ВИЗНАЧЕННЯ Теорії шинглів
Теорія Шингла - це доктрина придатності, вперше введена Комісією з цінних паперів та бірж (SEC) у 1930-х роках. Ідея полягає в тому, що брокер, який "вішає черепицю", буде поводитися зі своїми клієнтами чесно і відповідально, коли вносить пропозиції щодо цінних паперів.
НАРУШЕННЯ Вниз Теорія гонців
Наскільки вигадливою та милою теорією черепиці є (або була). Хоча сьогодні більшість радників з питань інвестицій є чесними та діють в інтересах своїх клієнтів відповідно до принципів довіреного обов'язку, є багато некваліфікованих, неетичних і жадібних радників або брокерів, які хочуть витягнути гроші з нічого не підозрілих клієнтів. Протягом багатьох років SEC та інші регуляторні органи, такі як FINRA (Регулюючий орган фінансової промисловості), зміцнили опіку для інвесторів, щоб брокери не могли так легко вибирати своїх клієнтів зі своїх зароблених коштів. Але все-таки це трапляється, оскільки деякі таргани зможуть скрутити крихти і шматки люкрею, оскільки їх занадто багато і занадто мало ресурсів, щоб вичавити їх з існування.
Дозвіл підвішування черепиці
Оскільки людські істоти продемонстрували, що цей світ набагато більше гоббезький, ніж руссовійський, особливо коли йдеться про гроші, регуляторні органи повинні виконати ряд перевірок, перш ніж хтось зможе повісити шингл, щоб рекламувати свої послуги як брокера чи фінансового агента радник. Потенційний брокер або інший професіонал, пов'язаний з цінними паперами, повинен скласти кваліфікаційні іспити та довідкові чеки, щоб отримати право повісити шингл. Незважаючи на те, що гофрований старий стиль, вишуканий знак або логотип, вишитий на сталі та склі, привілей на продовження візуального відображення для бізнесу має зберігатися, регулярно контролюючи регуляторні органи, які також притягнуть до відповідальності брокерів, які крокують поза лінією.
