Що таке парапланування?
Парапланування стосується адміністративних обов'язків фінансового планувальника, які виконуються молодшими членами групи фінансового планування. Функція парапланера була створена, щоб фінансові планувачі могли зосередитись на тісній роботі з клієнтами та визначити їх інвестиційні потреби. Парапланування включає аналіз потреб клієнтів, а також дослідження та рекомендації відповідних продуктів, що відповідають цим потребам.
Ключові вивезення
- Парапланування визначається як адміністративні обов'язки фінансових планувальників. Планувальники - це молодший персонал, який здійснює заходи з планування, такі як підготовка фінансових звітів та створення рахунків клієнтів. Планування може здійснюватися з персоналом персоналу або за допомогою аутсорсингових служб. часто мають ступінь бакалавра в галузі бухгалтерського обліку або фінансів, і можуть отримати свої повноваження від FINRA як зареєстрованих парапланерів.
Розуміння парапланування
Персонал з планування, який також називають парапланерів, виконує більшу частину бурхливих робіт, таких як підготовка планів та звітів для фінансових планувальників. Більші фірми розробили нові відділи для цих ролей у своїх організаціях. Але вартість найму парапланарів висока і, як результат, може бути недоступною для деяких менших компаній.
Парапланери зазвичай мають мінімальну взаємодію з клієнтами. Натомість вони готують та будують плани, окреслені фінансовим планувальником. Інші обов'язки включають управління програмним забезпеченням фінансового планування фірми та виставлення рахунків клієнтам. Фінансові плани регулярно оновлюються в міру зміни ситуації з клієнтом, тому вони допомагають збирати нову інформацію та надають фінансовим планувальникам оновлені прогнози. Парапланеристи можуть також відвідувати зустрічі клієнтів, щоб робити замітки та слідкувати за адміністративними завданнями, такими як отримання банківських виписок та документів, що посвідчують особу.
Роль парапланера не є синонімом секретаря чи адміністративного помічника. Він був розроблений, щоб фінансові планувачі могли більше часу приділяти своїм клієнтам. Тим самим це дає парапланові інші обов'язки, які не потребують особистого інвестування часу.
Багато парапланерів залишаються в ролі на тривалий перебіг. Для тих, хто є планувальниками протягом усього життя, вони також можуть взяти на себе додаткову відповідальність за підготовку нових учасників на місцях. Вони також можуть спеціалізуватися на певній галузі, такі як планування нерухомості чи венчурний капітал. Інші можуть використовувати цю роль як перехідний камінь для просування у фінансовій галузі та можуть стати самими фінансовими радниками чи планувальниками.
Парапланування проти фінансового планування
Парапланування дуже відрізняється від фінансового планування. Основна відмінність між ними полягає в тому, наскільки безпосередньо вони взаємодіють із клієнтами. Незважаючи на те, що планувальники не мають контакту з клієнтами, це роблять фінансові планувачі. Вони надають рекомендації та поради людям щодо їх інвестиційних цілей, планів та стратегій. Фінансові планувачі також мають більш досконалі облікові дані, освіту та кваліфікацію, ніж більшість парапланерів.
Парапланування кваліфікацій
Очікується, що парапланерів отримають ступінь бакалавра з бухгалтерського обліку або фінансів. Багато випускників коледжів працюють парапланерами, щоб отримати вступ у галузь фінансового планування. Як парапланерів, вони набувають значного досвіду роботи та навичок, налагоджують зв'язки з іншими професіоналами фінансового планування та працюють над тим, щоб стати фінансовими планувальниками.
Регулюючий орган фінансової галузі (FINRA) пропонує кваліфікацію зареєстрованого парапланера (RP). Для цього кандидати повинні пройти 10-модульний курс та скласти заключний іспит із закритої книги. Щоб збільшити свої перспективи працевлаштування, парапланеристи можуть стати сертифікованими бухгалтерами (CPA).
За даними PayScale.com, середня річна зарплата для парапланера становить 45 303 доларів станом на серпень 2019 року.
Payscale.com повідомив, що середня середньорічна зарплата для парапланера склала 45 303 доларів станом на серпень 2019 року.
Приклади парапланування
Парапланерів можна класифікувати на дві окремі групи: внутрішні та зовнішні парапланери. Ось короткий огляд обох.
Внутрішнє парапланування
Внутрішнє парапланування дозволяє фінансовим консультантам ознайомитись із спеціалізованими навичками персоналу. Наприклад, якщо потрібен парапланист, відомий своїми навичками читання банківських виписок, фінансовий планувальник негайно знає, ким користуватися.
Наймання внутрішніх парапланерів також зменшує ризик проникнення конфіденційної інформації про клієнтів до конкурентів. Одним із недоліків найму внутрішніх парапланерів є те, що вони можуть поставити себе вище за інших співробітників і фірми, щоб отримати підвищення на більш високу роль.
Аутсорсинг Парапланування
Фірми з фінансового планування можуть прийняти рішення про те, щоб замовляти парапланування для компаній або незалежних підрядників, які надають ці послуги за запитом. Аутсорсинг може бути корисним для менших фірм з обмеженими бюджетами, які потребують додаткової допомоги у напружені періоди. Вони також можуть виграти фірмам, які мають намір розвивати свій бізнес.
Фірми з фінансового планування, які вирішили надати аутсорсинг, повинні вважати, що контроль може бути порушений, оскільки вони делегують роботу зовнішнім підрядникам. Наприклад, фінансовий планувальник може не знати інших зобов'язань підрядника, що може ускладнити дотримання строгих термінів. Встановлення вимірюваних цілей роботи гарантує підрядникам відповідальність.
