Додавши до добре закругленого портфеля, міжнародні облігації представляють можливість досягти більш низьких прибутків з урахуванням ризику, ніж те, що зазвичай надають світові ринки акцій. Експозиція до цінних паперів світового боргу приваблива для інвесторів, які хочуть диверсифікувати позиції з фіксованим доходом, що утримуються на внутрішньому ринку, облігаціями, випущеними іноземними суб'єктами.
У межах міжнародних облігаційних фондів облігацій менеджери вибирають певні позиції глобального боргу з різними термінами погашення, експозицією в країні та загальним ризиком дефолту, щоб зменшити потенціал збитків у портфелі, намагаючись заробити примірний прибуток. Інвестори, які хочуть брати участь у міжнародному ринку облігацій за рахунок взаємних фондів, повинні розуміти ризики, переглядаючи поточний проспект щодо наведених нижче фондів, які стали фаворитами серед інвесторів у 2018 році.
Міжнародний облігаційний фонд PIMCO (PFORX)
Міжнародний облігаційний фонд PIMCO - раніше названий Фондом зовнішніх облігацій PIMCO - прагне забезпечити інвесторам максимальну сукупну віддачу за рахунок збереження капіталу та розважливого управління інвестиціями портфеля цінних паперів з фіксованим доходом. Керівники фонду вкладають щонайменше 80% активів фонду у фонди з фіксованим доходом, які мають економічні зв’язки із зарубіжними країнами. Більшість інвестицій, що здійснюються в рамках пайового фонду, включають цінні папери інвестиційного рівня, хоча менеджери фондів мають можливість інвестувати до 10% активів інвесторів у неповноцінні облігації з рейтингами В або вище. З датою початку 1997 року фонд у жовтні 2018 року мав 9, 6 мільярдів доларів активів фонду та приносив 10-річну річну віддачу 7, 27%.
В даний час фонд диверсифікує свої фонди в широкому діапазоні країн, включаючи Великобританію, Німеччину, Францію, Канаду та Швецію. Інвестиції в рамках фонду орієнтовані насамперед на державні випуски, що складають понад 88% фондів, при цьому невеликий відсоток виділяється на корпоративні облігації. Потрібні мінімальні інвестиції в розмірі 1000 доларів. Фонд хеджується щодо долара США.
Фонд глобального доходу Goldman Sachs (GSGLX)
Фонд глобального доходу Goldman Sachs був створений в 1991 році і наразі управляє активами на суму 606, 8 мільйонів доларів. Взаємний фонд прагне забезпечити високу загальну віддачу з акцентом на поточний дохід як основну мету та збільшення капіталу як другорядну мету. Керівники фонду вкладають мінімум 80% активів фонду у цінні папери з фіксованим доходом як вітчизняних, так і іноземних емітентів, без обмежень щодо кредитної якості чи тривалості основних цінних паперів. Станом на жовтень 2018 року фонд отримав 10-річну річну віддачу 4, 52% із співвідношенням витрат 0, 79%.
Керівники фонду диверсифікують фонди як з точки зору впливу країни, так і за типом випуску боргу. Найвищі фонди країн, що мають взаємний фонд, включають США з 57, 9%, єврозону - 14, 2% та Японію - 14%. Активи фонду розподілені між різними видами боргових випусків, включаючи переважно державні облігації, корпоративні облігації та сек'юритизовані випуски боргів. Необхідні мінімальні початкові інвестиції в розмірі 1000 доларів.
Глобальний багатогалузевий облігаційний фонд Т. Роу (PRSNX)
Глобальний багатогалузевий облігаційний фонд Т. Роу Прайс прагне забезпечити інвесторів високим поточним доходом з підвищенням капіталу як вторинною метою. Він є новим учасником міжнародного ринку облігаційних фондів з датою створення 2008 року. З активів фонду 803, 02 млн доларів мінімум 80% вкладається в портфель цінних паперів з фіксованим доходом, призначених для підвищення доходу для інвесторів. Станом на жовтень 2018 року фонд отримав п’ятирічну річну віддачу 3, 55% із співвідношенням витрат 0, 72%.
Керівники фонду інвестують у різноманітні боргові цінні папери. Експозиція країн також різноманітна у межах фонду, включаючи США - 41, 9%, Італію - 4, 9%, Мексику - 4, 4% та Канаду - 3, 4%. Інвестори зобов’язані здійснити початкову інвестицію в розмірі 2500 доларів або 1000 доларів в ІРА.
Глобальний фонд облігацій Templeton (TPINX)
Глобальний фонд облігацій Templeton прагне забезпечити поточний дохід із збільшенням капіталу та зростанням доходів, інвестуючи 80% своїх активів в державні облігації та пов'язані з урядами юридичні особи по всьому світу. Фонд працює безперервно з моменту запуску в 1986 році, використовуючи 34, 8 млрд. Дол. США для досягнення п'ятирічної річної віддачі 1, 59% при співвідношенні витрат 1, 03%, що в цій категорії досить високо.
Фонд інвестує широко, але з великим станом на північну Америку - 44, 55%. Гроші та їх еквіваленти становлять другу найбільшу частину портфеля на рівні 26, 49%, тоді як Азія та Близький Схід складають левову частку решти. Фонд вимагає меншої мінімальної інвестиції лише 1000 доларів.
Міжнародний облігаційний фонд Oppenheimer (OIBAX)
Міжнародний облігаційний фонд Oppenheimer має початок 1995 року, і з цього часу він надав інвесторам можливість досягти сукупного прибутку, інвестуючи в світовий ринок облігацій. З активів пайових фондів у сумі 5, 47 мільярда доларів у жовтні 2018 року керівники фонду вкладають мінімум 73% у цінні боргові цінні папери за межами розроблених та розвиваються ринків США, що входять до складу інвестиційного комплексу фонду, а суб'єктам, що випускають будь-яку ринкову капіталізацію, дозволено в межах фонд. Станом на жовтень 2018 року фонд отримав 10-річну річну доходність 3, 62% із співвідношенням витрат у 1%.
Фонд забезпечує експозицію до ряду іноземних емітентів, серед яких Мексика - 9, 2%, Великобританія - 8, 3% та Індія - 7, 6%. Взаємний фонд включає боргові цінні папери корпоративних та державних установ, хоча він надає мінімальної ваги сек'юритизованим борговим випускам. Інвесторам нараховується максимальне завантаження продажів у розмірі 4, 75%, коли вони купують акції, і необхідні початкові інвестиції в розмірі 1000 доларів.
