Інтерактивні брокери в нашому огляді 2019 року входять до першої п’ятірки в цілому завдяки своєму багатству інструментів для складних інвесторів, зацікавлених у відстеженні світових тенденцій інвестування. Фірма робить сенс підключення до будь-якого електронного обміну в усьому світі, тому ви можете торгувати акціями, опціями та ф'ючерсами по всьому світу і цілодобово, на робочому столі або на мобільному пристрої. Хоча IB додає можливості для залучення більшої кількості активів та допомоги новим інвесторам, включаючи власні робото-консультативні рекомендації, ми рекомендуємо новачкам торгувати починати десь в іншому місці і переростати в широкі можливості IB Traders Workstation (TWS).
В даний час інтерактивні брокери займають наступні категорії:
Інтерактивні брокери запустили пропозицію без комісійних послуг під назвою IBKR Lite у жовтні 2019 року. Ця нова послуга пропонує клієнтам необмежену, безкомісійну торгівлю акціями, що котируються в США та ETF, регулярними цінами на інші товари. Улов? Ви можете використовувати лише мобільні додатки фірми або їх веб-платформу, клієнтський портал. Якщо ви хочете перейти на звичайний рахунок IB, щоб ви могли використовувати потужні аналітичні інструменти на TWS, ви будете стягуватись із звичними комісійними платежами, які знаходяться на низькій стороні, і цілком можуть оплатити себе в поліпшенні цін.
Плюси
-
Ціноутворення в нижньому кінці діапазону, особливо ставки маржі
-
IBKR Lite дозволяє без комісійних торгів на клієнтському порталі фірми
-
Клієнти IB можуть торгувати на 120 ринках у 31 країні, використовуючи 23 валюти
-
Робоча станція трейдерів орієнтована на надзвичайно активних трейдерів
Мінуси
-
Трейдери WorkStation, завантажувана платформа IB, можуть бути важкими у використанні для нового інвестора
-
IB не підтримує облікові записи (529s) або 401 (k) s
-
Дуже невеликі або неактивні акаунти можуть стягуватися з плати за технічне обслуговування або зборів за дані
Досвід торгівлі
4.2Робоча станція Traders є флагманською платформою IB, але ви також можете увійти на веб-портал клієнтів для доступу до аналізу портфоліо, форуму для клієнтів, інструменту огляду ринку та інших інструментів, включаючи торгівлю. На Клієнтський портал було додано кілька аналітичних інструментів високого класу, включаючи сканери, глобальні дані та налаштовані списки спостереження. Існує потокова передача даних скрізь на всіх платформах, хоча ви можете оновлювати дані лише на одному пристрої за один раз. Ви також можете вводити замовлення з графіка або з матричного відображення в TWS.
Технологія торгівлі
4.4Ви можете отримати доступ до будь-якого місця ринку з TWS та розміщувати великі замовлення за допомогою вбудованих алгоритмів. Двигун виконання замовлень IB має те, що може бути найрозумнішим маршрутизатором замовлень у бізнесі, оскільки він залишається на вершині змін ринкових умов для перенаправлення всіх або частин вашого замовлення для досягнення оптимального виконання, досягнення цінових показників та максимального можливого знижки. Маршрутизатор замовлень може отримати доступ до прихованих потоків інституційних замовлень (темних пулів) для виконання великих блокових замовлень. Для замовлень з декількома опціями маршрутизатор шукає найкраще місце для виконання кожної ноги розвороту, або клієнти можуть вибрати маршрут для знижок. Будь-яка оплата за потік замовлень повертається клієнту для стандартних клієнтів Interactive Brokers.
Нещодавно компанія IB запустила новий тип замовлення, який називається замовлення середньої ціни, який може бути перенаправлений на ряд місць, включаючи IEX. Це плаваюче замовлення, яке автоматично підлаштовується під ринки, що рухаються, і шукає швидше заповнення, а також підвищення цін.
