітні страхові продукти. Fidelity має достатньо SIPC та надмірне страхування SIPC, щоб не було обмежень за рахунок рахунку на покриття цінних паперів, що зберігаються його клієнтами. Існують два фонди грошового ринку для надмірних грошових коштів, які платять 1, 82-1, 83% відсотків. Основна причина того, що Fidelity не набрав вище в цій галузі, - це те, що в минулому році у них були збої внаслідок сплеску ринку, і фірма не розголошує, скільки клієнтів можуть входити одночасно.
Освіта та безпека
4.4Інтернет-центр навчання Fidelity містить статті, відеоролики, вебінари та інфографіку, які пропонують освіту для багатьох тем, пов'язаних з інвестуванням, таких як торгівля опціонами, вибір фіксованого доходу, фундаментальний та технічний аналіз та планування пенсій. Фірма часто пропонує вебінари та тренінги в режимі он-лайн для більш складних тем. Існують програми навчання, спрямовані на залучення інвесторів у мобільні додатки.
Fidelity проводить оцінку ризику, коли клієнт входить в систему, і, виходячи з певних критеріїв, вхід може оскаржити клієнта двофакторним процесом аутентифікації або питанням безпеки.
Витрати
4.3У жовтні 2019 року всі американські акції та фондові торги (ETF) більше не беруть комісійну винагороду, а також базову плату за ногу за опціонні торги також було ліквідовано. Опційні торги становлять 0, 65 долара за контракт за новою ціною Fidelity.
Що потрібно знати
Fidelity пропонує надзвичайну цінність для кожного рівня досвіду інвестування. Ті, хто зацікавлений у проведенні власних досліджень, будуть задоволені наданими ресурсами. Веб-сайт продовжує зазнавати деяких необхідних зручностей у використанні, тоді як на платформі Active Trader Pro є більшість дзвіночків, якими може користуватися щоденний трейдер. Якість виконання Fidelity приголомшлива для більшості розмірів торгівлі.
Перспектива розвитку Fidelity орієнтована на поліпшення роботи користувачів. Ми з нетерпінням чекаємо капітального ремонту веб-сайту, але тим часом тут є велика цінність для інвесторів та торговців.
Порівняйте інвестиції Fidelity
Очолюючи найкращу загальну кількість онлайн-брокерів, Fidelity Investments - це чудове рішення для широкого кола стилів інвестування. Подивіться, як вони порівнюються з іншими оглядачами, які ми розглянули.
Огляд брокера Fidelity Investments, 2019
Методика
Інвестопедія присвячена наданню інвесторам об'єктивних, всебічних оглядів та рейтингів онлайн-брокерів. Наші огляди є результатом шестимісячного оцінювання всіх аспектів платформи онлайн-брокера, включаючи досвід користувачів, якість виконання торгових операцій, продукти, наявні на їх платформах, витрати та збори, безпеку, мобільний досвід та обслуговування клієнтів. На основі наших критеріїв ми встановили рейтингову шкалу, зібравши понад 3000 балів даних, які ми врахували в нашій системі зіркових оцінок.
Крім того, кожен брокер, який ми оглядали, повинен був заповнити 320-бальне опитування про всі аспекти їх платформи, які ми використовували в нашому тестуванні. Багато хто з онлайн-посередників, яких ми оцінювали, надавали нам персональні демонстрації своїх платформ у наших офісах.
Наша команда галузевих експертів під керівництвом Терези В. Кері провела наші огляди та розробила цю найкращу в галузі галузеву методологію для ранжування онлайн-платформ інвестування для користувачів усіх рівнів. Натисніть тут, щоб прочитати нашу повну методологію.
