Що таке бланкетна рекомендація?
Бланкетна рекомендація - це рекомендація, яку фінансовий професіонал чи установа надсилає всім клієнтам для придбання чи продажу певного цінного папера або товару, незалежно від того, чи відповідає конкретний актив їхнім інвестиційним цілям чи толерантності до ризику.
Ключові вивезення
- Бланкресна рекомендація - це рекомендація для всіх клієнтів купувати чи продавати певну цінні папери. Вони, як правило, недоцільно, оскільки інвестори мають різні профілі та обставини ризику. Зазвичай мета полягає в тому, щоб попередити клієнтів про те, що акція зробить великий хід найближчим часом.
Пояснена рекомендація з ковдри
Зазвичай бланк-рекомендація дасть пораду щодо того, купувати чи продавати певний запас чи сектор. Метою може бути попередження клієнтів про те, що дослідження фінансового професіонала чи установи свідчать про те, що акції або сектор, ймовірно, можуть зробити певний крок у певному напрямку. Якщо цей передбачуваний крок перевернеться, інвестори можуть вважати за доцільне купувати акції акцій чи фонду, щоб спробувати його використати. Якщо прогнозований крок у бік зворотного боку, вони можуть розглянути або порадити йому продати певну цінні папери або спробувати реалізувати стратегію короткого обмеження.
Бланкетні рекомендації не враховують профіль ризику інвестора, часовий горизонт та їх інвестиційні цілі.
Спілкування з клієнтами за допомогою бланкетної рекомендації, як правило, недоцільно, оскільки одержувачі матимуть різні інвестиційні профілі. Наприклад, пенсіонер, який не може дозволити собі втратити багато грошей, і молодий професіонал із значно більшою толерантністю до ризику можуть бути обома одержувачами бланкетної рекомендації розглянути можливість інвестувати в спекулятивний запас. Незважаючи на те, що молодий професіонал може переносити більш високий ризик, пов'язаний з цим, пенсіонер ризикує втратити частину заощаджень, необхідних для накопичення років, і може бути важко поповнити, враховуючи більш обмежений часовий кругозір.
Регулюючий орган фінансової промисловості (FINRA), агентство, яке регулює фінансових радників, забороняє цілісні рекомендації.
Одержувач бланкетної рекомендації повинен ретельно продумати, як він узгоджується зі своїми інвестиційними цілями та толерантністю до ризиків, та провести власне дослідження, перш ніж діяти на нього.