Клієнти IBKR Lite можуть використовувати лише Портал клієнтів та мобільні додатки IB, які не пропонують розширені типи замовлень. Маршрутизатор замовлень для клієнтів Lite визначає пріоритетність оплати за потік замовлень, яка не надається спільним клієнтам.
Корисність
3Клієнтський портал - це великий крок вперед, щоб зробити інструменти IB доступнішими та легшими у пошуку, як і IBot, цифровий помічник, що працює на AI. TWS додав деякі зручності для істот, наприклад, список під назвою "Для вас", який підтримує посилання на найчастіше використовувані інструменти. Вам все одно доведеться витратити деякий час на знайомство з TWS.
Мобільні та нові технології
4.2Торгувати опціями на мобільному додатку дуже просто. Ви натискаєте на плитки, що відображають строки страйку та термін придатності, на який ви хочете торгувати, щоб створити спред. Ви можете порівняти дві потенційні торги з інструментом «Профілі ефективності». Існує стійка кнопка Trade, яка дозволяє вам швидко відправляти замовлення на ринок. IBot також вбудований у мобільний додаток, що допомагає знаходити розширені типи замовлень та аналітичні інструменти у додатку.
Спектр пропозицій
4.9Немає іншого брокера з настільки широким спектром пропозицій, як Interactive Brokers. Окрім прямого доступу до 120 світових бірж, IB додав величезний перелік продуктів з фіксованим доходом, включаючи безліч європейських корпоративних облігацій та державних облігацій, що номіновані в євро. Хоча вони пропонують понад 11 000 пайових фондів, ви можете використовувати їх реплікатор пайових фондів, щоб знайти дешеві фондові біржові фонди. IB також має недорогу робото-консультативну послугу під назвою "Інтерактивні консультанти".
Новини та дослідження
4.3Торговці опціонами оцінять безліч інструментів, вбудованих у TWS, наприклад, лабораторію ймовірностей, яка дозволяє порівнювати прогноз ринку з сучасними умовами, пропонуючи стратегії, якими можна торгувати. IB пропонує своїм клієнтам безкоштовні дослідження від майже 100 постачальників, включаючи Олександрійський соціальний настрій, ринковий реаліст, Zacks, TipRanks, ValuEngine, Dow Jones та багато інших. Рейтинги ESG доступні у компанії Thomson Reuters, що дозволяє вам порівнювати та класифікувати компанії на основі важливих для вас факторів. Ви також можете придбати знижки на передплатні дослідження.
Аналіз портфелів та звіти
4.7Навігатор ризиків дозволяє стрес-тестувати свій портфель, побачивши, як певна зміна кон'юнктури ринку вплине на ваші акції. Що буде, якби було 10% падіння? Цей інструмент є частиною сервісу маржингування портфоліо ІБ, але його також можна використовувати окремо.
Їх послуга аналітиків портфоліо, якою може скористатися будь-хто, а не лише власники рахунків, дозволяє вам здійснити інтенсивний аналіз усіх своїх фінансових рахунків. Функція атрибуції ефективності допомагає зрозуміти, які ринкові сектори сприяли змінам вартості вашого портфеля. Ви також можете створити спеціальні орієнтири, такі як комбінація індексу Dow Jones та Nikkei, або порівняти прибуток із більш ніж 230 орієнтирами. Це дуже потужний інструмент, який варто перевірити, чи є ви клієнтом IB.
Обслуговування клієнтів та допомога
4.3IBot пройшов довгий шлях до того, щоб допомогти клієнтам розібратися, де знайти необхідні їм функції платформи. Ви можете поговорити з IBot на мобільному пристрої, щоб заощадити на руках. Незважаючи на те, що вони значно покращили свою систему телефонної підтримки, середні власники рахунків все ще можуть застрягти у довгій черзі.
