І Чарльз Шваб, і Vanguard управляють трильйонами доларів активів для інвесторів у всьому світі. Але у них різні способи роботи, і якщо ви шукаєте інтернет-брокера, Schwab, безумовно, кращий вибір. Schwab був біля вершини огляду нашого онлайн-брокера в 2019 році, заробляючи 4 зірки в цілому, а Vanguard прийшов майже внизу, лише 2 зірки. Присутність Vanguard в Інтернеті навмисно є голими кістками, тоді як Schwab пропонує безліч платформ, повноцінні можливості банківської діяльності та безліч інструментів. Послуги Vanguard орієнтовані на інвесторів, що купують гроші, які зосереджують свої інвестиції на продуктах Vanguard.
У наших нагородах за кращі онлайн-брокери в 2019 році Vanguard отримав нагороду за найкращі для ETF.
Чарльз Шваб отримав нагороди за кращих загальних онлайн-брокерів, кращих для початківців, найкращих програм на торгівлю акціями, кращих для ETF, кращих торгів опціонами, кращих для акцій Пенні, кращих для ротаційних ІРА, найкращих для ІРА, найкращих для міжнародної торгівлі та найкращих веб-сайтів Торгові платформи.
Важливо
25 листопада 2019 року Чарльз Шваб оголосив про викуп інтернет-брокерів TD Ameritrade. Очікується, що сама угода завершиться у другій половині 2020 року, а тим часом дві фірми працюватимуть автономно. Schwab очікує, що злиття своїх платформ та послуг відбудеться протягом трьох років після завершення угоди.
- Мінімум рахунку: $ 0
- Комісії: Комісії з безкоштовних акцій, ETF та торгових опціонів у США станом на 7 жовтня 2019 року. 0, 65 долара за контракт на опціони.
- Мінімум рахунку: $ 0
- Гонорари: $ 0 / торгівля акціями та ETF, $ 0 плюс $ 1 за контракт за опціями
Досвід торгівлі
Vanguard зосереджує свою значну енергію на допомозі своїм клієнтам із високим багатством планувати вихід на пенсію та інші довгострокові цілі. Як такої, її торгової технології бракує. Виконуючи свою довгострокову увагу, активні торговці або торговці деривативами мало цікавлять. Немає потокових котирувань; вам потрібно оновити екран вручну, щоб отримати оновлення. На Vanguard не можна торгувати складними стратегіями варіантів.
У Schwab є кілька платформ, які можна запустити після входу на свій флагманський веб-сайт, або ви можете завантажити платформу StreetSmart Edge на робочий стіл або запустити її з хмари. StreetSmart Edge - це вдосконалена платформа Schwab, яка пропонує потокове передавання даних у реальному часі та новини разом із налаштованим інструментарієм графіків. На всіх платформах доступний торговий квиток "Все в одному", що дозволяє створювати замовлення, використовуючи вибраний клас активів, гнучким та інтуїтивним способом. Котирування оновлюються в режимі реального часу. Schwab стежить за статистикою якості виконання, а звіти, що надаються клієнтам після кожної торгівлі, включають те, наскільки досягнуто покращення цін.
Авангард
- Немає котирувань потоку. Немає складних варіантів. Дуже простий досвід торгівлі з кількома зручностями
Чарльз Шваб
- Кілька платформ, з яких можна вибрати потокові котирування та новини. Торговий квиток "Все в одному" дозволяє створювати замовлення, використовуючи будь-які звіти про виконання активів. Звіти про виконання торгів включають покращення цін, досягнуте на замовлення
Мобільні та нові технології
Vanguard пропонує мобільні додатки для пристроїв iOS, Android та Kindle Fire. Макет насправді набагато приємніший і простіший у використанні, ніж веб-сайт. Вони додали мобільний чек-депозит за останній рік. Проте котирування затримуються. Немає можливості спілкуватися в режимі онлайн для спілкування з клієнтами.
Налаштування та торгові налаштування клієнтів Schwab зберігаються у хмарі, забезпечуючи ті ж налаштування незалежно від того, яка платформа використовується. Доступ до потокового відео та майже всіх освітніх ресурсів можна отримати і через мобільний пристрій. Інструменти аналізу та торгівлі вбудовані в мобільні додатки StreetSmart.
Авангард
- Дуже просте додаток, найкорисніше для перевірки залишків Дані відкладені. Мобільний чековий депозит доступний
Чарльз Шваб
- Вибір налаштувань, що зберігається у хмарі, зберігається на різних платформах. Потокове відео та освітні пропозиції, доступні на мобільних пристроях. Аналіз опцій комплексу та торгівля в додатку StreetSmart
Новини та дослідження
Vanguard пропонує просіювач запасів та окремий відсівач ETF. Відвідувач взаємних фондів є дуже базовим і фокусується на пошуку коштів Vanguard, хоча вони переносять кошти багатьох інших фондів. Дослідження опцій обмежується переглядом ланцюгів опцій, які значно менш інформативні, ніж ланцюги на інших сайтах брокерів. Діаграма є надзвичайно базовою і не включає в себе налаштування чи технічні дослідження. Існує безліч калькуляторів та інструментів планування для довгострокового інвестора.
