Vanguard пропонує декілька взаємних фондів, які підходять для ведення індивідуального пенсійного рахунку Roth (IRA). Ці кошти можна придбати через більшість інтернет-брокерів. Кошти складаються з різних видів активів, включаючи акції, облігації та інвестиційні цільові фонди (REITs). Відповідне розподіл активів для конкретного інвестора Roth IRA базується на факторах, що включають кількість років до виходу на пенсію, толерантність до ризику та фінансове становище.
Фонд загального індексу ринку облігацій Vanguard (VBMFX)
Фонд Vanguard Total Bond Index Index містить високоякісні інвестиційні облігації США. Фонд створений для забезпечення впливу широкого кола американських ринків облігацій і має річну дивідендну прибутковість на 2, 63% станом на жовтень 2018 року.
Фонд загального індексу ринку облігацій Vanguard має на меті виконувати функції основного холдингового холдингу для інвесторів. Облігації, як правило, мають низьку мінливість і забезпечують постійну пропозицію виплат відсотків інвестору. Податки на виплату відсотків відкладаються на рахунок Roth IRA, що робить його ідеальним місцем для проведення таких інвестицій.
Станом на жовтень 2018 року фонд має понад 8 523 облігації з активами під управлінням (199, 7 млрд. Дол. США). Близько 63, 4% облігацій випущено урядом США, включаючи облігації за різними строками погашення. Решта облігацій - це інструменти з фіксованим доходом підприємств з різними кредитними рейтингами. Основними секторами, представленими корпоративними облігаціями, є фінансовий сектор та промисловий сектор.
Середній ефективний строк погашення облігацій фонду складає 8, 6 років. Середня тривалість облігацій - 6, 2 року. Мінімальна інвестиція для фонду - 3000 доларів. Коефіцієнт витрат у фонду складає 0, 15%, що дуже низько.
Фонд загального індексу фондового ринку Vanguard (VTSMX)
Фонд загального індексу фондового ринку Vanguard забезпечує вплив на весь ринок акцій США. Інвесторам, які прагнуть створити багатство за рахунок подорожчання цін, слід розглянути широкий фонд акцій, наприклад Фонд загального індексу фондового ринку Vanguard. Хоча акції мають більшу мінливість, ніж облігації, вони повертаються більше інвестору протягом більш тривалого періоду часу.
Акції фонду включають акції з невеликим, середнім та великим капіталом. Фонд надзвичайно добре диверсифікований, з 3680 акцій станом на жовтень 2018 року. Він дає дохід у розмірі 1, 8%. Фонд має понад 756, 6 мільярдів доларів активів, що знаходяться в управлінні (АУМ). Цей фонд важкий у більшості портфелів інвесторів.
З точки зору розбиття сектору, технологічний сектор має найбільшу вагу в Фонді загального індексу фондового ринку Vanguard - 20, 10%. Далі йде фінансовий сектор із вагою 19, 1%. По-третє, сфера охорони здоров’я з вагою 13, 6%. Перші 10 індивідуальних акцій складають 18, 7% від загального обсягу чистих активів, Apple - головний холдинг.
Фонд індексу Vanguard REIT (VGSIX)
Фонд індексу Vanguard REIT надає інвестору спосіб отримати вплив на нерухомість в IRA. Фонд інвестує кошти в АДСВ, які купують офісні будівлі, готелі та інші об'єкти нерухомості. Цей фонд може забезпечити хороший метод диверсифікації портфеля, оскільки нерухомість часто переміщується окремо - але не обов'язково, аби різко - від фондового ринку.
Станом на жовтень 2018 року фонд має 184 акції та чисті активи в розмірі 59, 4 мільярда доларів США. Невідрегульована ефективна дохідність становить 4, 16%, що може не враховувати те, як РЕІТ класифікує свої розподіли для цілей оподаткування. Найбільша вага портфеля - це спеціалізовані ЗНО з 31, 5%. За цим слідують роздрібні ЗНО з 14, 8%, а житлові ЗЕД - на 13, 5%.
Суть
Vanguard є піонером у просторі фондових індексів, створивши перший взаємний фонд індексів у 1976 році. Група пропонує деякі найнижчі коефіцієнти витрат у галузі, які можуть бути використані для позитивного впливу на коефіцієнт прибутковості інвестицій у взаємний фонд з часом.. Багато портфелів інвесторів містять принаймні один (якщо не всі три) згаданих взаємних фондів.
