Що таке авторизовані інвестиції
Дозволена інвестиція - це інвестиція, яку здійснює довірена особа або довірений особа, яка відповідає письмовим інструкціям тресту.
НАРУШЕННЯ ВНИЖЕННЯ Дозволена інвестиція
Дозволені інвестиції можуть бути продиктовані державним законодавством або довірчими інструментами, розробленими з метою обмеження виду та обсягу інвестицій, дозволених у межах трасту. У минулому деякі держави створювали "юридичні списки" інвестицій, які можна було б здійснити в трести, хоча багато держав скасували ці правила. У більшості випадків уповноважений список інвестицій запобігає агресивним або спекулятивним інвестиціям та гарантує, що траст керується консервативно.
Більш детальний погляд на роль дозволених інвестицій
Коли особа створює трест, то тут є три ключові ролі: грант, піклувальник та бенефіціари. Особа, яка створює траст, зазвичай є субсидією. Одержувач фінансує траст і бенефіціари отримують гроші або інші активи від цього тресту. Коли траст налаштовано, він включає уповноважений список інвестицій. Цей перелік містить вказівки щодо видів інвестицій, які можна здійснити з цільовими фондами, щоб забезпечити узгодження інвестиційних результатів із побажаннями грантодавця. Наприклад, трест може дозволити інвестиції в акції, щоб забезпечити зростання, а облігації забезпечити певну стабільність портфеля довіри. Однак ризикові інвестиції, такі як приватний капітал, можуть бути дозволені.
Відповідальність довіреної особи є дотриманням переліку дозволених інвестицій для залученого довірчого рахунку. Грантодавці можуть бути самими піклувальниками, або відповідальність може взяти на себе третя сторона, така як довірений член сім'ї, юрист, бухгалтер, банк або третя сторона. Особливу обережність слід обережно вибирати довірених осіб через критичну роль, яку вони відіграють в управлінні цільовими активами. Грантодавець та бенефіціари не можуть впливати на довірену особу на здійснення інвестицій, які не входять до списку дозволених.
Піклувальники повинні виконувати функції довіреної служби щодо довірених бенефіціарів та активів. Хоча довірені особи мають юридичну власність над активами, які зберігаються в довірчі фонди, вони також юридично та етично зобов'язані діяти в інтересах бенефіціарів, які мають справедливу власність на власність, згідно із загальними правилами, які регулюють вибір інвестицій довіреної особи та управління довірчих активів. Цими правилами керуються як держави, так і Регулюючий орган фінансової промисловості (FINRA) та Комісія з цінних паперів та бірж США (SEC) і, як правило, арбітражуються в сурогатних або заповідних судах.
