Щороку приблизно в лютому Barron's і Lipper Inc. виходять зі своїми рейтингами "Family Family" за попередній рік. Рейтинг сімей фондів визначається результатами всіх фондів компаній протягом року. Для того, щоб мати право на рейтинг, сім'я фондів повинна мати певну кількість коштів для інвесторів. У 2014 році ці вимоги до фонду були: три фонди в загальних категоріях акцій США, один фонд у світовій категорії акціонерного капіталу, один фонд у категорії збалансованих фондів, два оподатковувані облігаційні фонди та один облігаційний фонд, звільнений від оподаткування.
Порівнюючи прибутки з сімей фонду, вони знімають плату за 12b-1, вантажі та збори продажів. Причиною їх усунення є те, що вони хочуть забезпечити порівняння навичок інвестування між сім'ями фондів. Після зняття комісійних послуг Lipper приступає до обчислень, щоб визначити найкращу загальну сім'ю фондів. Ці рейтинги обчислюються, визначаючи відсотковий ранг для фонду в межах даної категорії, тоді це множать на зважування цього фонду на відсоток від загальних активів інвестиційної фірми. Нарешті це множиться на присвоєну вагу даної категорії на поточний рік. Це робиться для всіх пайових фондів, і тоді ці кінцеві цифри підсумовуються. Сім'я фонду з найбільшою оцінкою - № 1. Цей процес повторюється, щоб отримати результати також для п'яти- та 10-річного рейтингу.
Ось п’ятірка родин фондів за 2014 рік.
1. Група «Авангард»
Vanguard займає перше місце в 2014 році. Vanguard відомий своїми індексними фондами, які складають дві третини активів, що знаходяться в управлінні. Але їм справді допомогли цього року їхні активні фонди. Генеральний директор Vanguard Білл Макнабб приписує їхній успіх низьким комісіям. За словами Ліппера, середній коефіцієнт витрат на активні фонди у Vanguard склав 0, 28% порівняно із середнім показником галузі 1, 25%.
2. Глобальне управління активами BMO
Група з управління активами Банку Монреаля (BMO) претендувала на місце №2. Незважаючи на те, що більшість у США відносно невідомі, у них все ще 60 мільярдів доларів. Окрім зайняття другого місця в цілому, вони також посіли перше п’яте місце як у світових акціонерних фондах, так і в оподатковуваних фондах облігацій. Вони будуть ім'ям, щоб продовжувати спостерігати протягом наступних кількох років, як вони продовжуватимуть розвивати свій американський взаємний фонд.
3. Інвеско
ТОВ «Інвеско» (IVZ) займає третє місце з 216 мільярдів доларів під управлінням. Invesco - незалежна інвестиційна компанія, яка фокусується лише на інвестиціях та має інвестиційних фахівців у всьому світі за допомогою клієнтів у понад 20 країнах. Як і Vanguard, Invesco має велику частку своїх активів у пасивних інвестиціях, що допомогло їм у 2014 році.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC) управляє 117 мільярдами доларів у 50 взаємних фондах. SEI стартувала як технологічна компанія, щоб допомогти провести підготовку кредитних працівників. Протягом багатьох років вони додавали більше послуг для інвестиційного світу, включаючи їхні взаємні фонди. ДЕІ використовує систему підрадників, причому понад 90% припадає на інших радників.
5. Основні фонди
Основні фонди є частиною основної фінансової групи (PFG). Поки вони почали займатися страховою компанією, протягом багатьох років вони диверсифікувалися в управлінні інвестиціями. Більшість інвестиційних послуг спрямовані на пенсійні заощадження.
Суть
Найкращі сім'ї фондів змінюються щороку, коли їхня ефективність змінюється. Однак ви все ще можете контролювати, наскільки добре ви працюєте, збираючи кошти з низькою комісією та довготривалістю якості.
