Важко уявити потенційного клієнта з брокерських послуг, який звузив свої перспективи до Robinhood і Vanguard, оскільки вони, здається, знаходяться на протилежних кінцях спектру інвестування. Robinhood почався як мобільний додаток, рекламував торги з нульовою комісією, потім додав веб-платформу в 2017 році. Vanguard - неохоче учасник онлайн-брокерського простору, вважаючи за краще розміщувати активи своїх клієнтів у своїх власних взаємних фондах та фондових біржах (ETF), а не розміщення частих або навіть випадкових торгів. Незважаючи на свої різні родоводи та майданчики, обидва опинилися в нижній частині нашого огляду інтернет-брокерів у 2019 році з різних причин.
У наших нагородах за найкращі онлайн-брокери в 2019 році Robinhood отримав нагороду за кращий за низькі витрати.
Vanguard отримав нагороду за кращий для ETF.
- Мінімум рахунку: $ 0
- Гонорари: 0 доларів США
- Найкраще для: Низькі витрати та елегантний додаток
- Мінімум рахунку: $ 0
- Гонорари: $ 0 / торгівля акціями та ETF, $ 0 плюс $ 1 за контракт за опціями
Досвід торгівлі
Загальна простота Robinhood робить додаток та веб-сайт дуже простими у використанні, а стягнення нульових комісійних пропозицій приваблює надзвичайно обізнаних інвесторів, які торгують невеликими кількостями. Торгові квитки для акцій дуже прості - просто заповніть кількість акцій, якими ви хочете торгувати. Як додаток, так і веб-сайт за замовчуванням надсилають ринкові замовлення, хоча ви можете змінити це одним натисканням або натисканням кнопки. Можливості торгівлі опціонами досить прості, і мало що допомагає у виборі стратегії. Котирування затримуються, якщо ви не входили до замовлення. Щоб оновити поточне ціноутворення, вам потрібно оновити екран - котирування не надходять.
Vanguard зосереджує свою значну енергію на допомозі своїм клієнтам із високим багатством планувати вихід на пенсію та інші довгострокові цілі. Як такої, її торгової технології бракує. Виконуючи свою довгострокову увагу, активні торговці або торговці деривативами мало цікавлять. Немає потокових котирувань; вам потрібно оновити екран вручну, щоб отримати оновлення. На Vanguard не можна торгувати складними стратегіями варіантів.
Робін Гуд
- Немає поточних котирувань. Немає складних варіантів Мобільність для мобільних пристроїв надає вам негайний доступ до купівельної спроможності, коли ви ініціюєте депозит або продаєте довгу позицію
Авангард
- Немає котирувань потоку. Немає складних варіантів. Дуже простий досвід торгівлі з кількома зручностями
Мобільні та нові технології
Robinhood був запущений як простий у користуванні мобільний додаток. Клацніть на піктограму пошуку, щоб переглянути колекції акцій, якщо ви шукаєте торгові ідеї. Списки спостереження синхронізуються між додатком та веб-сайтом. Проте котирування затягуються.
Vanguard пропонує мобільні додатки для пристроїв iOS, Android та Kindle Fire. Макет насправді набагато приємніший і простіший у використанні, ніж веб-сайт. Вони додали мобільний чек-депозит за останній рік. Проте котирування затримуються. Немає можливості спілкуватися в режимі онлайн для спілкування з клієнтами.
Робін Гуд
- Дуже просте додаток, що є вродливим для iOS та AndroidWatchlists, що синхронізуються з Інтернету в додаток
Авангард
- Дуже просте додаток, найкорисніше для перевірки залишків Дані відкладені. Мобільний чековий депозит доступний
Новини та дослідження
Стрічка новин Robinhood включає історії з Yahoo Finance, Шукаю Альфу, Асоційовану Пресу, Marketwatch та декілька інших джерел. Клацання на заголовку новин на веб-сайті відкриває нове вікно. Можливості дослідження є з легкої сторони - екранів взагалі немає - але оскільки ви не платите комісії, ви можете шукати дослідження в іншому місці. Діаграма є надзвичайно базовою, і є лише 5 років історії цін.
