Іноді вам потрібно перенести свій портфель з одного брокерського в інший. Можливо, ваш старий брокер пішов з бізнесу, а може, вони підвищили свої ставки, і ви хочете кудись поїхати менш дорого. Або ви вирішили відкрити рахунок в Інтернеті і торгувати для себе, або навіть дозволити алгоритми роботи робочого радника торгувати від вашого імені.
Ключові вивезення
- Інвестори можуть вирішити змінити посередників з кількох причин, і існують автоматизовані системи, що дозволяють легко переносити більшість видів інвестицій. Для переміщення акцій від одного брокера до іншого обидва брокери повинні бути членами Національної клірингової корпорації. Служба автоматичного переказу рахунків клієнтів (ACATS) дозволяє здійснювати автоматизовану передачу акцій. Брокер, який буде приймати портфель, ініціює передачу, спілкуючись з поточним брокером. Не всі типи інвестицій легко переносяться між брокерами - наприклад, ануїтети або власні інвестиції колишнього брокера, які потребують подальших кроків для переказу.
Як переміщується запас
Прості акції найчастіше передаються від одного брокера до іншого системою, заснованою на програмному забезпеченні, відомою як Автоматизована служба передачі рахунків клієнтів (ACATS). До ACATS застосовувалася система ручного перенесення, яка зайняла набагато більше часу та була схильна до людських помилок.
Національна корпорація з розрахунку цінних паперів (NSCC) розробила ACATS, який може переказувати акції, облігації, готівку, пайові пайові пакети, опціони взаємного фонду та інші інвестиційні продукти. Однак, лише члени NSCC, які мають право на участь, та банки-члени депозитарної компанії можуть користуватися ACATS.
Як фірма, що постачає акції, так і фірма, яка її отримує, мають індивідуальні обов'язки в системі ACATS. Наприклад, якщо акціонер хоче передати свою частку звичайних акцій з фірми A фірмі B, фірма B спочатку несе відповідальність за звернення до фірми A з проханням про передачу. Після того як фірма B подала запит на переказ з інструкціями, фірма A повинна або затвердити інструкції, або відповісти за винятком протягом трьох робочих днів. Якщо не є винятком, фірма A має чотири дні, щоб завершити передачу після підтвердження запиту.
Хоча ACATS значно зменшує помилки внаслідок ручного переказу, інвесторам доцільно вести власні записи та забезпечувати точність портфеля до та після передачі.
Підтвердження включає підтвердження того, що ім’я та номер соціального страхування клієнта відповідають інформації, наданій фірмою B. Після отримання запиту на переказ та підтвердження підтвердження, фірма A повинна скасувати всі відкриті замовлення і не може приймати жодні нові замовлення на рахунок клієнта. Фірма A також повинна повернути інструкції з переказу фірмі B із переліком позицій у цінних паперах та будь-яким залишком коштів на рахунку.
Після Moving Brokers
Після передачі акцій фірма B несе відповідальність за всю звітність перед акціонером. Брокери зобов'язані надавати клієнтам фінансову звітність не рідше одного разу на квартал. Експерти також рекомендують клієнтам вести належний облік та робити власні розрахунки, щоб перевірити, чи всі активи належним чином передані та обліковуються. Після того, як інформація облікового запису клієнта буде правильно узгоджена, і приймаюча фірма вирішить прийняти рахунок, фірма-постачальник прийме приблизно три дні для переміщення активів у нову фірму.
Обмеження щодо рухомих активів
Існує кілька видів цінних паперів, які не можуть пройти через систему ACATS. Ануїтети не можуть перераховуватися через систему, оскільки ці кошти зберігаються у страхової компанії. Для передачі агента запису про ануїтет клієнт повинен заповнити правильну форму, щоб внести зміни та ініціювати процес.
Інші непридатні цінні папери залежать від регламенту приймаючої брокерської фірми або банку. Багато установ мають власні інвестиції, такі як пайові фонди та альтернативні інвестиції, які, можливо, знадобляться для ліквідації та які можуть бути недоступні для викупу через нового брокера. Також деякі фірми не можуть передавати акції, що не потрапляють до списку, або фінансові продукти, що торгують позабіржовою (OTC).
