Ви можете перевірити чисту вартість активів (NAV) акцій взаємного фонду десь щодня до щорічно. Зазвичай рекомендується перевіряти НАЗВ свого фонду принаймні щоквартально.
Чиста вартість активів - це ціна кожної акції пайового фонду. Значення обчислюється щодня, використовуючи ціну при закритті ринку акцій у портфелі фонду. NAV - вартість долара фонду на одну акцію, обчислена діленням загальної вартості всіх фондів, мінус зобов'язань, на кількість непогашених акцій.
Хоча пайові фонди розробляються та керуються професійними менеджерами грошей, вам все-таки рекомендується самостійно контролювати хід вашого портфеля.
Як часто ви повинні перевіряти НБА своїх акцій взаємного фонду - це питання, на який найкраще відповідати відповідно до власних фінансових цілей та інтересів. Існують ключові моменти, коли перевірка стану фонду має сенс для інвестування:
• Будь-який час, коли ви розглядаєте можливість змінити свій інвестиційний портфель, будь то ви хочете придбати додаткові акції в існуючому фонді або придбати акції в новому фонді або, можливо, розглядаєте можливість продажу деяких або всіх акцій вашого фонду.
• Під час перегляду існуючих інвестицій на податкові чи інші цілі.
• Після будь-якої суттєвої зміни або події, що призводить до значних змін на ринку в цілому, таких як крах ринку або приплив до нових максимумів. Іноді має сенс перевіряти власний інвестиційний портфель, щоб побачити, наскільки він ефективний порівняно із загальним ринком.
• як частина будь-якого загального огляду інвестицій. Вам слід, як мінімум, переглядати інвестиційний портфель не рідше одного разу на рік, намагаючись оцінити його ефективність, особливо з урахуванням ваших очікувань. Прогрес фонду також може бути використаний для прогнозування можливого майбутнього зростання.
