Тисячоліття провели шлях до інвестицій у компанії, які докладають зусиль для захисту навколишнього середовища та суспільства. Цей підхід відомий як «інвестиційні вкладення», поширившись за тисячоліття до дитячих бумерів та старших інвесторів.
Вкладення інвестицій - це не нова концепція, але ця тенденція стала настільки популярною, що багато інвестиційних фондів спеціалізуються на принциповому інвестуванні. Це часто вимірюється увагою до критеріїв ESG - або навколишнього середовища, соціальних та державних управлінь. Ідея полягає у пошуку інвестицій, які допомагатимуть людям та планеті та мають розумний розподіл заробітної плати між керівниками та працівниками.
Ми вибрали п’ять взаємних фондів, які спеціалізуються на інвестиційному впливі, виходячи з їх прихильності до скринінгу ESG та їх здатності виробляти позитивні доходи від року. Усі цифри актуальні станом на 1 жовтня 2018 року.
1. Інвеститор «Парнас Ендевор» (PARWX)
Основний акцент цього фонду є на компаніях, які мають хороші робочі умови для працівників. Метою цього фокусу є підтримка добробуту працівників та пошук компаній, які є вищими конкурентами через краще утримання працівників.
Інвестор «Парнас Ендевор» прагне шукати компанії, які, на його думку, недооцінені, і намагається реалізувати збільшення капіталу, інвестуючи в ці компанії. PARWX уникає фірм, які займаються алкогольною, азартними іграми, тютюновими виробами чи іншими галузями "порок", а також компаній з викопного палива.
Парнас використовує передові методи скринінгу ESG, щоб створити всесвітню компанію, на яку вибирати, а потім звужує свій вибір до 30 або 40 компаній з чіткими основами. Середній прибутковість фонду становить 14, 0% за п'ятирічний період.
- Рентабельність з початку року: 5, 11% коефіцієнт витрат (нетто): 0, 92% Рейтинг Morningstar ★★★★★ Рейтинг ризику Morningstar вище середнього активу нетто: $ 5, 19 млрд. Дохід: 1, 90%
2. Роздрібна торгівля облігацій на соціальний вибір TIAA-CREF (TSBRX)
Цей фонд одночасно домагається збільшення доходу та капіталу. Приблизно 80% активів фонду перебуває у облігаціях компаній, які відповідають стандартам ESG. Зауважимо, що фонд інвестує в муніципальні облігації та державні облігації США, крім корпоративних облігацій. Він також може придбати іпотечні цінні папери.
TSBRX має націлений 10% своїх активів у соціально та екологічно позитивних компаніях. Він може інвестувати в доступне житло, розвиток громади, стійку енергію або природні ресурси.
Інші 90% портфеля можуть не пройти тест ESG, тому цей фонд призначений для тих, хто може прийняти певну увагу на інвестиції в вплив, шукаючи прибутку від більш традиційних компаній.
- Рентабельність з початку року: -0, 75% Коефіцієнт витрат (нетто): 0, 65% Рейтинг Morningstar ★★★★ Рейтинг ризику Morningstar AverageNet Активи: $ 2, 49 млрд. Дохід: 2, 50%
3. соціальний індекс Vanguard FTSE (VFTSX)
Цей фонд ліквідує алкогольні та тютюнові компанії, а також атомні енергетичні компанії та фірми, які продають військовим. Провідники акцій вимагають різноманітності на робочих місцях, причому як мінімум одна жінка є в раді директорів і не порушує прав людини.
Із приблизно 400 акцій перші три акції - Apple, Microsoft та Alphabet, а загалом акції мають сильне представництво компаній у галузі охорони здоров'я та технологій. Фонд в середньому побив S&P 500 майже на 1% на рік.
- Зростання прибутку: 10, 99% коефіцієнт витрат (нетто): 0, 20% Рейтинг Morningstar ★★★★★ Рейтинг ризику Morningstar вище середньогоNet Активи: $ 5, 17 млрд. Дохід: 1, 39%
4. Акція Уолдена (WSEFX)
Уолден готовий інвестувати в будь-яку компанію розміру, але має тенденцію мати великі корпорації у своєму портфелі. Менеджери грошових коштів перевіряють компанії відповідно до настанов ESG.
При цьому компанія володіє McDonald's і Conoco Phillips, а також Nike, трьома компаніями, які представляють проблеми для деяких інвесторів. Фонд не інвестуватиме в озброєння, атомні електростанції, алкогольні та тютюнові компанії.
Повернулися п'ять років послідовно б'ють S&P 500. Він тримає щонайменше 80% своїх активів у власних паперах і зосереджується на компаніях з великим капіталом.
- Рентабельність з початку року: 9, 63% Коефіцієнт витрат (нетто): 1, 00% Рейтинг Morningstar ★★★ Рейтинг ризику Morningstar нижче середніх активів: 220, 45 млн. Дол. США. Вихід: 0, 81%
5. Інвестор Доміні Емпакт Акцій (DSEFX)
Цей фонд має найвищий коефіцієнт витрат у нашому списку. Він вкладає кошти в компанії з середнім та великим капіталом і може інвестувати в компанії за межами США. Фонд також інвестує у ф'ючерси та опціони.
Доміні встановив власні соціальні та екологічні критерії для вимірювання компаній. Окрім обстеження ESG, фонд шукає компаній, які беруть участь у їх громадах, підтримують добробут працівників та виявляють занепокоєння екосистемами.
Фонд створив свій індекс компаній, з яких вибирати, і успішно йшов у відповідь на прибутки S&P 500.
- Зростання прибутку: 5, 74% Коефіцієнт витрат (нетто): 1, 14% Рейтинг Morningstar ★★ Рейтинг ризику Morningstar вище середніх активів: $ 822, 64 млн. Дохід: 0, 65%
Суть
Взаємні фонди швидко рухаються, щоб створити продукти для впливу інвесторів. Але як видно з описів фондів у цьому списку, ви повинні ретельно зважити те, що кожен вважає соціальним відповідальним інвестуванням. Деякі кошти вкладають невеликий відсоток активів у вплив інвестицій, а інші виділяють повний портфель відповідальних компаній.
