Що таке правило стрічки?
Правило стрічки вимагає спеціального моніторингу осіб, зареєстрованих у FINRA, що мають непросту історію, та фірм, які наймають таких осіб у великій кількості. Більш офіційно відомий як Правило 3170 регулюючого органу фінансової галузі, "Запис на реєстрацію зареєстрованих осіб певними фірмами", "правило накладання стрічки" покликане допомогти задовольнити загальну потребу в більшому нагляді за певними зареєстрованими представниками, що мають проблемні регламенти та дотримання правил. Він також вирішує обставини та особливі потреби у нагляді, коли фірма наймає велику кількість дисциплінованих осіб, які раніше працювали на фірмі, яка була вислана або була скасована її реєстрація та де вони були неадекватно контрольовані та навчені.
Розуміння Правил стрічки
Правило стрічки набуло чинності 1 грудня 2014 року і було прийняте до зведеного Правила FINRA, замінивши правило 3010 (b) (2) НАСД, хоча положення норм про клейкість набули чинності у 1990 році, коли Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) затвердив поправки до правила NASD. Зокрема, SEC затвердила вимогу, щоб члени "встановлювали, застосовували та підтримували спеціальні письмові процедури нагляду, включаючи запис магнітофонних стрічок, коли вони найняли більше визначеного відсотка зареєстрованих осіб з певних фірм, які були вислані або які мали їх реєстрація брокера / дилера скасована за порушення правил практики продажу (дисципліновані фірми) ". Докладніше див. У Нормативному повідомленні FINRA 14-10 Консолідація правил нагляду.
Використання нагляду за правилом фірми на практиці
Згідно з даними FINRA, правило про запис «вимагає, щоб фірма встановлювала, застосовувала та підтримувала спеціальні письмові процедури, що контролюють діяльність телемаркетингу всіх її зареєстрованих осіб, включаючи магнітофонний запис розмов, якщо фірма найняла більше визначеного відсотка зареєстрованих осіб з фірм, які відповідають визначенню правила 3170 "FINAS", "Правила 3170". Щоб допомогти фірмам у дотриманні Правила 3170 FINRA, FINRA пропонує "Список дисциплінарних фірм", визначаючи ті фірми, які відповідають визначенню "дисциплінована фірма".
Відсоток, який використовується для визначення того, чи потрібно застосовувати наглядові процедури, залежить від розміру фірми. Він становить від 40% для невеликої фірми до 20% для великої фірми. Процедури нагляду передбачають запис усіх телефонних розмов між зареєстрованими працівниками та потенційними та існуючими замовниками протягом трьох років. Станом на травень 2018 року було 11 фірм, яких FINRA визнано дисциплінованими.
Фірми повинні забезпечити, щоб вони записували на магнітофон будь-які засоби телекомунікацій, які регулярно використовуються зареєстрованими особами у спілкуванні з клієнтами. Сюди входять стаціонарні та мобільні телефони. Якщо набір мобільних телефонів неможливий, фірма повинна заборонити їх використання під час спілкування з клієнтами, якщо їх використання не є гарантованим з інших ділових причин.
