Відсоток акцій великих капіталів у диверсифікованому інвестиційному портфелі залежить від інвестиційних цілей інвестора, толерантності до ризику та часового горизонту.
Диверсифікація
Диверсифікація інвестиційного портфеля складається з розподілу інвестицій на різні акції або в різні класи активів, такі як акції та облігації.
Диверсифікація посилюється за рахунок проведення деяких інвестицій, які мають негативну кореляцію з іншими утримуваними інвестиціями. При негативно корельованих інвестиціях інвестор може знизити загальну нестабільність та ризик через те, що деякі інвестиції матимуть кращі результати, коли інші інвестиції зазнають спаду.
Класичний диверсифікований портфель складається з суміші приблизно 60% акцій та 40% облігацій. Більш консервативний портфель мінятиме ці відсотки. Інвестори також можуть розглянути можливість диверсифікації, включивши інші класи активів, такі як інвестиції у ф'ючерси, нерухомість чи форекс.
Вік інвестора також відіграє важливу роль у диверсифікації. Люди, які наближаються до виходу на пенсію, можуть віддавати перевагу більш консервативному портфелю та намагатись збільшити розподіл облігацій, тоді як інвестори, які значно молодші, можуть терпіти більше ризику в своєму портфелі і, таким чином, обирати більш ризикові інвестиції з вищою віддачею.
Диверсифікація в рамках власних інвестицій
Крім простого поєднання акцій та облігацій, диверсифікацію можна додатково підвищити за рахунок інвестора, який тримає комбінацію акцій великих, середніх, малих або мікро-капіталів.
Акції з великим капіталом - це компанії, ринкова капіталізація яких становить 10 млрд. Дол. Вони, як правило, вважаються більш безпечними інвестиціями, оскільки вони, як правило, представляють великі, добре утверджені компанії, які, як очікується, продовжуватимуться як прибутковий бізнес. Однак акції з великим капіталом зазвичай пропонують менший потенціал для високого зростання, ніж компанії середньої або малої капіталізації, оскільки вони вже становлять значну частину частки ринку, і як такі, можливості для зростання менші.
Це не завжди так, оскільки деякі фірми з великим капіталом, такі як Google чи Amazon, все ще пропонують високий ріст через свою присутність у ринках з високим рівнем зростання. Більш низькі ринкові акції зазвичай мають як більший потенціал зростання, так і більш високий рівень ризику. Вони мають можливість захопити більшу частку ринку, але також більш чутливі до коливань ринку.
Компанії з великим капіталом також пропонують виплату дивідендів, що може зробити акції з великим капіталом більш привабливими, генеруючи більшу загальну віддачу для інвестора.
Як урізноманітнити
Домогтися диверсифікації можна за допомогою різних методів. Одним із методів було б просто обирати окремі запаси на основі власних досліджень. Однак є й більш охоплюючі та простіші способи зробити це. Фізична особа може інвестувати кошти в ETF або пайові фонди, які надають кошик акцій, який є диверсифікованим.
Індексні фонди також є ще одним хорошим варіантом для досягнення диверсифікації, оскільки вони спрямовані на відображення конкретного ринкового індексу, такого як S&P 500.
Оптимальна суміш акцій, яку обирає інвестор, в кінцевому рахунку керується індивідуальними цілями інвестування та толерантністю до ризику. Інвестори, які прагнуть отримати більш високу прибутковість і готові прийняти більш високий ризик, зазвичай приділяють більшу частину свого портфеля акціям середньої та малої капіталів, тоді як більш консервативні інвестори підтримують більш високий відсоток акцій з великим капіталом.
