Якщо ви інвестор, який підтримує стратегію купівлі-продажу, дозволяючи ретельно перевіреним інвестиціям накопичувати значущі прибутки з часом, фондові біржові фонди (ETF) можуть бути правильним засобом для вас. Навіть ікона інвестицій Уоррен Баффет знає, що важко перемогти індексні фонди, тому він, як відомо, зобов'язав 90% коштів, які він заповідає дружині, вкласти у фонд S&P 500.
Звичайно, не потрібно бути схожим на Баффет і зберігати всі свої гроші в індексному фонді. Але в міру довгострокових інвестицій ці транспортні засоби є привабливим і зазвичай недорогим вибором як для великих, так і для маленьких інвесторів.
Що таке ETF?
Як і взаємний фонд, ETF - це пул грошей, який інвестує в акції, товари, облігації або кошик інших активів. На відміну від пайових фондів, ETF акції торгують як звичайні акції на біржі. Тим часом фонди індексів розроблені для відстеження ефективності таких показників, як S&P 500 Index.
Ключові вивезення
- ETF мають власні базові активи та ділять право власності на ці активи на акції, які інвестори можуть купувати та продавати через брокерську фірму. Індексний фонд призначений для відображення ефективності популярного індексу, як S&P 500 Index або Dow Jones Industrial Average.The ETF Vanguard Total Stock Market та SPDR 500 Trust - це два низькооцінювані індекси ETF, які інвестори можуть придбати для участі у виступі на фондовому ринку США. (ІЄФА).
Якщо ви довгостроковий інвестор, який планує портфель і прагнете додати індекси до грошових коштів, вибирати є багато. Нижче наведено три найкращі на основі активів, що знаходяться в управлінні (АУМ), довгострокових показників ефективності та витрат
ETF Vanguard Total Stock Market (VTI)
- Емітент: VanguardАктиви в управлінні: $ 823 млрд. Однорічна ефективність: 9, 00% Коефіцієнт витрат: 0, 03%
Якщо ви не впевнені, який індекс слід слідувати, або ви хочете інвестувати в різних секторах та ринковій капіталізації, це може бути фондом для вас. Як випливає з назви, ETF загального фондового ринку охоплює весь внутрішній фондовий ринок у США, відстежуючи загальний індекс фондового ринку США CRSP.
VTI - це збалансований фонд із здоровою сумішшю акцій з невеликим козирком, середнім ковпаком та запасами синього чіпа. VTI - це високоефективний фонд з низьким коефіцієнтом витрат. АУМ також вражає понад 800 мільярдів доларів.
10 порад для успішного довгострокового інвестора
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Емітент: Global Street Advisors StateSats під управлінням: 262 млрд. Дол. Річна ефективність: 10, 15% Коефіцієнт витрат: 0, 09%
По-перше, цей дідусь з ETF привертає багато уваги з боку тактичних трейдерів та інвесторів, що купують. Фонд відстежує індекс S&P 500, що є групою акцій (переважно великої капіталізації), що котируються на біржах США. Технічно SPDR 500 ETF - це інвестиційний папір (UIT), що означає, що він не може реінвестувати грошові дивіденди між розподілами. Ця незначна деталь може призвести до того, що результати діяльності фонду дещо відхиляться від показника, на якому він базується. Цей фонд може похвалитися надійною однорічною ефективністю понад 10%.
3 найкращих ETF
Кошти були вибрані на основі комбінації ефективності за часом, коефіцієнтів витрат та АУМ. Усі цифри були актуальними станом на 12 вересня 2019 року.
IShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
- Емітент: iSharesAssets під управлінням: $ 63 млрд. Однорічна ефективність: 0, 15% Коефіцієнт витрат: 0, 07%
IEFA забезпечує вплив запасів розвиненого ринку в Європі, Азії та на Далекому Сході, виключаючи внутрішні та канадські акції. Його базовий індекс MSCI EAFE охоплює близько 98% світових ринків акцій за межами Північної Америки. Крім того, він включає акції з невеликою капіталізацією пропорційно до ринку - щось, що конкурує, кошти зазвичай не включають. Японія та Великобританія займають перші два місця у портфелі фонду.
IEFA, що містить майже 3000 акцій, є добре диверсифікованим фондом і має низькі витрати на власність, що робить його головним вибором як для короткострокових, так і для довгострокових інвесторів, які шукають впливу на ринки за межами Північної Америки. Фонд є більш новим, ніж інші згадані, з датою початку 18 жовтня 2012 року. За останній рік ціна ETF коливалась досить сильно, але ще не добилася значного прогресу. Тим не менш, вона повертається 2, 6% щорічно протягом останніх п'яти років і 6, 5% щорічно з моменту створення.
