ВИЗНАЧЕННЯ Концентрація та виплата грошових коштів (CCD)
Концентрація та виплата грошових коштів (ПЗЗ) - це вид електронних платежів, що використовуються для переказу коштів між віддаленими місцями і так званими концентраційними (тобто колекційними) рахунками. Національна асоціація автоматизованих клірингових будинків (NACHA) розробила концентрацію та виплату готівки, щоб корпорації могли здійснювати електронні перекази всередині країни, а також здійснювати оплату рахунків за рахунок зовнішніх постачальників. CCD підтримує швидкі, безпечні транзакції, які система автоматизованого клірингового дому (ACH) очищає протягом ночі. Записи ПЗЗ, як правило, мають високий долар, низький об'єм та залежать від часу.
НАРУШЕННЯ ВНУТКУ Концентрація та виплата готівки (CCD)
Рахунки концентрації та виплати готівки - це інструменти, якими багато хто користується для управління готівкою. Як випливає з назви, CCD роз'єднує аспекти збору та розподілу коштів. Концентрація грошових коштів та їх виплати - це методи, за допомогою яких можна покращити рух грошових коштів, зменшити надлишки залишків та збільшити зароблені відсотки. Концентрація готівки збирає всі наявні кошти на єдиний рахунок, а виплати контролюються, щоб готівку можна було повністю інвестувати протягом дня. Це може допомогти оцінити будь-які подальші вимоги до фінансування.
CCD та інші форми управління готівкою
Управління готівкою - це корпоративний процес збору та управління готівкою, а також їх використання для (короткострокового) інвестування. Це ключовий компонент забезпечення фінансової стабільності та платоспроможності компанії і може бути важливим навиком для менеджерів малого бізнесу, зокрема, оскільки вони, як правило, мають менший доступ до доступного кредиту. Крім того, значні авансові витрати та часто відставання дебіторської заборгованості можуть ускладнити покриття несподіваних витрат та обробку регулярних подій, таких як розподіл заробітної плати.
Записи CCD є однією з форм управління чутливими до часу грошовими операціями. Форми управління дебіторською заборгованістю (зменшення потоку платежів) можуть включати в себе уточнення умов виставлення рахунків з клієнтами, використання автоматизованої послуги виставлення рахунків для негайного зв’язку з клієнтами, використання електронної обробки платежів через банк для цілей інкасації та залишення на вершині колекцій із звітом про старість дебіторської заборгованості. Рішення з управління кредиторською заборгованістю часто обертаються навколо електронної обробки платежів, прямого депозиту на заробітну плату та контрольованих виплат для автоматизації цих функцій.
Завдяки онлайн-банкінгу частіше зустрічаються нові можливості для малого бізнесу отримати доступ до широкомасштабних технологій управління готівкою.
CCD і CCD +
Розширюючись на записи CCD, транзакції CCD + часто поставляються із записом додатку. Цей додаток передає інформацію, яка зазвичай містить рахунки-фактури. CCD + призначений для задоволення стандартів систем електронного обміну даними (EDI). Багато хто використовує системи EDI для спілкування між бізнесом та фінансовими операціями. Системи EDI зазвичай тягнуть за собою прямі транзакції між комп'ютерами, базами даних та системами замовлень.
