Що таке брокер із повним набором послуг?
Брокер з повним набором послуг - це ліцензована фірмово-дилерська фірма, яка надає широкий спектр послуг своїм клієнтам, включаючи дослідження та консультації, пенсійне планування, податкові поради та багато іншого. Звичайно, це все виходить ціною, оскільки комісії на брокерських послугах, що працюють на повне обслуговування, значно вищі, ніж у дисконтних брокерів.
Брокери з повним набором послуг можуть надати досвід людям, які не мають часу бути в курсі складних питань, таких як податкове планування чи планування нерухомості; Однак для тих, хто просто хоче здійснювати торги без додаткових послуг, дисконтні брокери - це шлях.
Пояснений брокер
Брокери з повним набором послуг пропонують індивідуальну підтримку та взаємодію для полегшення торгів, управління портфелями, фінансового планування та послуг з управління багатством для клієнтів. Клієнти призначаються до окремих біржових посередників та / або фінансових консультантів. Вони є основною контактною точкою у брокерській фірмі, що пропонує повне обслуговування.
Фондові брокери та фінансові консультанти
Фондові брокери - це ліцензовані професіонали, які керують клієнтськими інвестиціями та надають фінансові поради клієнтам, і для отримання ліцензії вони повинні здати іспити серій 7, серій 63 та серії 65. Брокери, які працюють у фінансових фірмах, також повинні бути зареєстровані у регулюючому органі фінансової галузі (FINRA). Очікується, що ліцензовані біржові брокери будуть вільно володіти акціями, облігаціями та опціонами.
Важливо розрізняти біржового посередника та фінансового радника. Фондові брокери більше орієнтовані на надання продуктів цінних паперів та послуг, заснованих на транзакціях, тоді як фінансові консультанти охоплюють більш широкий спектр послуг, які включають планування нерухомості, фінансове планування та бюджетування, страхові продукти та навіть податкові консультації.
Додаткові переваги повного обслуговування
Фірми з повним набором послуг мають великі наукові відділи з аналітиками, які надають власні детальні звіти та рекомендації для клієнтів. Вони також мають підрозділи інвестиційного банкінгу, які можуть надати певним акредитованим клієнтам інвесторам доступ до спеціальних фінансових продуктів, таких як початкові публічні акції (IPO), старші банкноти, привілейовані акції, боргові інструменти, обмежене партнерство та різні екзотичні та альтернативні можливості інвестування. Це одна з головних переваг фірм з повним набором послуг. Брокери з повним набором послуг часто мають власну лінійку продуктів, таких як пайові фонди, управління портфелем, страхування, кредитні послуги та фондові торги (ETF). Всі брокерські послуги, що надають повний спектр послуг, забезпечують відвідування клієнтами фізичних офісних місць.
Клієнти брокерських послуг з повним набором послуг оцінили зручність особистого брокера, який впорається зі всіма своїми інвестиційними потребами. Це єдине управління для інвестицій та управління фінансами. Більшість фірм, що надають повний спектр послуг, надають онлайн-платформи та торгові платформи. Самостійні інвестори, як правило, використовують ці пропозиції. Ці платформи завантажуються фундаментальними інструментами для дослідження, виконання замовлень та технічного аналізу.
