Зміст
- Виберіть підготовку
- Заплануйте зустріч
- Зберіть свої документи
- Округніть надходження
- Перелічіть вашу особисту інформацію
- Дивіться, чи потрібно розширення
- Попередньо плануйте будь-яке відшкодування
- Знайдіть минулорічну віддачу
- Суть
За оцінками федерального уряду, близько 60% осіб використовують платні препарати для заповнення та подання своїх податкових декларацій. Якщо ви є однією з таких осіб, важливо розпочати організацію надходжень, бланків та інших документів задовго до оподаткування. Ваш підготувач може взяти інформацію безпосередньо від вас або попросити заповнити анкету. У будь-якому випадку вам знадобиться час, щоб зібрати все, що вам - і вашому підготовителю, - знадобиться. Ось такі кроки.
Ключові вивезення
- Навіть якщо ви наймаєте когось іншого, щоб підготувати вашу податкову декларацію, вам потрібно буде виконати деяку попередню роботу самостійно - і чим раніше ви почнете, тим краще. Збільшити квитанції і перевірити, чи отримали ви всі потрібні форми від роботодавців та фінансових установ. Податкова декларація за останній рік може бути хорошим посібником для того, щоб переконатися, що ви не пропустите жодної важливої інформації.
Виберіть підготовку
Ви також повинні дізнатися про збори, які можуть залежати від складності вашого повернення. Уникайте використання фірми, яка має намір взяти відсоток відшкодування. На веб-сайті IRS є поради щодо вибору препарату та посилання на IRS-каталог підготувачів, який ви можете шукати відповідно до їх облікових даних та місцезнаходження.
Заплануйте зустріч
Чим раніше ви зустрінетесь зі своїм підготовителем, тим швидше ви зможете завершити повернення (навіть якщо ви вирішите подати розширення, про що йшлося пізніше). Якщо ви очікуєте повернення коштів, ви також отримаєте це і раніше. Якщо ви зачекаєтеся занадто довго, щоб запланувати зустріч з податковою службою, це може статися не раніше 15 квітня, і ви можете пропустити можливості знизити свою податкову накладну, наприклад, внести відрахувальні внески в ІРА або на ощадний рахунок.
Зберіть свої документи
До кінця січня ви повинні були отримати всі різні податкові документи, які вам потрібні, від свого роботодавця або роботодавців, а також від банків, брокерських фірм та інших, з якими ви здійснюєте бізнес. Для кожної форми перевірте, чи інформація відповідає вашим власним записам.
Це декілька найпоширеніших форм:
- Форма W-2, якщо у вас була робота: різні 1099 форм, які повідомляють про інші отримані доходи, такі як дивіденди (1099-DIV), відсотки (1099-INT) та компенсація безробітним, виплачена незалежним підрядникам (1099-MISC). Брокери не зобов’язані надсилати форму 1099-B, яка повідомляє про прибутки та збитки від операцій з цінними паперами, до 31 січня, тому вони можуть надійти трохи пізніше. Форма 1098, повідомляючи про будь-який іпотечний відсоток, який ви сплатилиФорму W-2G, якщо у вас були певні азартні виграші
Округніть надходження
Які квитанції вам потрібно буде надати, залежить від того, ви деталізуєте свої відрахування чи вимагаєте стандартного відрахування. Ви хочете вибрати те, що призведе до більшого списання, але єдиний спосіб точно знати - це скласти деталізовані відрахування та порівняти їх із вашими стандартними відрахуваннями. Наприклад, у 2020 році стандартна відрахування для платників єдиних податків становить 12 400 доларів; для подружніх пар, які подають спільну заявку, це 24 800 доларів.
Зокрема, шукайте квитанції на медичні витрати, які не покриваються страхуванням або відшкодовуються будь-яким іншим планом охорони здоров’я (наприклад, гнучким рахунком витрат або ощадним рахунком), податками на майно та витратами, пов'язаними з інвестиціями). Усі вони обмежуються, але якщо вони є достатньо істотними, можливо, варто витратити їх на детальний аналіз.
Перелічіть вашу особисту інформацію
Напевно, ви знаєте свій номер соціального страхування, але чи знаєте ви номер соціального страхування кожного залежного, на який ви заявляєте? Ви хочете записати ці дані разом з будь-якою іншою інформацією, яка, можливо, знадобиться вашому податковому складу. Наприклад, якщо у вас є будинок для відпочинку або оренди нерухомості, зазначте їх адреси. Якщо ви продали нерухомість у минулому році, зазначте дати, куплені та продані, суму, яку ви спочатку сплатили, і скільки ви отримали від продажу.
Вирішіть, чи потрібно подавати розширення
Ви можете подати запит на продовження подання податкової декларації, але все одно потрібно підрахувати, скільки податку ви зобов’язані та сплатити цю суму до 15 квітня.
Попередньо плануйте будь-яке відшкодування
- Ви можете застосувати часткове або все відшкодування до податків наступного року. Якщо ви зазвичай сплачуєте передбачувані податки протягом року, це може допомогти покрити перший квартальний внесок. Уряд може надіслати вам чек або внести відшкодування безпосередньо на ваш чековий або ощадний рахунок. Ви можете внести частину чи всю суму повернення коштів певним типам рахунків (IRA, ощадні рахунки на охороні здоров'я, ощадні рахунки в освіті) або купувати облігації на заощадження США через Treasury Direct.
Ви також можете розділити відшкодування серед варіантів прямого депозиту, заповнивши форму 8888. Потрібно повідомити свого податкового підготовителя знати, що ви хочете зробити, щоб це було зазначено під час повернення.
Знайдіть копію минулого року повернення
- Відсотки та дивіденди. Торішня декларація повинна вказувати, які банки, пайові фонди чи інші фінансові установи надіслали вам 1099 бланків. Скористайтеся цим списком, щоб переконатися, що ви отримали 1099 від них цього року знову (якщо ви не закривали ці рахунки чи продали інвестиції тим часом). Благодійні відрахування. Якщо ви зробили невеликі подарунки, можливо, ви не отримали від організації ніякого підтвердження, але ви все одно можете відрахувати ці внески, якщо у вас є скасований чек або інше підтвердження. Ознайомтесь із списком минулорічних організацій, яким ви пожертвували та побачите, чи зробили ви подібні подарунки цього року.
Суть
Незалежно від того, чи робите ви власні податки чи наймаєте когось іншого, щоб впоратися з цим, ведення хорошої документації заощадить ваш час, а у випадку платного підготовителя - гроші. Чим раніше ви почнете, тим плавніше це повинно пройти, і чим швидше ви поставите процес позаду вас ще на рік.
