Фінансовий сектор дає можливість інвесторам брати участь у власних і боргових цінних паперах компаній, таких як банки, інвестиційні фонди, брокерські операції, страхові компанії та фірми з нерухомості, які надають низку фінансових послуг. Компанії, що працюють у фінансовій галузі, є високорегульованими, що призводить до прозорості для інвесторів та акціонерів. Послідовний нагляд за фінансовими компаніями також дає потенціал для постійної віддачі з часом через поєднання збільшення капіталу та виплати дивідендів. Інвестори у фінансові взаємні фонди та інші об'єднані інвестиційні переваги мають перевагу брати участь у галузі, що користується великим попитом у споживачів, таким чином, щоб диверсифікація та управління ризиками були притаманні.
Хоча компанії, що працюють у фінансовому секторі, надають унікальні переваги інвесторам, ризики є. Національні та регіональні банки, іпотечні компанії, страхові компанії та фірми з нерухомості піддаються ризику процентних ставок та кредитних ризиків, які можуть призвести до зниження прибутку з часом. Аналогічно, приплив інноваційних технологічних платформ створив пошкодження серед звичайних організацій фінансових послуг, оскільки все більше споживачів переходять на недорогі Інтернет-варіанти. Інвестори, які включають у свій портфель кошти фінансового сектору, повинні робити це як доповнення до інших боргів та пайових пакетів цінних паперів, і мають мати довгостроковий часовий горизонт інвестицій.
Фонд взаємних фінансових послуг клас А
Фонд взаємних фінансових послуг класу A підтримується Franklin Templeton Investments, лідером інвестицій у взаємний фонд для інституційних інвесторів та окремих інвесторів. Фонд був створений у 1997 році та ним керував Ендрю Сліман з грудня 2009 року. TFSIX прагне отримати загальну віддачу за рахунок збільшення капіталу з вторинним фокусом на поточний дохід, інвестуючи мінімум 80% активів фонду в цінні папери компаній фінансових послуг. Сліман та команда з управління інвестиціями зосереджують активи фонду на суму 605, 84 мільйонів доларів у компаніях, які, як вважають, мають нахил вартості, виходячи з їх внутрішньої цінності.
TFSIX створив 10-річну річну доходність 3, 89% для інвесторів. Коефіцієнт витрат становить 1, 44%, що трохи нижче середнього за категорією 1, 52%. Інвестори сплачують заздалегідь навантаження на продаж у 5, 75% за будь-яку покупку фонду, а для початкової інвестиції потрібно як мінімум 1000 доларів. Найвищі фонди TFSIX включають American International Group на рівні 3, 49%; CIT Group, Inc. на 3, 29%; PLL групи XL на 2, 95%; Wells Fargo & Company на 2, 22%; та MetLife, Inc. на 2, 20%.
Фонд фінансових послуг Schwab
Фонд фінансових послуг Schwab надається інвесторам через родину взаємних фондів Чарльза Шваба. Він був створений у 2000 році. Вей Лі є менеджером портфеля фонду і займає цю посаду з червня 2013 року. Фонд фінансових послуг Schwab прагне створити довгострокову перспективу. приріст капіталу, інвестуючи більшість активів у розмірі 77, 52 млн. дол. брокерські операції; комерційні банки; фірми з фінансових послуг; страхові компанії; інвестиційні трести в нерухомість або компанії REITs; і ощадно-позикові асоціації.
З моменту свого створення SWFFX отримав 10-річний річний прибуток у розмірі 3, 32% із співвідношенням витрат 0, 90%. Він не накладає інвесторів заздалегідь або відстрочує плату за продаж, але вимагає мінімальних початкових вкладень у розмірі 100 доларів США для кваліфікованих та некваліфікованих рахунків. Найкращі акції включають JPMorgan Chase & Co. на 6, 00%; Wells Fargo & Company на 5, 99%; Berkshire Hathaway, Inc. на рівні 5, 48%; Корпорація Bank of America на 5, 32%; та Citigroup Inc. на 5, 27%.
