Що таке Закон про захист інвесторів?
Закон про захист інвесторів є складовою Закону про реформу Додд-Франка на Уолл-стріті та захисту прав споживачів 2009 року, розробленого для розширення повноважень Комісії з цінних паперів та бірж (SEC). Закон встановив винагороду за прихильників повідомлень про фінансові шахрайства, збільшив відповідальність за допомогу та підтримку та вдвічі збільшив фінансування для SEC упродовж п’яти років. Цей акт був частиною спроби регуляторів запобігти появі деяких проблем, які спричинили повторне виникнення фінансової кризи в майбутньому.
Ключові вивезення
- Закон про захист інвесторів 2009 року був розроблений з метою розширення повноважень Комісії з цінних паперів та бірж. Частиною Закону Додда-Франка він був створений для запобігання повторному виникненню деяких проблем, які спричинили фінансову кризу в майбутньому. комітет, який консультується з SEC, щодо регуляторних пріоритетів та питань, що оточують нові фінансові продукти, структури комісій та торгові стратегії.
Розуміння Закону про захист інвесторів
Також відомий як Закон про захист інвесторів 2009 року, Закон про захист інвесторів створив Консультативний комітет для інвесторів для консультацій з SEC. Комітет щорічно проводить засідання та консультує такі теми, як регуляторні пріоритети та питання, що стосуються нових фінансових продуктів, структури комісій та торгових стратегій. Він також надає консультації щодо ініціатив із захисту інтересів інвесторів та сприяння довірі інвесторів до цілісності ринку, вимагаючи розкриття конфлікту інтересів та ризиків, пов'язаних з інвестиційними продуктами.
Закон також збільшив гарантії та права для порушників, які можуть пред'явити позови до роботодавців між 90 та 180 днями після виявлення порушення. Це включало надання СЕК повноважень рекомендувати надавати винуватцям грошову винагороду до 30% санкцій, що перевищують 1 мільйон доларів. Законом також встановлено Фонд захисту інвесторів SEC, який присуджує виплати виборцям. Фонд також підтримує ініціативи щодо освіти інвесторів.
Подальший захист службових осіб, який пропонується через закон, включає заборону роботодавцям зневажати, відстороняти, звільняти, загрожувати чи іншим чином дискримінувати працівників чи агентів, які надають інформацію в СЕК або допомагають у розслідуванні. Свинодавці мають право вчиняти судові дії, якщо такі питання виникають.
Інший ключовий елемент закону стосується регулювання діяльності рейтингових агентств через критичну роль, яку вони відіграють на ринку. Через зростання конфлікту інтересів та інших проблем, що виникли під час іпотечної кризи з боку цих агентств, багато банків закінчилися безгосподарним ризиком, що представляє загрозу для інвесторів. Нове регулювання вимагає від агентств кредитного рейтингу бути більш підзвітними та прозорими щодо своєї практики.
Спеціальні міркування
Закон Реформи Уолл-стріт про реформу та захист прав споживачів 2009 року був створений адміністрацією Обами для поліпшення підзвітності та прозорості у фінансовій системі. Цей крок відбувся у відповідь на крах іпотечного кредитування, який призвів до фінансової кризи 2008 року. Додд-Франк був створений для запобігання хижацькому кредитуванню та для того, щоб допомогти споживачам зрозуміти умови їх боргу. Закон включав Агенцію фінансового захисту споживачів, яка регулюватиме іпотеку, автокредитування та кредитні картки. Додаткові повноваження були надані SEC, яка включала дозвіл на збір інформації, спілкування з інвесторами та громадськістю та запуск програм захисту інвесторів.
Також були внесені зміни до попереднього законодавства, включаючи Закон про захист інвесторів цінних паперів 1970 року (SIPA) та Закон Сарбанса-Окслі 2002 року. Зміни до SIPA включають збільшення мінімальної оцінки, яку виплачують члени корпорації захисту інвесторів з цінних паперів із 150 доларів на рік до 0, 02% відсотків валових доходів учасника від бізнесу з цінними паперами. Ліміт запозичень за казначейськими кредитами США також був збільшений з 1 млрд. До 2, 5 млрд. Дол. Поправки до Закону про Сарбанаса-Окслі додали брокерів та дилерів до сфери нагляду Публічної наглядової ради публічної компанії.
Президент Дональд Трамп у травні 2018 року підписав часткове скасування закону Додда-Франка.
У травні 2018 року президент Дональд Трамп підписав часткове скасування закону Додда-Франка в закон після прийняття Сенатом законопроекту про звільнення ряду банків від регулювання акта. Трамп заявив, що закон несправедливо завдає шкоди певним установам, не даючи їм кредитувати різні види підприємств, включаючи малий бізнес.
