Fidelity Investments - це добре відома приватна компанія з управління інвестиціями, яка спеціалізується на наданні продуктів управління та брокерської діяльності. Fidelity має майже 70-річний досвід управління грошима інвесторів і станом на жовтень 2018 року мав понад 2, 1 трлн доларів активів під управлінням (АУМ). На сторінці свого фонду Fidelity має доступ до понад 10 000 взаємних фондів, які пропонують різноманітний спектр інвестиційних підходів, чотири з яких виділяються серед тих, які вони пропонують безпосередньо.
Фонд вірного капіталу та доходів (FAGIX)
Фонд Fidelity Capital & Income інвестує в облігації, що не належать до інвестиційних інвестицій, з деяким розподілом до акцій США. Фонд вибирає свої фонди на основі міцних та вдосконалюючих основ та високоздатного управління. Фонд інвестує понад 70% своїх активів у облігації, а решта розподіляється між позиціями грошових коштів та акцій. Коефіцієнт витрат Фонду становить 0, 67%, не стягує плату за завантаження та не вимагає мінімальних інвестиційних вимог. Станом на 24 жовтня 2018 року його облігаційний портфель має середню тривалість 3, 75 років та 30-денний прибуток SEC 4, 26%.
Фонд Fidelity Capital & Income отримав середньорічну прибутковість у розмірі 9, 96% з 2008 по 2018 рік, перевершуючи більшість своїх колег у категорії Morningstar з фіксованим доходом. Завдяки значному розподілу облігацій з низькою рейтингом фонд підходить для інвесторів з високою толерантністю до ризику. Фонд отримує стійкий загальний рейтинг п'яти зірок від Morningstar.
Fidelity GNMA Fund (FGMNX)
Фонд Fidelity GNMA інвестує у договори про викуп Джинні Мей, які представляють цінні папери з фіксованим доходом, гарантовані урядовим відомством. Фонд може похвалитися досвідченою командою менеджменту, яка пильно шукає недорогі цінні папери. Близько 85% активів фонду вкладається в іпотечні цінні папери (MBS), а решта розподіляється між готівковими та державними облігаціями США.
Станом на 24 жовтня 2018 року фонд має середню тривалість 4, 88 року та 30-денний дохід SEC у 2, 58%. Фонд Fidelity GNMA стягує коефіцієнт витрат у розмірі 0, 45%. З 2008 по 2018 рік він продемонстрував середню річну віддачу 3, 56%. Morningstar присвоїв загальний рейтинг п'ятизірковому фонду за його міцні показники.
Муніципальний дохідний фонд Fidelity Michigan (FMHTX)
Муніципальний дохідний фонд Fidelity Michigan інвестує в облігації, випущені муніципалітетами штату Мічиган, що одразу виділяється серед великих інвестицій інших фондів в стилі парасольки, але це має багато сенсу як холдинг. Майже всі облігації, що утримуються фондом, мають кредитний рейтинг А або вище. Оскільки прибуток від його фондів звільнений від федеральних податків, цей фонд є найбільш підходящим для інвесторів, оподатковуваний дохід яких потрапляє у високі податкові дужки, хоча не обов'язково є основним холдингом.
Фонд має 30-денний показник прибутковості SEC - 2, 35%, але, враховуючи приріст податку, дохідність сягає встановлених 4, 75%. Він показав середню річну віддачу 4, 31% з 2008 по 2018 рік, при цьому коефіцієнт витрат становить 0, 49%, і для цього потрібні мінімальні інвестиції в розмірі 10 000 доларів.
Фонд корпоративних облігацій Fidelity (FCBFX)
Фонд корпоративних облігацій Fidelity інвестує у широкий спектр корпоративних облігацій, випущених переважно вітчизняними корпораціями. Оскільки корпоративні облігації, як правило, мають більший ризик дефолту, ці облігації дають більшу віддачу інвесторам. Станом на 24 жовтня 2018 року середній кредитний рейтинг акцій фонду становив BBB, що є найнижчим рейтингом облігації, що вважається інвестиційним рівнем, хоча в А, АА та ААА є великі відсотки. Фонд має великі акції облігацій, випущених такими фінансовими установами, як JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs та Royal Bank of Scotland.
Фонд корпоративних облігацій Fidelity - це один з найефективніших фондів корпоративних облігацій, яким керує Fidelity, і він отримав чотиризірковий загальний рейтинг від Morningstar. Середньорічна віддача за останні п’ять років склала 3, 74%. Коефіцієнт чистих витрат фонду становить 0, 45% і вимагає початкових інвестицій у розмірі 2500 доларів. Має 30-денний показник виходу SEC 3, 87% та середню тривалість 6, 76 років.