Смарагдовий банківський та фінансовий фонд класу A
Фонд банківських та фінансових ресурсів «Смарагдовий» класу A надається інвесторам через інвестиційну групу «Смарагд», дата його створення - 1997 рік. Стівен Е. Расселл - менеджер фонду, який займає цю посаду з березня 2012 року. компанії фінансових послуг, інвестуючи мінімум 80% своїх 218, 58 млн. доларів США у загальні та привілейовані акції компаній, що займаються банківськими чи фінансовими послугами. Інвестиційна мета фонду - це довгострокове зростання за рахунок збільшення капіталу, а поточний дохід є другорядною метою.
З моменту створення HSSAX надав інвесторам 10-річну дохідність у річному вираженні 3, 45% із співвідношенням витрат 1, 60%. Він стягує заздалегідь навантаження на 4, 75% на нові інвестиції, але не вимагає відстроченої плати за продаж викупу акцій. Інвестори зобов'язані вкласти мінімум 2000 доларів на некваліфіковані рахунки. Станом на вересень 2015 року до складу основних акцій належить Банк Озарків на 3, 42%; Tree.com, Inc. на 2, 98%; Каліфорнія на 2, 89%; PacWest Bancorp на 2, 69%; та FCB Financial Holdings, Inc. на 2, 62%.
Фонд фінансових послуг Т. Роу Ціна
Фонд фінансових послуг Т. Роу Прайс був створений у 1996 році і ним керує Габріель Соломон. Він прагне генерувати довгостроковий приріст капіталу та скромний рівень доходу, вкладаючи мінімум 80% активів фонду в розмірі 652, 61 млн. Доларів США у загальні фонди компаній, що працюють у секторі фінансових послуг. Керівник фонду має можливість інвестувати кошти в компанії, які надають фінансове програмне забезпечення, або ті, які отримують щонайменше 50% доходу від ведення бізнесу в галузі фінансових послуг. Компанії, що входять до PRISX, проходять аналіз знизу вгору, намагаючись оцінити потенціал збільшення капіталу з часом.
З моменту створення PRISX отримав 10-річний річний прибуток у розмірі 5, 56% із співвідношенням витрат 0, 87%. Інвесторам не нараховується плата за попередні або відстрочені продажі, але як початкова інвестиція в некваліфіковані рахунки потрібно як мінімум 2500 доларів. Серед основних фондів - 4, 84% JPMorgan Chase & Co. Citigroup, Inc. на 4, 77%; Корпорація Bank of America на 4, 11%; Корпорація State Street на 3, 21%; та Перша фінансова група Ніагари на рівні 3, 02%.
Fidelity Select Banking Portfolio
Фонд портфельного банківського портфеля Fidelity Select управляється Джоном Шиєм та був створений у 1986 році. Він прагне забезпечити інвесторам збільшення капіталу, інвестуючи в загальні акції компаній, що працюють в банківській галузі. Sheehy та команда управління інвестиціями вкладають мінімум 80% активів фонду на суму 670, 92 млн. Доларів у вітчизняні та закордонні емітенти банківських організацій, кожен з яких проходить фундаментальний аналіз для визначення фінансової стабільності та галузевої позиції.
FSRBX генерував 10-річний річний прибуток у розмірі 2, 03% при співвідношенні витрат 0, 79%. Інвесторам не стягується плата за попередню або відстрочену плату за купівлю або викуп акцій, але для некваліфікованих рахунків та кваліфікованих рахунків необхідні початкові інвестиції в розмірі 2500 доларів. Найкращі акції включають Wells Fargo & Company на 10, 49%; Банккорп США на 7, 15%; Корпорація Bank of America на 5, 79%; JPMorgan Chase & Co. на 4, 92%; та Citigroup, Inc. на 4, 90%.
