- Фірма: Opulen Financial Group, LLC. Назва: ПрезидентСертифікати: CFP®, CRPC® та CFA
Досвід
Том Цимер, сертифікований фінансовий планувальник, є засновником і власником компанії Opulen Financial Group, LLC з 2009 року. Отримавши подвійну спеціалізацію в галузі економіки та психології в Університеті Массачусетса в Амхерсті, Том особливо добре підходить для стискання чисел, але і вирішення питань поведінкова сторона особистих фінансів. Том приєднався до найбільшої фірмової фірми з фінансового планування та отримав численні нагороди, включаючи першокласника першого року та другого року, премії Меркурія та премії "Центуріон". Пізніше він став наставником і тренером нових новобранців як тренер-сертифікований радник P1, зберігаючи власну практику. За час свого перебування на посаді він домігся назначення радника з планування пенсій у відставці.
Том визначає справжнє фінансове планування як комплексний, постійний підхід до управління всіма сферами фінансового життя свого клієнта, який враховує їх доходи, витрати, інвестиції та заборгованість. Він зосереджується на їх короткотермінових і довгострокових цілях, таких як оплата за навчання в коледжі або зручне звільнення. Він забезпечує управління податками та фінансовими ризиками свого клієнта, такими як втрата працездатності, смерть та, нарешті, - гарантуючи, що вони залишають спадщину.
Том пропонує комплексний підхід до свого планування, який починається з розробки цілей і прогресує через кожен куточок фінансової картини свого клієнта. Після того, як персональний план був створений і реалізований, Том проводить регулярні щоквартальні зустрічі з оглядом, щоб слідкувати за своїми клієнтами і рухатися до їхніх цілей.
Том є членом Інституту фінансових послуг, минулим президентом Arlington Jaycees і активно працює з різними торговими палатами в районі метро DC. Том є твердим віруючим у продовження своєї освіти, і тому він отримав сертифікат з фінансового планування від Бостонського університету, а також отримав сертифікат CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ™.
Відмова від відповідальності: Весь письмовий вміст на цьому веб-сайті призначений лише для ознайомлення. Думки, висловлені в цьому документі, є виключно думками Opulen Financial Group, LLC та нашої редакції. Вважається, що представлений матеріал походить з надійних джерел; однак ми не робимо жодних уявлень щодо його точності чи повноти. Всю інформацію та ідеї слід детально обговорити з вашим індивідуальним радником перед впровадженням. Консультаційні послуги з питань фінансового планування та інвестицій на основі плати пропонуються компанією Opulen Financial Group, LLC, зареєстрованим радником з інвестицій у штаті Вашингтон, штат Колумбія, штат Масачузетс та Лос-Анджелес. Страхові продукти та послуги пропонуються через страхування Tom Cymer. Opulen Financial Group, LLC та Tom Cymer Insurance є афілійованими компаніями. Наявність цього веб-сайту ні в якому разі не слід тлумачити або тлумачити як клопотання про продаж або пропозицію продати інвестиційні консультаційні послуги будь-яким резидентам будь-якої держави, окрім штатів Вашингтон, Лос-Анджелес, штат МА, та округ Колумбія, або де інше законодавчо дозволено.
Освіта
Том отримав ступінь бакалавра економіки та психології від UMass Amherst.
Цитата від Тома Цимера
"Маючи майже десятиліття досвіду фінансового планування та управління багатством, Том Цимер прагне керувати своїх клієнтів до фінансового успіху та добробуту".
