Для багатьох людей надійність дивідендних або процентних доходів є однією з головних переваг інвестування. Як і окремі акції та облігації, пайові фонди можуть бути чудовим джерелом доходу від дивідендів. Однак не всі пайові фонди виплачують дивіденди, тому, якщо для вас є важливим регулярний дохід від дивідендів, дізнайтеся, за якими видами фондів виплачуються найбільші дивіденди.
Фонди дивідендів
Для тих, хто в першу чергу зацікавлений у формуванні регулярних доходів від дивідендів, але готовий взяти на себе певний ризик для шансу на приріст капіталу, дивідендні фондові фонди можуть стати відмінним вибором. Ці кошти спрямовані на інвестування в акції, які мають надійні дані щодо виплати здорових дивідендів щороку. Оскільки виплата дивідендів акціонерам вважається ознакою фінансової стабільності компанії, багато компаній пишаються тим, що щороку збільшують дивіденди.
Фонди дивідендів не зосереджені на визначенні наступного улюбленця з Уолл-стріт, якщо тільки він не виплачує дивіденди, але всі інвестиції в акції мають потенціал до збільшення або зменшення вартості, виходячи з коливань ринку та результатів діяльності емісійної компанії. Хоча дивідендні фонди не зосереджені на створенні прибутків капіталу, акції здорової компанії, яка виплачує значні дивіденди, швидше за все, збільшаться з часом, потенційно збільшивши вартість фонду.
Фонди дивідендних облігацій
На відміну від фондових фондів, розподіл дивідендів, проведений облігаційними фондами, насправді є результатом процентного доходу, отриманого облігаціями в портфелі фонду. На процентну ставку або купонну ставку, виплачену облігацією, впливає безліч факторів, включаючи кредитний рейтинг суб'єкта, що видав емісію, та національні процентні ставки на момент випуску. Хоча процентні ставки облігацій, випущені дуже стабільними, кредитоспроможними корпораціями та урядами, як правило, відображають ставки, встановлені Федеральною резервною системою, але менш стабільні суб'єкти господарювання часто пропонують облігації з більш високими ставками, оскільки ризик їх невиконання своїми фінансовими зобов'язаннями через неплатоспроможність більший.
Отже, високодоходні дивідендні облігаційні фонди інвестують у дуже низькі рейтингові облігації, які називаються неповноцінними облігаціями, оскільки вони сплачують надзвичайно високі відсоткові ставки, щоб компенсувати інвесторам підвищений ризик дефолту фінансово нестабільними суб'єктами емісії. Хоча дохід від дивідендів від цих видів фондів може бути значним, він піддається значному ризику. Інші, менш ризикові облігаційні фонди здійснюють більш помірний розподіл дивідендів, але несуть значно нижчий ризик втрати.
Радник Insight
Ден Данфорд, CFP ®
Сімейний інвестиційний центр, Сент-Йосиф, штат Міссурі
Дуже багато людей думають інвестувати як банківський рахунок. Отже, вони автоматично запитують про процентну ставку, дивіденд або дохідність. Однак виплати відсотків або дивідендів є лише частиною загальної доданої вартості, оскільки оцінка інвестицій також є великою частиною рівняння.
Загальний прибуток - це розрахунок, який враховує всі ці фактори. Це важливо, оскільки багато якісних інвестицій не дають регулярного доходу. Наприклад, більшість великих компаній виплачують відносно низький дивіденд за готівку, навіть якщо очікується, що ціна акцій з часом зросте.
Насправді це може бути корисним для інвесторів, оскільки дивіденди оподатковуються, а зростання вартості акцій відбувається не до того, як ви продасте акції. Тому, якщо ви дійсно хочете зростання, шукайте інвестиції, які пропонують потенційну загальну віддачу.