Vanguard пропонує просіювач запасів та окремий відсівач ETF. Відвідувач взаємних фондів є дуже базовим і фокусується на пошуку коштів Vanguard, хоча вони переносять кошти багатьох інших фондів. Дослідження опцій обмежується переглядом ланцюгів опцій, які значно менш інформативні, ніж ланцюги на інших сайтах брокерів. Діаграма є надзвичайно базовою і не включає в себе налаштування чи технічні дослідження. Існує безліч калькуляторів та інструментів планування для довгострокового інвестора.
Робін Гуд
- Стрічка новин від Yahoo Finance, шукає Альфа, AP та декількох іншихНіма екранів, хоча ви можете переглядати "колекції" запасівНадзвичайно базові графіки із лише 5-річними даними
Авангард
- Доступні провідники фондових, ETF та взаємних фондів. Інструменти планування для довгострокового інвестування вдосталь - надзвичайно базові графіки, у яких не вистачає налаштування чи технічного аналізу
Освіта та безпека
У Довідковому центрі Robinhood є обмежені пропозиції щодо освіти. Більша частина вмісту присвячена використанню програми чи веб-сайту, мало що говорить про те, як навчитися торгувати. Фірма не проводить прямих подій і не планує вебінарів. Додаток Robinhood підтримує всі основні сторонні програми безпеки, включаючи Google Authenticator.
Пропозиції щодо навчання Vanguard є досить базовими і спрямовані на дуже довгострокові інвестиції. Вони проводять епізодичні вебінари, які зосереджуються на більш тривалому періоді. Веб-сайт зашифрований відповідно до галузевих стандартів, і ви зіткнетеся з проблемою безпеки під час входу з нерозпізнаного пристрою.
Робін Гуд
- Пропозиції з обмеженою освітою, в основному присвячені тому, як користуватися додатком чи веб-сайтом. Ніяких подій або планів для веб-семінарів Мобільний додаток підтримує всі основні сторонні аутентифікатори
Авангард
- Освіта є базовою, спрямована на довгострокове інвестування та встановлення цілей. Вебінари, які періодично пропонуються для довгострокового планування. Особливості безпеки включають виклик під час входу з невпізнаного пристрою
Витрати
Основна претензія Robinhood на славу - це вільні торги, але ви будете платити щомісячну плату за торгівлю маржею на рахунку Robinhood Gold. Платіть заздалегідь за торгівлю маржами - незвичайна пропозиція. Якщо ви не використовуєте маржу, яку ви платите, вартість може бути досить високою. Більшість брокерів стягує відсоток від фактичної суми, яку ви позичаєте.
Стандартний графік комісії Vanguard дуже високий - 7 доларів за торгівлю акціями та 7 доларів плюс 1 долар за контракт для опціонів. Норми маржі на високій стороні. Однак є 1800 ETF, якими ви можете торгувати, не сплачуючи комісію, а клієнти з дуже високим залишком рахунку звертаються до набагато нижчих комісій.
Робін Гуд
- Комісії за торгівлю акціями / ETF: $ 0 Комісії за опціони: $ 0Фінансові збори: Торгівля ф'ючерсами не ввімкнена
Авангард
- Плата за торги акціями / ETF: $ 7Оплата за опціони: $ 7 за ніч плюс $ за контрактБюджетні збори: Торгівля ф'ючерсами не ввімкнена
Методика
Інвестопедія присвячена наданню інвесторам об'єктивних, всебічних оглядів та рейтингів онлайн-брокерів. Наші огляди є результатом шестимісячного оцінювання всіх аспектів платформи онлайн-брокера, включаючи досвід користувачів, якість виконання торгових операцій, продукти, наявні на їх платформах, витрати та збори, безпеку, мобільний досвід та обслуговування клієнтів. На основі наших критеріїв ми встановили рейтингову шкалу, зібравши понад 3000 балів даних, які ми врахували в нашій системі зіркових оцінок.
Крім того, кожен брокер, який ми оглядали, повинен був заповнити 320-бальне опитування про всі аспекти їх платформи, які ми використовували в нашому тестуванні. Багато хто з онлайн-посередників, яких ми оцінювали, надавали нам персональні демонстрації своїх платформ у наших офісах.
Наша команда галузевих експертів під керівництвом Терези В. Кері провела наші огляди та розробила цю найкращу в галузі галузеву методологію для ранжування онлайн-платформ інвестування для користувачів усіх рівнів. Натисніть тут, щоб прочитати нашу повну методологію.
