Радник eMoney, фінтех-компанія, яка була придбана Fidelity Investments, насолоджувалася роком рекордного зростання доходів у 2016 році, завдяки частково змінам, які вона вніс для спрощення та скорочення витрат на деякі інструменти планування, які використовуються фінансовими консультантами.
Ед О'Брайен, виконавчий директор eMoney, повідомив InvestmentNews, що дохід фірми збільшився трохи більше ніж на 30% порівняно з цим часом минулого року і що це зростання було спричинене всебічним збільшенням попиту на фінансові консультації, орієнтовані на загальний фінансовий план. Доходи компанії фактично зросли майже на 60% з моменту інвестування в компанію Fidelity в лютому 2015 року, і з цього часу вона зібрала близько 17 000 нових користувачів. (Докладніше див. У розділі: Основні 5 програмних програм, які використовуються фінансовими радниками .)
"Індустрія консультацій взагалі стає серйознішою щодо залучення клієнтів до планування та лідерства в плануванні", - сказав О'Брайен у статті InvestmentNews . "Наша технологія оснащена всім необхідним радником для створення фінансового плану", - додав він.
Нерозділена платформа для радників eMoney
Компанія відокремила свою платформу для консультантів на початку цього року і тепер дозволяє їм вибирати між трьома різними рівнями обслуговування, починаючи від $ 162 на місяць до 324 $ на місяць. Компанія також планує представити новий набір інструментів цифрового планування в першій половині 2017 року, що дозволить консультантам надавати автоматизовані послуги для деяких своїх клієнтів. (Докладніше див. У розділі: Найпопулярніші інструменти, яким потрібен кожен фінансовий консультант .)
eMoney також представить новий набір програм для покоління ведучих для радників, які дозволять їм проводити автоматизовані мультимедійні маркетингові кампанії з персоналізованими повідомленнями та звітності за показниками. В даний час ця програма називається маркетинговим радником, і вона дозволить радникам швидко та ефективно вивести свій бренд у цифровий світ.
Допомога радникам з довіреним правилом
eMoney також розробив повну структуру для радників, розроблених для того, щоб допомогти їм відповідати новому правилу довірених служб, яке було запроваджене Міністерством праці (DOL) на початку цього року. Це правило офіційно набуває чинності 10 квітня, і багато радників все ще потребують розуміння їхньої нової ролі довірителів. Програма розбита на чотири модулі: збір даних, розробка цілей, представлення рекомендацій та моніторинг та оцінка. Модулі містять такі елементи:
Збір даних
- Онлайн-агрегація облікових записівАвтоматизований робочий процес виявлення клієнтаВідстеження клієнта та внесених порадами змін. Всеосяжні журнали подій
Розробити цілі
- Набір вдосконалених та основних інструментів плануванняКлієнти підтверджують ключові взаємодіїАвтоматичні поради щодо журналу та архіву
Присутні рекомендації
- Шаблонні презентації для будь-якого сценаріюУпорядкований перегляд відповідності / затвердження презентацій Структури звичайного звіту, відмови від відповідальності та розкриття інформації
Моніторинг та переоцінка
- Розширена бізнес-аналітика із специфічними для DOL фільтрами. Повідомлення електронною поштою та повідомлення про події, що відбуваються раніше
eMoney також має ще одну програму під назвою Advisor Analytics, яка дозволяє радникам створювати більше 25 діаграм, які допоможуть їм розбити дані про клієнтів, ділову діяльність та іншу життєво важливу інформацію, яка допоможе їм ефективніше керувати ними. Компанія має намір надавати комплексні послуги під ключ, які радники можуть використовувати для розширення свого бізнесу та управління грошима зручним та масштабованим способом. (Докладніше дивіться у розділі: Як технологія допомагає фінансовим радникам .)
Суть
2016 рік став чудовим роком для eMoney, оскільки він додав майже 17 000 нових користувачів та запровадив нові функції для фінансових консультантів. Радники, які користуються цією послугою, можуть сподіватися, що вони виконуватимуть свої обов'язки більш обтічно і розкриють нові елементи даних, які допоможуть їм розвивати свою практику та дотримуватися правила довіри. (Докладніше див. У розділі: Радники. Ось як почувається ваша конкуренція щодо технічних витрат .)