Schwab пропонує широкі дослідження власного капіталу з різних джерел, включаючи Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters та CFRA. Для новин у реальному часі ви можете забрати статті з Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire та багатьох інших. Власна рейтингова система Schwab генерує оцінки для більш ніж 3000 компаній. Idea Hub на StreetSmart дає вам кілька способів пошуку ідей щодо торгівлі варіантами, а також посилання на більш глибокий аналіз, який ви можете зробити, перш ніж звільнити торгівлю. Графіки на платформах StreetSmart використовують потокові дані в режимі реального часу, і ви можете розмістити торгівлю з діаграми, якщо хочете.
Авангард
- Доступні провідники фондових, ETF та взаємних фондів. Інструменти планування для довгострокового інвестування вдосталь - надзвичайно базові графіки, у яких не вистачає налаштування чи технічного аналізу
Чарльз Шваб
- Широкий спектр досліджень акцій та доступних новин Idea HubStreetSmart допомагає сортувати ідеї для торгівлі опціями. Частини на платформах StreetSmart використовують потокові дані в реальному часі
Освіта та безпека
Пропозиції щодо навчання Vanguard є досить базовими і спрямовані на дуже довгострокові інвестиції. Вони проводять епізодичні вебінари, які зосереджуються на більш тривалому періоді. Веб-сайт зашифрований відповідно до галузевих стандартів, і ви зіткнетеся з проблемою безпеки під час входу з нерозпізнаного пристрою
Нещодавно започаткована ініціатива призвела до створення програми Schwab Live Daily, яка забезпечує 4–7 годин відеоконтенту щодня. Більшу частину його можна переглядати в ефірі Webex, і вона також відкрита для клієнтів та інших клієнтів. Schwab також пропонує свої подкасти Choiceology, які містять інформацію про поведінкову економіку та способи прийняття кращих рішень. Фірма випускає журнал "Про інвестування" чотири рази на рік. Навчальний центр Schwab охоплює широкий і глибокий спектр навчального контенту, який зосереджується на різних рівнях кваліфікації. Торгові шляхи - це серія уроків розміру, що поєднують статті, відео та робочі аркуші, щоб допомогти клієнтам глибше зрозуміти різні теми, пов'язані з інвестуванням. Гарантія безпеки Schwab покриває 100% будь-яких втрат на будь-яких рахунках Schwab через несанкціоновану діяльність.
Авангард
- Освіта є базовою, спрямована на довгострокове інвестування та встановлення цілей. Вебінари, які періодично пропонуються для довгострокового планування. Особливості безпеки включають виклик під час входу з невпізнаного пристрою
Чарльз Шваб
- Schwab Live Daily надає 4-7 годин відеоконтенту кожного торгового дня. Центр навчання Schwab охоплює широкий і глибокий діапазон навчального контенту. Гарантія безпеки Schwab покриває 100% будь-яких втрат у будь-яких облікових записах Schwab через несанкціоновану діяльність.
Витрати
Стандартний графік комісії Vanguard дуже високий - 7 доларів за торгівлю акціями та 7 доларів плюс 1 долар за контракт для опціонів. Норми маржі на високій стороні. Однак є 1800 ETF, якими ви можете торгувати, не сплачуючи комісію, а клієнти з дуже високим залишком рахунку звертаються до набагато нижчих комісій.
Schwab усунув свою базову комісію за операції з акціями та ETF, а також плату за ногу за торги опціонами. Комісії також усуваються за операції OTCBB (копійки), що є диференціатором. Опціональні торги зараз становлять 0, 65 дол. США за контракт, що є значним зниженням цін на менші торги з кількома ногами. Їх норми маржі середні, хоча і нижчі, ніж TD Ameritrade та E * TRADE.
Висновок
Сила Vanguard - це підтримка різноманітного набору недорогих ETF та пайових фондів, але придбати їх можна на будь-якому веб-сайті брокера. Якщо ви шукаєте торгові інструменти та поглиблену освіту, пропозиції Vanguard вам не сподобаються. Цей брокер, здається, активно відштовхує інвесторів, які хочуть торгувати частіше одного разу на сонячній орбіті Юпітера.
Як один з найбільших онлайн-брокерів навколо, Schwab може запропонувати своїм клієнтам широкий спектр послуг та інструментів, включаючи найвищий мобільний додаток. За останні кілька років вони, здається, заохочують своїх клієнтів працювати з радником, будь то людина чи робот. Самостійні торговці все ще можуть пройти це поодинці, тоді як покупці на одному місці будуть задоволені поєднанням брокерських та банківських послуг.
Методика
Інвестопедія присвячена наданню інвесторам об'єктивних, всебічних оглядів та рейтингів онлайн-брокерів. Наші огляди є результатом шестимісячного оцінювання всіх аспектів платформи онлайн-брокера, включаючи досвід користувачів, якість виконання торгових операцій, продукти, наявні на їх платформах, витрати та збори, безпеку, мобільний досвід та обслуговування клієнтів. На основі наших критеріїв ми встановили рейтингову шкалу, зібравши понад 3000 балів даних, які ми врахували в нашій системі зіркових оцінок.
Крім того, кожен брокер, який ми оглядали, повинен був заповнити 320-бальне опитування про всі аспекти їх платформи, які ми використовували в нашому тестуванні. Багато хто з онлайн-посередників, яких ми оцінювали, надавали нам персональні демонстрації своїх платформ у наших офісах.
Наша команда галузевих експертів під керівництвом Терези В. Кері провела наші огляди та розробила цю найкращу в галузі галузеву методологію для ранжування онлайн-платформ інвестування для користувачів усіх рівнів. Натисніть тут, щоб прочитати нашу повну методологію.
