Упорядкування процесів "Знай свого клієнта" (KYC) - одна з ключових переваг блокчейна для галузі фінансових послуг. Розподілена книга функціонує як загальне сховище для історії діяльності транзакцій клієнта, і зараз вона тестується на використання KYC.
Консорціум, що складається з урядового органу Сінгапуру та декількох банків, включаючи HSBC Holdings plc (HSBC) та Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MTU), завершив "підтвердження концепції" для блокчейна KYC. Згідно з повідомленнями, це перший у регіоні АСЕАН доказ концепції використання блокчейну в проекті KYC. Прототип був випробуваний у лютому-травні 2017 року і працював без проблем, навіть під час «великого обсягу» інформаційних потоків. Крім того, він був надійним та "стійким до сторонніх втручань".
Уряд Сінгапуру входить у число дедалі більшої кількості організацій, які перевіряють корисність блокчейна в оптимізації процесів KYC. Наприклад, консалтингова компанія Deloitte розробила KYCStart (вимовляється як Kick Start) на початку цього року. Програма заявляє про зниження витрат на борт та постійне спостереження. Аналогічно, фірма R3 розробила фінансові послуги для реєстру KYC для ретельної ретельності клієнтів та визначення дійсної особи. Зі свого боку, Сінгапур, який вже має процвітаючу галузь фінансових послуг, позиціонує себе як центр для технологічних інновацій, і поточний проект ставить його на лідируючу позицію в Азії.
Правила "Знай свого клієнта" є дорогими та громіздкими для банків, але необхідні для виконання вимог протидії відмиванню грошей. У дослідженні Deloitte 2014 року вартість AML склала 10 мільярдів доларів. Blockchain пропонує рішення через свою розподілену книгу, яку можна використовувати для уникнення дублювання зусиль між банками-членами та забезпечує загальну базу даних історії транзакцій клієнта. Це також може допомогти знищити злочинну діяльність. Наприклад, такі стартапи, як Chainanalysis і Identity Mind, блокують шахтний ланцюжок для виявлення моделей транзакцій.
