Теорія жалю говорить, що люди передбачають шкоду, якщо вони зробили неправильний вибір, і вони враховують це передчуття, приймаючи рішення. Страх жалю може зіграти значну роль у відверненні когось від вжиття заходів або мотивації людини до дії.
Порушення теорії жалю
Вкладаючи інвестиції, теорія жалю може або змусити інвесторів утримуватись від ризику, або може спонукати їх до більш високих ризиків. Наприклад, припустимо, що інвестор купує акції в невеликій компанії, що росте, лише за рекомендацією друга. Через півроку акція падає до 50% від ціни придбання, тому інвестор продає акції та реалізує збитки. Щоб уникнути цього жалю в майбутньому, інвестор буде задавати питання та досліджувати будь-які акції, які рекомендує його друг.
І навпаки, припустимо, інвестор не прийняв рекомендацію друга купити акцію, і ціна зросла на 50%. Щоб уникнути жалю про пропажі, інвестор буде менше захищений від ризику і, швидше за все, придбає будь-які акції, які рекомендує його друг у майбутньому, не проводячи власних фонових досліджень.
Шкода теорії та психології
Інвестори можуть мінімізувати очікування жалю, що впливає на їхні інвестиційні рішення, якщо вони мають розуміння та усвідомлення психології теорії жалю. Інвестори повинні дивитись, як шкодував вплив на їхні інвестиційні рішення в минулому, і враховувати це при розгляді нової можливості. Наприклад, інвестор, можливо, пропустив великий тренд, і згодом торгував лише акціями, щоб спробувати досягти наступного значного кроку. Інвестор повинен усвідомити, що він схильний шкодувати про пропущені можливості і врахувати це, перш ніж вирішити вкласти гроші в наступний тренд акцій.
Теорія жалю та інвестиційний процес
Інвестори можуть зменшити свій страх шкодувати прийняття неправильних інвестиційних рішень шляхом автоматизації інвестиційного процесу. Така стратегія, як формула інвестування, яка суворо дотримується встановлених правил інвестування, знімає більшість процесів прийняття рішень щодо того, що купувати, коли купувати та скільки купувати.
Інвестори можуть автоматизувати свої торгові стратегії та використовувати алгоритми для виконання та управління торгівлею. Використання торгових стратегій на основі правил зменшує шанс інвестора, приймаючи дискреційне рішення, виходячи з попереднього інвестиційного результату. Інвестори також можуть повторно протестувати автоматизовані стратегії торгівлі, які можуть попередити їх про особисті помилки упереджень, коли вони розробляли свої правила інвестування.
