Взаємні фонди розподілу активів набули популярності серед інвесторів, оскільки ці об'єднані інвестиції пропонують простий спосіб отримати доступ до декількох класів активів у межах одного, професійно керованого фонду. Існує широкий спектр фондів розподілу активів, починаючи від ультраконсервативного до високоагресивного, і кожен може використовуватися як єдиний холдинг або частковий розподіл для окремих інвесторів. Фонди консервативного розподілу складаються з власних і боргових цінних паперів, а також грошових коштів та їх еквівалентів з акцентом на збереження основного капіталу за рахунок більших боргових та грошових вкладень. Інвестори, які мають занепокоєння щодо нестабільності ринку, або ті, хто бажає отримувати дохід з усіх або частини своїх портфелів, можуть використовувати консервативні кошти розподілу для досягнення інвестиційних цілей з легкістю.
Хоча консервативні розподільні пайові фонди пропонують відпочити від сильних коливань капіталовкладеньких інвестицій, вони підходять не для кожного інвестора. Вони мають більш високу концентрацію загальних активів у облігаціях та готівці, що зменшує можливість інвесторів домогтися збільшення капіталу в довгостроковій перспективі. Крім того, деякі акції та інвестиції в грошові кошти піддаються важкому кроку, щоб не відставати від зростаючих темпів інфляції, що робить прибуток від консервативного розподілу коштів мінімальним у рази.
Однак інвестори, зацікавлені у підтримці основного балансу інвестиційного портфеля з потенціалом отримання доходу за рахунок дивідендів та відсотків, можуть вважати консервативні кошти розподілу найбільш підходящими як частина або єдиний холдинг в інвестиційному портфелі. Ряд консервативних фондів розподілу активів доступний інвесторам через відомих постачальників взаємних фондів, включаючи Vanguard, American Fund, T. Rowe Price та Thrivent, чиї кошти представлені тут. Вся інформація була актуальною з 4 жовтня 2018 року.
Авангардний збалансований податковий фонд (VTMFX)
Збалансований податковий фонд Vanguard - це консервативний взаємний фонд розподілу, який надається інвесторам через Vanguard Group. Створений у 1994 році, цей взаємний фонд прагне забезпечити інвесторів ефективні податкові декларації, отримані завдяки доходу, звільненому від федеральних податків, довгостроковому збільшенню капіталу та поточному оподатковуваному доходу в незначній кількості. Як правило, активи в розмірі 4, 50 млрд. Доларів фонду інвестуються однаково між середньо- та великокапіталізованими сегментами фондового ринку США та муніципальними облігаціями, що не сплачуються податками. Мінімум 75% усіх муніципальних холдингів належать до однієї з трьох кращих категорій кредитного рейтингу, а решта вкладається в загальні акції.
Згідно з даними Vanguard, пайовий фонд досяг 7, 60% середньорічної норми прибутку, а його коефіцієнт витрат на 0, 09% на 89% нижче, ніж середній показник аналогічних консервативних фондів розподілу. Мінімальні початкові інвестиції в розмірі 10 000 доларів вимагають від інвесторів. Основні фонди фонду включають Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) та Alphabet Inc. (GOOGL).
Фонд прибутку з податком на прибуток американських фондів (TAIAX)
Фонд прибуткових доходів американських фондів пропонується інвесторам через родину пайових фондів Американських фондів і був створений у 2012 році. Цей консервативний фонд розподілу має на меті допомогти інвесторам наростити свої активи, а також отримати певний прибуток, звільнений від оподаткування. Інвестиційна суміш взаємного фонду складається з декількох пропозицій американських фондів з різними комбінаціями та ваговими коефіцієнтами, більшість з яких прагнуть отримати дохід від своїх базових інвестицій. Менеджери фондів із Фондом доходів, одержуваних податком з американських фондів фокусують вибір інвестицій на акціях, що виплачують дивіденди, включаючи фонди росту та доходу, фонди доходу власного капіталу, збалансовані фонди та фонди облігацій.
Взаємний фонд генерував 7, 9% середньорічних прибутків з моменту створення та має коефіцієнт витрат 0, 75%. Фонду потрібні початкові інвестиції в розмірі 250 доларів. Найкращі фонди взаємного фонду включають Податковий звільнений облігаційний фонд Америки, Американський муніципальний облігаційний фонд з високими доходами, Фонд світового зростання та доходу капіталу та Фонд взаємних інвесторів у Вашингтоні.
Фонд доходів особистої стратегії Т. Роу Прайса (PRSIX)
Фонд доходів особистої стратегії Т. Роу Прайса був створений у 1994 році. Команда управління фондом прагне забезпечити інвесторам найбільшу загальну віддачу за час, орієнтуючись на вибір інвестицій на дохід перших та приріст капіталу вдруге. Приблизно 40% активів фонду 2, 27 мільярда доларів інвестується в акції, а решта розподіляється між облігаціями, цінними паперами грошового ринку та готівкою. У деяких випадках фонд може коригувати вагу конкретного класу активів, виходячи з поточних ринкових умов або прогнозів.
Фонд доходів особистої стратегії Т. Роу Прайс досяг середньорічної норми прибутку 7, 50% з моменту створення та має коефіцієнт витрат 0, 60%. Фонду потрібні мінімальні початкові інвестиції в розмірі 2500 доларів. Серед найбільших акцій фонду входять Alphabet, Amazon.com та Boeing Co. (BA).
Фонд прибуткового диверсифікованого доходу плюс (THYFX)
Фонд «Диверсифікований дохід плюс» - це консервативний розподільний взаємний фонд, створений у 1997 році та наданий інвесторам через інвестиційну групу Thrivent. Взаємний фонд прагне забезпечити інвесторів доходом, зберігаючи приріст капіталу на тривалий термін. Активи фонду на суму 901, 10 мільйона доларів США інвестуються у комбінацію власних цінних паперів та боргових цінних паперів з часткою власного капіталу, орієнтованою на загальні акції, привілейовані акції та конвертовані акції. Боргові цінні папери, що знаходяться у фонді, можуть мати будь-яку кредитну якість та будь-який термін погашення і можуть включати облігації, ноти, боргові зобов'язання з високим ризиком або інші боргові зобов'язання. Керівники фондів можуть також інвестувати в обмінні фонди, що торгуються на власний розсуд.
З часу свого створення Фонд «Диверсифікований дохід плюс» отримав середній річний прибуток у розмірі 6, 93% у річному обчисленні у розмірі 6, 93% та має коефіцієнт витрат 0, 78%. Фонду потрібні мінімальні початкові інвестиції в розмірі 2000 доларів. Найкращі фонди взаємного фонду включають у себе Федеральну національну іпотечну асоціацію: звичайний 30-річний прохідний та тривалий базовий борговий фонд, що розвивається.
