Які правила добросовісної практики
Правила добросовісної практики - це кодекс поведінки американських брокерів-дилерів, який вимагає лояльності та чесних стосунків із клієнтами. Правила добросовісної практики, розроблені Національною асоціацією дилерів цінних паперів і тепер керуються Органом регулювання фінансової індустрії (FINRA), містять детальні вказівки щодо того, як брокери можуть дотримуватися своєї місії, а саме - захист інвесторів та підтримка цілісності ринок. Правила добросовісної практики, які встановлюють та пропагують етичні норми, є доповненням до повного спектру юридичних вимог, визначених законами про цінні папери.
Порушення правил добросовісної практики
Якщо говорити коротко, Правила добросовісної практики вимагають від посередників-торговців ставитися до клієнтів справедливо та справедливо. Загалом, Правила добросовісної практики охоплюють справедливу угоду, обов'язок лояльності, зобов'язання розкривати та інші обов'язки, які брокер та дилери виконують для своїх клієнтів.
Правила добросовісної практики: заборонена поведінка
Своїми правилами добросовісної практики FINRA встановлює ряд обмежень для брокерів та дилерів. Наприклад, брокерам забороняється використовувати інформацію, отриману від продавця, щоб вимагати продажу від інших клієнтів, якщо продавець прямо не схвалює таку дію. Правила охоплюють також декілька інших неетичних форм поведінки, таких як підбивання, в яких брокер створює надмірну кількість активності в обліковому записі клієнта, щоб генерувати негабаритні комісії.
Правила добросовісної практики також стосуються шахрайських та обманних практик. Наприклад, торгівля наперед, яка передбачає брокер, який здійснює торги за рахунком своєї фірми, поки ще є невиконані замовлення клієнтів, є забороненою практикою. Крім того, правила забороняють брокерам здійснювати торги на рахунку клієнта без їх відома. Інші заборонені дії включають:
- Створення гарантій ефективності, здійснення короткотермінових торгів взаємними фондами або перехід від одного фонду до іншого без будь-яких причин, або особисто позики клієнту грошей або запозичення грошей у клієнта. Рекомендуючи складні продукти високого ризику, такі як похідні інструменти, опціони та інші ризиковані цінні папери, поки вони не дізнаються, що клієнт може дозволити собі істотні збитки. Представляючи товари, даючи рекомендації, продаючи дивіденди або опускаючи ключові факти щодо цінного папера або інвестиційного продукту.
Більше див. На інформаційній сторінці FINRA про заборонену поведінку.
Правила добросовісної практики: штрафні санкції
Порушення Правил добросовісної практики може призвести до серйозних покарань для брокерів та дилерів. Наприклад, брокерам та дилерам можуть бути застосовані штрафи, санкції, обмеження їхньої практики, громадське осудження їх поведінки, відкликання їх членства у FINRA або навіть заборона на асоціацію з іншими членами FINRA. FINRA публікує перелік щомісячних та щоквартальних переліків дисциплінарних заходів, вжитих проти фізичних осіб або фірм, які порушують її правила.
