Заснований у 2007 році, банк Нью-Йоркського Меллона (BK) є вершиною об'єднання двох найповажніших банків Америки. Банк Нью-Йорка був заснований у 1784 р., Меллон Фінанс у 1869 р. Перший був насамперед короткостроковим кредитором бізнесу, другий фірмою з управління багатством. Фірма в результаті надає більше активів, ніж будь-яка компанія на Землі, загалом на 33, 1 трлн. Доларів під вартою станом на 31 грудня 2018 року. Банк штату Нью-Йорк Меллон є одним з найбільших менеджерів активів у світі. Компанія насамперед отримує дохід за рахунок інвестиційних послуг, включаючи обслуговування активів та емітентів, казначейські послуги, управління оформленням та забезпеченням, управління активами та майном.
Протягом короткого існування банку Нью-Йорка Меллона в його нинішньому вигляді доходи були нечасто послідовними. За останні п’ять років, у зворотному хронологічному порядку, фірма отримала дохід у розмірі 16, 4 мільярда доларів (2018 рік), 15, 5 мільярда доларів, 15, 2 мільярдів доларів, 15, 2 мільярдів доларів та 15, 7 мільярдів доларів. Відповідно до останнього річного звіту банку, чистий дохід за 2018 рік становив близько 4, 3 мільярда доларів. Станом на 31 грудня 2018 року рентабельність звичайного капіталу становила 10, 8%, операційна маржа до оподаткування - 32%.
Швидкий факт
BNY Mellon був заснований (як Банк Нью-Йорка) в 1784 році Олександром Гамільтоном і пізніше став першою компанією, що потрапила до списку на Нью-Йоркській фондовій біржі.
Модель бізнесу банку Нью-Йорка Меллона
Відповідно до історії своїх попередників, банк Нью-Йорка Меллон має два окремих сегменти звітності: управління інвестиціями та інвестиційні послуги. Це може заплутати; колишній підпадає під одну дочірню компанію під назвою The Bank of New York Mellon. Тим часом бізнес з управління багатством компанії підпадає під дочірню компанію BNY Mellon.
До менших дочірніх компаній, більшість з яких зосереджується на трастах, є BNY Mellon Investment Servicing Trust Company, BNY Mellon Trust Company of Illinois, BNY Mellon Trust of Delaware та Банк Нью-Йорка Mellon Trust Company.
Ніхто ніколи не звинувачував менеджмент Bank of New York Mellon у надто креативності, називаючи його дочірні компанії. До них належить головна європейська операція фірми - Банк Нью-Йорка Mellon SA / NV. У компанії загалом є десятки дочірніх підприємств, причому найбільша їх частина зареєстрована або в США, або на Британських островах. (Асоціації знаходяться в Бельгії та Люксембурзі.) За всіма словами, банк Нью-Йорка Меллон працює приблизно в трьох десятках країн.
Ключові вивезення
- Банк Нью-Йорка Меллон отримує дохід за рахунок інвестиційних послуг, а також управління багатствами та активами. На кінець 2018 року банк мав 33, 1 трлн доларів активів, що перебувають під опікою.
Банк нью-йоркського бізнесу Меллона з інвестицій
З двох основних підприємств банку Нью-Йорка Меллона найбільшими є інвестиційні послуги, що становить близько 71, 9% від непроцентних витрат компанії. Цей підрозділ надає різноманітні послуги бізнесу та технологій фінансовим установам, корпораціям, фондам та державним агенціям. У підрозділі інвестиційних послуг, Банк Нью-Йорка Меллон має різноманітні напрямки бізнесу, включаючи обслуговування активів, Першинг (надання клірингових послуг, зберігання та інші бізнес-послуги), послуги емітентів, казначейські послуги, управління оформленням оформлення та забезпечення застави.
У 2018 році підрозділ інвестиційних послуг банку Нью-Йорка Меллона отримав близько 12, 3 млрд доларів доходу.
Швидкий факт
Банк Нью-Йорка та Фінансова корпорація Меллона об'єдналися в липні 2007 року, що призвело до теперішньої форми та назви банку.
Банк Нью-Йорка Меллона з управління інвестиціями
Хоча банк Нью-Йорка Меллона дійсно має справу в ексклюзивній провінції багатства поза розумінням більшості людей, це не особливість фірми. Швидше за все, сотні тисяч людей середнього класу покладаються на експертизу інвестиційних послуг банку Нью-Йорка Меллона, щоб зберегти свої пенсійні плани платоспроможними та багатообіцяючими інвестиціями.
Загальний дохід у розмірі 4 мільярдів доларів, який припадає на операції з управління інвестиціями, також не відмовляється. Сегмент включає планування нерухомості та приватний банкінг для надзвичайно багатих людей. Що, знову ж таки, мало в порівнянні з інвестиційними послугами Bank of New York Mellon продає менеджерам великих резервів капіталу. Непрямі бенефіціари цих інвестиційних послуг - звичайні працівники та пенсіонери - мають набагато більший вплив на багатства банку Нью-Йорка Меллона, ніж на меншу кількість заможних клієнтів фірми.
Решта операцій з управління інвестиціями фірми включають глобальні акції, управління валютою та стратегії з фіксованим доходом. Управління інвестиціями банку Нью-Йорка Меллона здійснюється через безліч (відносно) невеликих та незалежно збутуються дочірніх підприємств, таких як Alcentra, Siguler Guff та ін., Більшість з яких викупила Банк Нью-Йорка Меллон (або один з його попередників). ніж створюватися власноруч. Не зменшилась і прибутковість фірми; вона продовжує періодично скуповувати менші "бутикові" будинки.
Станом на кінець 2018 року відділ управління інвестиціями, що складається з обох напрямків управління інвестиціями та управління багатством, утримував активи під управлінням у розмірі 1, 7 трлн доларів, що зробило банк Нью-Йорк Меллона 7-м найбільшим менеджером зі світових активів.
Плани на майбутнє
Згідно зі своїм щорічним звітом за 2018 рік, Банк Нью-Йорка Меллон зосереджений на визначенні, які аспекти його розвитку обумовлені зовнішніми чинниками та які - органічним зростанням. В ідеалі компанія хотіла б, щоб різні її операції зростали навіть без сприяння зростанню процентних ставок або сильних фінансових ринків. Банк визначив першочерговим завданням підвищення ефективності, що розвивається, і вже досягнуто успішних ситуацій щодо клірингових та розрахункових ставок, а також обсягів. Банк Нью-Йорка Меллон також, ймовірно, продовжить вкладати більше грошей у розвиток технологій; станом на 2018 рік банк витратив близько 2, 75 мільярда доларів на технології, з розрахунку на 3 мільярди доларів на витрати на технології за 2019 рік. Ці інвестиції можуть не тільки покращити існуючу інфраструктуру, а й розвинути нові можливості.
Основні виклики
Ризик є невід'ємною частиною інвестицій, і Банк Нью-Йорка Меллон повинен адекватно управляти власними факторами ризику, а також своїми клієнтами. Крім базової непередбачуваності інвестицій, однак, є й інші виклики, з якими стикається BNY Mellon. До них належить конкуренція невеликої, але потужної групи аналогічно обладнаних фінансових установ у всьому світі, кожна з яких конкурує за тих же клієнтів та пул активів. Зважаючи на високий обсяг щоденних операцій банку, він сприйнятливий до операційного ризику, спричиненого поломкою системи або інформації. Також існують постійні урядові та регуляторні виклики, до яких компанія повинна адаптуватися.
