Якщо ви шукаєте активно керовані кошти з низьким коефіцієнтом витрат, це може бути складно, особливо якщо параметр відповідає постійній позитивній віддачі протягом останніх трьох років щорічно. Якщо ви знайомі з коштами та низькими коефіцієнтами витрат, то ви вже знаєте, що це кошти Vanguard. Якщо ви шукаєте недорогі кошти, то Vanguard завжди має бути першим місцем для пошуку. Наприклад, п'ять найкращих фондів за останні три роки - це всі фонди Vanguard. Це вражає, але це не гарантує, що ці кошти надійдуть у 2016 році. Давайте розглянемо ці кошти у кожному конкретному випадку.
Стратегічний капітал Vanguard
Стратегічний капітал Vanguard (VSEQX) забезпечив середньорічну дохідність 18, 34% за останні три роки. Однак за останній рік він знецінився на 16, 21% і наразі пропонує дивідендну дохідність 1, 62%. Мінімальна інвестиція - 3000 доларів. Стратегія полягає в пошуку довгострокового збільшення капіталу, володіючи внутрішніми акціями з сильним потенціалом зростання, які також пропонують розумну цінність щодо рівних. Основні фонди фонду - Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) та Best Buy Co., Inc. (BBY). EA дещо інтригує завдяки Battlefront , але EA та BBY все ще залишаються дискреційними у слабкому споживчому середовищі. Що стосується ТСО, то володіння чим-небудь, пов'язаним з енергією, не пропонує максимально високий потенціал - навіть якщо це рафінад. (Докладніше див. Огляд взаємних фондів Vanguard .)
Коефіцієнт витрат VSEQX складає 0, 21% проти 1, 15% в середньому. Це недостатньо підстав, щоб розглянути інвестиції. Якщо перспективи фонду є непідходящими за рік, тоді коефіцієнт витрат є не фактором.
Можливість капіталу Vanguard
"Vanguard Capital Opportunity" (VHCOX) забезпечив середньорічну віддачу в розмірі 19, 72% за останні три роки. Однак він знизився на 6, 93% за останній рік. В даний час він дає 0, 56%. VHCOX постачається з коефіцієнтом витрат 0, 45% проти середнього рівня в 1, 18%. Мінімальна інвестиція - 3000 доларів. Стратегія полягає у пошуку довгострокового збільшення капіталу за рахунок внутрішніх акцій, які продемонстрували швидке зростання прибутку та пропонують вартість порівняно з однолітками. Мета - перевершити ринок протягом 3 - 5 років. Це просто: Це надмірно піддається впливу на охорону здоров'я. (Докладніше див.: Азбука класів взаємного фонду .)
Vanguard Capital Opportunity Adm
Щодо можливості Vanguard Capital Opportunity (VHCAX), див. VHCOX, оскільки це інституційний клас акцій фонду. Він має коефіцієнт витрат 0, 38%, дохідність 0, 64% та мінімальний капітал 50 000 доларів.
Охорона здоров'я Vanguard
Охорона здоров'я Vanguard (VGHCX) - сама собою зрозуміла. Він вкладає кошти у фармацевтичні фірми, медичні засоби, а також в оператори лікарень та медичних закладів. За останні три роки він забезпечив річну віддачу в розмірі 23, 61%. Однак за останній рік він знизився на 5, 05%. В даний час вона дає 1, 11%. Коефіцієнт витрат 0, 34% значно нижчий, ніж середній показник у галузі - 1, 37%. Мінімальна інвестиція - 3000 доларів. Отримавши топ-холдинги Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) та UnitedHealth Group Inc. (UNH), цей фонд запропонує більше стійкості на ринку ведмедів, ніж названі вище, але це не означає, що вам слід очікуйте позитивного прибутку за рік. (Докладніше див.: Найкращі 3 фонди авангарду в галузі охорони здоров’я .)
Охорона здоров'я Vanguard
Щодо медичної допомоги Vanguard (VGHAX), див. VGHCX, оскільки це інституційний пакет акцій фонду. Різниці полягають у співвідношенні витрат на 0, 29%, доходності 1, 16% та мінімальних інвестиціях у розмірі 50 000 доларів.
Суть
У вас можуть виникнути зовнішні шанси подякувати VGHCX та VGHCX у 2016 році, але це мало ймовірно. Дефляційні ведмежі ринки, як правило, зводять все до себе. Якщо ви прагнете збереження капіталу, перегляньте скарбниці США перед усіма іншими варіантами. (Докладніше див.: 3 найкращі взаємні фонди Vanguard для вашої роти IRA .)
