Іспит серії 6 та серія 7: Огляд
Регулюючий орган фінансової галузі (FINRA) пропонує різноманітні ліцензії, які необхідно отримати, здавши іспити, перш ніж зареєстровані представники або інвестиційні консультанти зможуть вести бізнес. Два найпопулярніші - це іспити 6 та 7 серії. Ліцензія Series 6 дозволяє представнику продавати лише обмежений набір інвестиційних продуктів, тоді як ліцензія Series 7 дозволяє зареєстрованому представнику продавати більшу кількість різноманітних цінних паперів.
6 серія Іспит
Екзамен серії 6 - офіційно, перевірка кваліфікаційного представника інвестиційної компанії та представників змінних контрактів - це тест з множинним вибором з 50 предметів. 70% або вище потрібно пройти. Після успішного складання іспиту, представники мають право вимагати, купувати та продавати певні продукти безпеки.
Ключові вивезення
- Організація, що саморегулюється, або фірма-член FINRA (наприклад, брокерська компанія) повинна спонсорувати кандидата, який бажає скласти ці іспити. FINRA, виконуючи обов'язки відповідного підписанта. Заявки Exxam без спонсорства відхиляються. Іспит на SIE включає питання, спільні для 6-ї та 7-ї серії. Після здачі іспитів та реєстрації у FINRA через фірму-спонсора кандидату надається ліцензія та стає зареєстрований представник.
Кандидати повинні бути афілійованими та мати спонсорство від фірми-члена FINRA перед реєстрацією на іспит. Питання серії 6 розбиті на чотири розділи, що стосуються функцій завдань.
- Функція 1 стосується регуляторних засад та розвитку бізнесу та виділяє 12 питань. Функція 2 має 8 питань і фокусується на оцінці фінансової інформації клієнтів, визначенні інвестиційних цілей, наданні інформації про інвестиційні продукти та наданні відповідних рекомендацій. З 25 питань, функція 3 зосереджується на відкритті, підтримці, закритті та передачі рахунків та зберіганні відповідних записів облікових записів. У функціонуванні 4 є 5 питань, які стосуються отримання, підтвердження та підтвердження інструкцій із покупки та продажу клієнтів.
Після успішного складання іспиту ліцензований представник серії 6 може порекомендувати відкриті пайові фонди, змінну ануїтети, змінне страхування життя, інвестиційні цільові інвестиційні фонди та цінні папери муніципальних фондів - продукти, які зазвичай продаються фінансовими планувальниками. Однак власникам ліцензії 6-ї серії забороняється продавати корпоративні чи муніципальні цінні папери, програми прямої участі, акції або опціони.
Для ведення бізнесу в ануїтетних чи страхових продуктах представник також повинен скласти державну експертизу страхування життя. Загальні робочі місця, які використовують ліцензію серії 6, включають фінансових радників, спеціалістів пенсійного плану, консультантів з інвестицій та приватних банкірів.
Іспит 7 серії
Серія 7 офіційно називається іспитом загальної кваліфікації представника цінних паперів. Це екзамен з множинним вибором, що містить 125 предметів, тривалістю 3 години 45 хвилин. Оцінка за іспит 7-ї серії становить 72% або вище. Як і у серії 6, вона включає чотири функції:
- Функція 1 стосується пошуку бізнесу для брокерської фірми у клієнтів та потенційних клієнтів. Друга функція стосується відкриття рахунків після оцінки фінансового стану клієнта. Функція 3 охоплює інформацію про інвестиції, відповідні рекомендації, передачу активів та ведення обліку. Четверта функція стосується здійснення операцій.
Ліцензія серії 7 дозволяє фінансовим консультантам брати участь у купівлі та продажу практично всіх інвестиційних продуктів, пов'язаних з цінними паперами. На додаток до всього, що охоплюється іспитом серії 6, продукція включає звичайні та бажані акції, акції та облігації. Ця експертиза необхідна для біржових посередників і є необхідною умовою для багатьох інших ліцензій на цінні папери.
