ВИЗНАЧЕННЯ Первинного регулятора
Первинний регулятор - це державне або федеральне регулююче відомство, яке є основним наглядовим органом фінансової установи. У більшості випадків це та сама агенція, яка видала початковий статут, що дозволяє фінансовій установі діяти. Банки та інші фінансові установи повинні подавати щоквартальні звіти про дзвінки, які вказують свої доходи та загальний стан до їхнього основного регулюючого органу.
НАРУШЕННЯ ВНИЗ первинний регулятор
Для національних банків основним регулятором є Контролер валюти. Банк, що статутує державу, та банківські холдингові компанії спочатку звітують перед Федеральною резервною комісією. Державні банки відповідають у банківських відділах відповідних штатів.
Первинні регулятори
Управління контролером валюти. OCC статутує, регулює та контролює всі національні банки та федеральні ощадні асоціації, а також федеральні відділення та агентства іноземних банків. OCC - незалежне бюро Міністерства фінансів США.
Кредитні спілки. Національна адміністрація кредитного союзу контролює та страхує Федеральні кредитні спілки та страхує всі кредитні спілки, що мають статут держави.
Державний статутний банк. Дві федеральні відомства поділяють відповідальність за державні банки. Федеральна корпорація з страхування вкладів страхує державні банки, які не є членами Федеральної резервної системи. Крім того, FDIC страхує депозити в банках та ощадних асоціаціях.
Для державних банків, які є членами Федеральної резервної системи, Федеральний резерв є основним регулятором. Крім того, банки, які мають статут, здійснюють нагляд за державними банківськими регуляторами.
ОКК є на сьогодні найбільшим первинним регулятором, відповідальним за більшість установ. OCC зазначає, що він має право: Вивчити національні банки та федеральні ощадливості. Затвердити або заборонити заявки на нові статути, відділення, капітал або інші зміни в корпоративній чи банківській структурі. Вживайте наглядових дій щодо національних банків та федеральних ощадностей, які не відповідають законам та правилам чи іншим чином вступають у недобросовісну практику. Усуньте посадових осіб та директорів, домовляйтеся про угоди про зміну банківської практики, а також видаєте накази про припинення та відмову, а також штрафи за цивільні гроші. Випускати правила та положення, юридичні тлумачення та корпоративні рішення, що регулюють інвестиції, кредитування та інші практики.
Офіс нагляду за ощадливістю був об'єднаний з Управлінням контролера валюти (OCC), Федеральною корпорацією з страхування вкладів (FDIC), Федеральною радою резервних управлінь та Бюро захисту прав споживачів (CFPB) з липня 2011 року до створити одне регулююче агентство. Раніше OCC регулювала всі федеральні ощадні каси та ощадно-позикові асоціації.
Посилання на різні первинні регулятори можна знайти тут.