Освіта
4Академія торговців пропонує безкоштовні онлайн-курси на широкий спектр тем, починаючи від TWS для початківців і закінчуючи поглибленими поясненнями різних алгоритмів торгівлі, якими ви можете скористатися. Академія трейдерів доступна з усіх платформ, включаючи мобільний. IB щорічно проводить приблизно 250 вебінарів, і вони мають архів майже 900 раніше записаних вебінарів. Блог Traders 'Insight містить навчальний зміст на пенсійні та податкові теми, а також перспективи для США, Азії та Тихого океану, Європи та різних ринкових секторів. Блог IBKR Quant - це для клієнтів, які хочуть моделювати фінансові ринки та писати власні алгоритми торгівлі.
Витрати
4.7Одним словом: Низький. Клієнти можуть вибирати план з фіксованою ставкою або багаторівневий план, залежно від обсягу торгів. План з фіксованою ставкою найкращий для випадкових торговців, які надають перевагу ринковим замовленням, тоді як багаторівнева модель мінімізує торгові витрати для частих торговців, які факторно обміняють знижки у свої стратегії. Ми використовували план фіксованої ставки для наших розрахунків, який становить.005 доларів США за акцію, мінімум - 1 долар на торг. Не застосовується плата за ногу за опціонні торги; комісійні від максимум від 0, 70 дол. США за контракт до 0, 15 дол. США за контракт залежно від обсягу. Ставки маржі були найнижчими в нашому опитуванні, і ви можете позичити свої активи з будь-якої причини - не тільки торгуючи. Крім того, IB платить 1, 7% за непрацюючі готівки понад 10 000 доларів.
Клієнти IBKR Lite не платять комісію за акції зі США, але вони обмежені веб-порталом клієнтів та мобільними програмами IB. Звичайний графік комісійних послуг стосується всіх інших торгів. IB не стягував базовий збір за опціонними контрактами; нечасті торговці платять $ 0, 70 за контракт.
Що потрібно знати
Інтерактивні брокери доклали великих зусиль, щоб зробити їх технологію більш привабливою для масового ринку, але переважне багатство інструментів може залякати нового інвестора. Це багатство інструментів робить платформу найбільш підходящою для денних трейдерів або більш просунутих інвесторів. Їх робота-дорадча служба - це недорогий спосіб ознайомитися з платформою. Часті торговці будуть задоволені великою різноманітністю типів замовлень, глобальними класами активів та алгоритмами торгівлі, що пропонуються IB. Якщо ви перебільшуєте те, що пропонує ваш поточний брокер, ознайомтеся з Інтерактивними брокерами.
Порівняйте інтерактивних брокерів
Як один з наших топ-брокерів, Інтерактивні брокери - це ідеальний варіант для різноманітних стилів інвестування. Подивіться, як вони порівнюються з іншими оглядачами, які ми розглянули.
Огляд інтерактивних брокерів 2019 року
Методика
Інвестопедія присвячена наданню інвесторам об'єктивних, всебічних оглядів та рейтингів онлайн-брокерів. Наші огляди є результатом шестимісячного оцінювання всіх аспектів платформи онлайн-брокера, включаючи досвід користувачів, якість виконання торгових операцій, продукти, наявні на їх платформах, витрати та збори, безпеку, мобільний досвід та обслуговування клієнтів. На основі наших критеріїв ми встановили рейтингову шкалу, зібравши понад 3000 балів даних, які ми врахували в нашій системі зіркових оцінок.
Крім того, кожен брокер, який ми оглядали, повинен був заповнити 320-бальне опитування про всі аспекти їх платформи, які ми використовували в нашому тестуванні. Багато хто з онлайн-посередників, яких ми оцінювали, надавали нам персональні демонстрації своїх платформ у наших офісах.
Наша команда галузевих експертів під керівництвом Терези В. Кері провела наші огляди та розробила цю найкращу в галузі галузеву методологію для ранжування онлайн-платформ інвестування для користувачів усіх рівнів. Натисніть тут, щоб прочитати нашу повну методологію.
