Хоча фінансовим консультантам не потрібно ліцензувати надання консультацій, вони, як правило, повинні мати різні ліцензії на цінні папери для продажу інвестиційних продуктів. Конкретна продукція, яку консультант планує продати, а також спосіб, яким вони отримують компенсацію, визначають, які ліцензії потрібно отримати.
Ось огляд декількох загальних ліцензій, які мають фінансові консультанти у Сполучених Штатах. До них відносяться ліцензії 6, 7, 6 і 65.
Ліцензія 6 серії
Адміністрація регулюючого органу фінансової індустрії або FINRA, серія 6, дає можливість фінансовим консультантам продавати пакетовані цінні папери, такі як пайові фонди та змінні ануїтети. Фінансовий радник лише серії 6 не може продавати окремі акції або облігації.
Багато радників починають із отримання серії 6 перед тим, як перейти до більш всеосяжної та важкодобутої серії 7. Зробивши це, вони можуть отримати практичний досвід і навіть продати обмежений асортимент продукції під час навчання для 7-ї серії.
Ліцензія 7 серії
Серія 7 - це золотий стандарт ліцензій фінансових консультантів. Ця ліцензія, що також керується FINRA, дозволяє раднику продавати майже кожен тип інвестиційного продукту. Ліцензіат серії 7 може продавати акції, облігації, опціони та ф'ючерси. Ліцензія також дозволяє санкціонувати продаж упакованих цінних паперів, навіть якщо ви не маєте активної ліцензії серії 6. Єдиними цінними паперами, які не покриває серія 7, є товари, на які потрібна ліцензія 3-ї серії, а також страхування нерухомості та страхування життя, які мають ліцензії.
Оскільки серія 7 надає такі широкі повноваження, фінансовому раднику на сьогоднішній день є найскладнішою ліцензією.
Починаючи з жовтня 2018 року, FINRA створює новий іспит з цінних паперів з питань цінних паперів (SIE), який стане необхідним умовою до переглянутого іспиту серії 7 Кандидатам потрібно буде здати іспит 7, і СЕП, щоб отримати загальну реєстрацію цінних паперів.
Ліцензія серії 63
Кожна держава потребує ліцензії серії 63 для фінансових консультантів для ведення бізнесу в її межах. Це іспит, який ви повинні скласти на додаток до серій 7 або серії 6. Він коротший і простіший, триває лише 75 хвилин, але охоплює безліч деталей щодо законів та правил, деякі з яких, як відомо, були витримані з випробувань. беручи.
Серія 65 Ліцензія
Штати також вимагають серії 65, але лише для фінансових радників, компенсованих платою, на відміну від комісійних. Як і у серії 63, цей іспит важкий за правилами та правилами, оскільки правила сильно відрізняються для радників, які не отримують оплату за комісію. Зокрема, люди, які мають професійні позначення, такі як CFA або CFP, можуть мати право відмовитись від вимог FINRA від вимог серії 65.
Це означає, що значна частина матеріалів про Series 65 - це переосмислення того, що радник уже бачив у Series 7, і, отже, тест вважається досить легким для проходження, якщо його взяти згодом. Більшість радників, які складають обидва іспити, приймають першу серію 7. Серія 65 може бути складною для невеликого відсотка радників, які приймають її, не пройшовши 7-ї серії.
