Біткойн та інші криптовалюти діяли на ринку Дикого Заходу, який часто перебирав рівень державного нагляду, що здійснювався над традиційними фінансовими системами. Однак, зараз дуже нестабільна галузь може зіткнутися з найбільшою загрозою, як було зазначено в недавньому звіті Bloomberg.
Очікується, що міждержавна організація опублікує 21 червня правила, які можуть спричинити затримки в торгівлі цифровим активом, а також різко збільшать витрати на криптовалюти та близько 500 криптовалют. Нові правила є "однією з найбільших загроз крипто-сьогодні", за словами Еріка Тернера, директора з дослідження криптодослідника Messari Inc. "Їх рекомендація може мати набагато більший вплив, ніж SEC або будь-який інший регулятор до цього часу, " " він додав.
Нові правила FATF
- Нові вказівки окреслюють, як уряд повинен здійснювати нагляд за криптовалютами. Це вплине на біржі, зберігачі та криптовалютні фонди та інші. Потрібні компанії для збору інформації про клієнтів, які ініціюють транзакції на суму понад 1000 доларів США або 1000 євро.
Робоча група з питань фінансових дій - це урядова діяльність, яка розробляє рекомендації щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, повідомляє Bloomberg. За словами прес-секретаря FATF Олександри Вігменги-Даніель, організація, яка має 38 членів, включаючи США, а за ними понад 200 країн, готується випустити вказівки щодо боротьби з криптовалютою для кожної країни самостійно. Організація окреслить, як уряди повинні контролювати підприємства, що працюють з жетонами та криптовалютами, включаючи біржі, зберігачі та криптовалютні фонди.
Положення розглядається як основне обтяження
Нові правила FATF вимагають від усіх компаній збирати інформацію про клієнтів, які ініціюють операції на суму понад 1000 доларів США або 1000 євро, включаючи інформацію про одержувачів коштів. Потім ця інформація повинна бути надіслана постачальнику послуг одержувача. Хоча за номіналом це може здатися простим, процес може виявитись надзвичайно трудомістким та неефективним.
Цей новий тягар передбачає точне визначення одержувача коштів у галузі, де більшість адрес гаманця на цифрових книгах, що підтримують криптовалюти, є анонімними, на Bloomberg.
Джон Рот, головний директор з контролю за дотриманням криптовалюти Bittrex, що має близько 58 мільйонів доларів у щоденній торгівлі, запропонував оптимістичну перспективу щодо нового регулювання. "Це вимагатиме повної та фундаментальної реструктуризації технології blockchain, або вимагатиме, щоб глобальна паралельна система була побудована серед 200 бірж у світі", - заявив він Bloomberg. "Ви можете уявити собі труднощі в спробі побудувати щось подібне".
Мері Бет Бьюкенен, генеральний радник в Кракен, що базується на Силіконовій долині, обміняється на інші 195 мільйонів доларів щоденного обсягу торгів, каже, що існує декілька бірж США, які намагаються створити таку систему.
"Без вдосконалених технологічних систем це випадок спроби застосувати правила 20 століття до технології 21 століття", - сказав Бьюкенен Bloomberg. «Не існує технологічного рішення, яке б дозволило нам повністю виконати відповідність. Ми працюємо з міжнародними біржами, щоб спробувати знайти рішення ".
Така система може призвести до сплеску особистих угод для торговців, які хочуть захистити свою конфіденційність. У зв'язку з цим застосування банківських норм у криптовалюті призведе до меншої прозорості для правоохоронних органів.
"FATF дійсно потребує врахування багатьох непередбачуваних наслідків застосування цього конкретного правила для постачальників послуг віртуальних активів", - сказав Джейм Горовіц, головний директор з питань відповідності популярній криптовалюті Coinbase, в Bloomberg, хоча зазначив, що він розуміє, "чому FATF хоче це зробити ».
Попереду
Багато що ще залежить від того, як будуть розшифровуватися та виконувати правила FATF регулюючими органами країни. Очікується, що такі організації, як Орган регулювання фінансової індустрії (FINRA), почнуть удвічі скорочувати примусове застосування закону, а за цим звітом можуть супроводжуватись державні агенції.
Якщо є одне, що напевно, це те, що якщо країна не дотримується нових правил, вона буде внесена до чорного списку і, таким чином, ризикує "по суті втратити доступ до світової фінансової системи", за словами керівника Джессі Спіро. політики в крипто-дослідницькій фірмі Chainalysis Inc.
